運用利率とは？

つい最近FP3級試験の勉強を始めた者です。

キャッシュフロー表の「貯蓄残高」の欄に　＜運用利率＞というのがあり、＜1％で運用する＞とありました。

運用利率とは何でしょうか？検索してもあまりいい資料を見つけることができなかったので、ぜひ教えてください。

No.1 ベストアンサー 回答者： winsman 回答日時： 2004/10/01 17:32

運用利率は、貯蓄残高を年間どのくらいの割合で増やせるかというものです。

いま普通に銀行で定期とかやってもとても１％は無理ですが、金融商品はいろいろありますよね。
定期預金、株、公社債投信、REITなど。
たとえば１０００万を
定期８００万
株１００万
REIT１００万
で運用したとします。
定期０．１％
株１０％
REIT４％
で一年間運用できたとすると
定期８０００円
株１０万円
REIT４万円
で合計１４．８万円の年間運用益です。
このとき元本は１０００万なので１．４８％で運用
できたことになります。

そして、すべてが定期なら毎年ほぼ確定した運用ができますが、株やREITなどの元本保証のないものでは、＋－がありえます。ですが、FPが３０年とかの長期のキャッシュフロー表を作成するときは予想するしかないので、その予想（予定）利率が運用利率です。
１％という設定で元本が１０００万なら
１年後　１０１０万
２年後　１０２０．１万
３年後　１０３０．３万
・・・

というようになります。
エクセルで計算するなら
＝［前年の残高のセル］*１．０１
という計算式です。

この回答へのお礼

丁寧なご回答大変ありがとうございました。
おかげさまで疑問が完璧に解決できました。

また疑問ができたらこの場で質問することがあると思うのでその時にご回答いただけたら幸いです。

お礼日時：2004/10/06 20:17

No.2 回答者： winsman 回答日時： 2004/10/01 17:34

補足です。

REIT（不動産投資信託）です。