現在のポートフォリオは次のようになっています。
ダイワ日本好配当F(年4回分配) 200万円
フィデリティ日本成長株F(年4回分配) 100万円
ダイワ・グローバル債券 (毎月分配型) 100万円
BRICS5 60万円
ブンさん 60万円
この他 投資信託以外に
個人向国債(10年物) 450万円
地方債 300万円
変額年金 500万円
投資信託のパフォーマンスはあまり欲張らず「中立」を考えていますが、自分としては現在のポートフォリオは日本株式に偏っているように思っています。
ご指南の程よろしくお願いします。
尚、小生の年齢は68歳 無職 年金生活者で妻と二人暮らしです。
No.5ベストアンサー
- 回答日時:
>出来れば、何故海外株式インデックスなのか、何故REITなのか、教え
>ていただければ有難いのですが。
舌足らずの回答申し訳ありませんでした。h0138さんのポートフォリオは問題はないと思います。あとは、好みの問題かと思います。日本株のみならず海外インデックスを加えると、日本の特殊事情での株式価格変動を抑えることができるという考えもあります。たとえばライブドアショックや北朝鮮がらみのリスクなど。また将来の人口減少などを勘案すると、日本のみならず、世界市場にも投資したほうが良いかと思います。
REITは株式や債券と全く異なる値動きをするので、株式や債券と組み合わせると、これもポートフォリオ全体の変動を抑える働きをします。
No.3
- 回答日時:
私も良いバランスだと思います。
強いていえば、日本株をやや削って、海外株式インデックスに50万、グローバル債券をやや削ってREITに30万ぐらいというところではないかと思います。
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