投資信託の換金について。評価額０

投資信託の換金について質問があります。
先日、ある投資信託の換金手続きをしました。
数日間は、約定中？状態でした。その間は、評価金額が（13万円ほどが）、表示されていたのですが、ある日を境に、評価額が０になりました。
かといって、普通口座の残高にも変動がないため、換金されて入金されたわけではありません。
あたかも、口座からお金が消滅してしまった感じです。
何日かしたら、普通口座に入金されるのでしょうか？

それにしても、換金中ということで、どこかに、その金額相当分の
残高が表記されるべきだとは思うのですが。

No.2 回答者： masuling21 回答日時： 2009/07/03 14:01

約定から受渡しまで４日間（ものによってはもっと長い、土日除く）あります。

約定すれば、評価額はゼロです。受渡日に普通口座（銀行？）に入金になります。お金はなくなっていません。分別管理ですから。
銀行だからといって、預金と同じではないです。

＞換金中ということで、どこかに、その金額相当分の
残高が表記されるべきだとは思うのですが。

証券会社なら、出金可能額と口座残高の差額でわかります。銀行も何かあると思いますよ。

この回答へのお礼

回答ありがとうございました。
結局、数日して投資信託側にお金が入ってきました。
今もって、どこ見れば、中間状態の資金が載っているのかわかりませんが。
そういうもんだと考えておきます。

お礼日時：2009/08/05 22:38

No.1 回答者： zak33697 回答日時： 2009/07/02 22:25

一般的に、

換金とは、保有する口数を解約し精算することで、０口になれば
評価額は、０円となります。一部の解約であれば、残りの口数と
なります。実際の換金額は、解約申込みした時間に
拠るが翌日或いは翌々日のそのときの基準価格で計算されその後
指定口座へ入金されます。

この間両方の口座でそのような状態になります。

この回答へのお礼

早速の回答ありがとうございます。
もう少しまってみます。
処理中くらい書いておいてくれると良いのですがね。

お礼日時：2009/07/02 23:03