配当収入のみの無職生活、確定申告はいかに？

2009年いっぱいは会社員で給与所得でしたが
2010年は無職の身となり投信の配当金のみが収入でした。
今回が初めての確定申告となりますので、
アドバイス頂けたら幸いです。

・配当金は、手取りで年間110万弱
・配当金からは毎月税金がひかれ、年間84,000円ほど
・生命保険に２つ加入しています
・１年間の医療機関窓口での支払いが40万強あります。
・一人暮らしで扶養者はおりません。

こういったケースでの確定申告は、何をすればいいのでしょう？
何を用意すればいいのでしょう？

どうぞ宜しくお願い致します。

No.2 ベストアンサー 回答者： mukaiyama 回答日時： 2011/01/15 21:24

＞配当金は、手取りで年間110万弱…

＞配当金からは毎月税金がひかれ、年間84,000円ほど…

単純に計算して 7% ほどですか。
もし、10% 引かれているのなら、「上場株式等の配当金」として、確定申告はしてもしなくても良いことになっています。
ただ、投信はいろいろな種類があるので、個別に約款でも読まないと軽々な判断はできませんけど。
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1330.htm

とはいえ、医療費控除等があるようなので、確定申告をしたほうがよいでしょう。

＞生命保険に２つ加入しています…

「生命保険料控除」が適用されます。
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1140.htm

＞１年間の医療機関窓口での支払いが40万強…

「医療費控除」が適用されます。
配当所得が 1,184,000円としてその 5% が足切りですから、医療費控除額は、
40万 - 59,200 = 34万円 (概算)
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1120.htm

＞一人暮らしで扶養者はおりません…

それは分かりましたけど、国民健康保険や国民年金を払っているなら「社会保険料控除」です。
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1130.htm

あと、「基礎控除」38万円。
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1199.htm

そのほかにも「所得控除」に該当するものがないか良く探してください。
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1100.htm

所得控除のほかに「税額控除」として、「配当控除」があります。
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1250.htm

＞何を用意すればいいのでしょう…

・証券会社から送られてきた配当金の支払い明細書。
・医療費の領収証。
・生保会社から送られてきた「控除証明書」。
・(国民年金を払っているなら) 日本保険機構から送られてきた「控除証明書」。
・国民健康保険は支払額が分かるだけでよい。
・銀行口座番号のメモ。
・判子 (三文判でよい)

申告書は税務署へ取りに言っても良いし、こちらの PDF を印刷しても良いです。
http://www.nta.go.jp/tetsuzuki/shinkoku/shotoku/ …

Web 上で入力するシステムもありますが、初めての申告なら勉強がてら手書きしてみることをお薦めします。

税金について詳しくは、国税庁の『タックスアンサー』をどうぞ。
http://www.nta.go.jp/taxanswer/index2.htm

No.1 回答者： lions-123 回答日時： 2011/01/15 21:15

＞配当収入のみの無職生活、確定申告はいかに？

　　　　　　↓
私の場合は、年金+家賃収入+配当金（株式・転換社債の売却益）が有りましたが・・・
先輩や知人に聞きましたが、個別にケースバイケースの部分や個人情報的な面で聞き辛い所もあります。
それに、配当金は分離課税なのか源泉徴収なのかで違いますので、売却損益の有無も合わせて→２月トップ頃に、確定申告での質問項目を整理しておき、直接、相談に伺うのが良いと思います。
その後の書類申請の記載方法・エビデンス・控除内容が事前にアドバイスが頂け、お教え願えます。

結論的には
(1)納税協会・税務署に確定申告の受付開始前（混雑してなくて丁寧な対応）に相談に行きました。
無申告の場合の問題点、申告方法（電子申告・確定申告）・必要エビデンス

(2)特に、提携先？の民間企業からの相談員に→知りたい事柄「確定申告の仕方、有利な節税や還付方法」を相談。＜たまたまかも知れませんが、同世代で家賃収入の扱や配当金・売却益の処理方法を親切にアドバイス頂きスムーズに書類作成が出来ました。