No.2ベストアンサー
- 回答日時:
初めまして、投資アドバイザーです。
「ダイワ高格付カナダドル債オープン(毎月分配型)」について、ご質問にお答え致します。
<Q>
「相当連続で下がり続けています。
今後上昇する可能性はあるのでしょうか?教えて下さい。
下がり方がひどいので質問しました。」
<A>
結論としては、短期的な上昇期待は厳しいです。
中長期(5~10年)であれば、景気サイクルの波もあるので上昇可能性はありますが、ただそれ以前に現在のファンドの運用状況が芳しくないので今後も益々厳しい運用環境にあると思います。
まずは月次レポートでファンドの運用状況をご確認下さい。
基準価額 :6,824円
純資産総額 :約5,566億円
分配金累計額:7,000円
次に直近のファンドの運用状況ですが、為替差損(カナダドル/日本円)による基準価額のマイナス要因が大きく響いています。
また月々のパフォーマンスが上がっていないにも関わらず、毎月分配金の80円を出すことで更に基準価額の下落に繋がっています。運用報告書で確認できる直近の分配金の60%は過去のリターンからの取崩し(元本払戻金=特別分配金)になっています。
<Q>
「乗り換えたほうが良いのか、否かも合わせて教えて下さい。」
<A>
売却(損切り)をオススメします。
乗り換え?については、質問者さんの現在の運用資産との兼ね合いや資産内容の重複、目標リターン、運用期間などがあるので一概には言えませんが、安易な乗り換えや目先の分配金だけで短期的な運用はされない方が良いと思います。
※URLについては、あくまで情報提供で載せております、ご了承下さい。 また、投資は自己責任ですので、最後の判断はご自身でお願いします。 少しでもお役に立てますと幸いです。
参考URL:http://www.daiwa-am.co.jp/funds/doc_open/fund_do …
No.3
- 回答日時:
為替の基本常識で考えればカナダドル債の期待リターンは円金利と等しいと考えて良いでしょう。
信託報酬は年2.16%となっていますから、日本国債10年債の利回りは今日で年0.60%なので・・・
期待リターン≒0.60%-2.16%=-1.56%となります。
つまり、実質的にはコスト負けしているので、「コストを払って毎月お金を返金してもらっているだけ」。
理論上はそう言う事なんです。
為替の基本常識は「高金利通貨は長期的に下落していく」って事です。
つまり「世の中には美味しい投資話なんて存在しない」。
これだったら、円定期預金の方が確実にリターンが得られますよ!
最終的な判断は自己責任です質問者様の方でも考えて慎重にご判断ください。
No.1
- 回答日時:
投資信託の場合手数料の金額で危険度の目安とされるといいと思います。
(手数料利率)
【1%台】ローリスク【2%台】中リクス【3%台】ハイリスク
ore100さんがお持ちの「ダイワ高格付カナダドル債オープン(毎月分配型)」は
手数料が2%台の中リスクですので、今の所、大きな値動きは少ないかと。(6千円台で推移しそうです)
分配金は毎月受け取られていますか?分配金の名目で運用状況を見ることが出来ます。
【普通分配金】ファンド運用が黒字で運用利益のみで支払われている分配金
分配金受取額の20%余りを所得税として差し引かれます。
【特別分配金】ファンド運用が赤字もしくは運用利益だけでは普通分配金が
支払いきれない場合、不足分を預り金を取り崩して支払われる分配金
この分配金には税金は掛かりません。
(結論)
1万口あたり80円(税引後63円)の普通分配金がある事、運用が無期限ですので
分配金を目的として持ち続けられたほうが良いと思います。
お探しのQ&Aが見つからない時は、教えて!gooで質問しましょう!
似たような質問が見つかりました
- 株式市場・株価 株のトレードについて質問です。 ある程度資金が貯まってきたので株を始めようと思います。資金250万円 3 2022/10/03 19:40
- Visual Basic(VBA) 指定月分の顧客データファイルを統合して並べ替え、所定の場所に貼り付ける (再質問) 4 2022/09/14 22:51
- 会社・職場 鬱の初期症状でしょうか。。 仕事の気力がなく、ストレスで痩せるのは初めてです。下記のような境遇って、 3 2023/03/13 01:42
- 会社・職場 鬱の初期症状でしょうか。。 仕事の気力がなく、ストレスで痩せるのは初めてです。下記のような境遇って、 1 2023/02/12 22:11
- 会社・職場 鬱の初期症状でしょうか。。 仕事の気力がなく、ストレスで痩せるのは初めてです。下記のような境遇って、 2 2023/02/05 21:30
- その他(行事・イベント) パーティーのチケット販売・返金について 1 2022/07/21 22:43
- 睡眠障害・不眠症・過眠症 不安でほとんど寝れない状態が長く続いています。理系の大学3年生で課題や授業でただでさえ忙しいのにイン 5 2022/06/12 07:54
- カップル・彼氏・彼女 もうすぐ付き合って1年の彼氏に、とりあえず今は会いたくない…と思っちゃった。と言われ1ヶ月以上会って 1 2022/05/15 19:07
- 格安スマホ・SIMフリースマホ 楽天からUQへの乗り換えに関しての相談 3 2022/11/19 22:24
- その他(IT・Webサービス) ジャストアンサー(justanser)の解約手続きを教えてください。 3 2022/06/25 12:34
関連するカテゴリからQ&Aを探す
おすすめ情報
デイリーランキングこのカテゴリの人気デイリーQ&Aランキング
-
月利20%の投資ってどんなもん...
-
80歳、半痴呆のお金管理
-
楽天アプリ iSPEED
-
オルカンを8月1日付けで購入...
-
株式投資にあたり、国民の金融...
-
投資信託毎月配当型について 分...
-
ETFはなぜ連動出来るの?
-
楽天証券の投資信託で注文取消...
-
「リーダーシャッツ」について
-
インベスコ 世界厳選株式オープ...
-
来年からの新nisaでの運用について
-
分配落ち後の基準価額とは
-
バフェット様(投資の神様)でも...
-
5000円で投資をするのにおすす...
-
オールカントリ-で投資している...
-
毎月決算型の投資信託で基準価...
-
分配金は何に対して払われるの...
-
初めての投資で利益が出ました...
-
投信信託を行おうと思います。...
-
JAの投資信託の実績や評判はど...
マンスリーランキングこのカテゴリの人気マンスリーQ&Aランキング
-
月利20%の投資ってどんなもん...
-
和は障がい者ですが、資金運用...
-
ウェルスナビを使ったドルコス...
-
投資信託の運用方法に関する疑問
-
ダイワ高格付カナダドル債オー...
-
生活資金として使わないお金が...
-
オルカンを8月1日付けで購入...
-
オールカントリ-で投資している...
-
投資信託以外に持つべき資産
-
楽天アプリ iSPEED
-
投信信託を行おうと思います。...
-
【インデックス投資】日経株価...
-
投信 変動が低く リターンの多...
-
SBI証券で積立NISAを始めたので...
-
投資信託について その年の途中...
-
Jリート(J-REIT) ってどんどん...
-
国内REITは右肩下がりなの?
-
投信信託 リターン(%) シャ...
-
来年からの新nisaでの運用について
-
ダブルブレインを去年夏から買...
おすすめ情報