投資信託と個人型確定拠出年金での資産運用に関して

資産運用について相談させて下さい。

私は40代前半の会社員です。
今、所属している会社には
企業型の確定拠出年金制度はありません。

SBI証券で口座を開設したのですが
投資信託と、個人型確定拠出年金を
それぞれ毎月積み立て、老後資金の確保に
繋げたいと思っています。

ただ個人型確定拠出年金の本を読んでいたら
60歳まで積み立てたお金は下せませんが
投資信託と個人型確定拠出年金を
両方、並行して行うのではなく、個人型確定拠出年金
のみで資産運用して行く方が、節税効果も高く
また老後の資産運用に適切だと思う様になりました。

ちなみに当初の予定としては、投資信託2本を毎月7,000円。
確定拠出年金を毎月7,000円を予定していたのですが
それよりも、毎月23,000円の上限一杯まで個人型確定拠出年金のみで
運用して行こうかと思っています。

この件に関して如何でしょうか？

一番お聞きしたい点は
・一般の投資信託と個人型確定拠出年金を並行して
資産運用するか？
・それとも個人型確定拠出年金だけにして
資産運用する方が良いのか？
という点です。
宜しくお願い致します。

No.1 ベストアンサー 回答者： Moryouyou 回答日時： 2017/05/18 09:51

＞毎月23,000円の上限一杯まで

＞個人型確定拠出年金のみで運用
よろしいのではないですか？
但し、60歳まで(最大15年)運用しても、
2.3万×12ヶ月×15年?≒約400万
運用益がうまいぐらいに出ても500万
です。

そういう意味でいけば、投信の積立も
さらに併用されて老後資金をもっと
残された方がよいと思います。

留意点として、確定拠出年金は、原則
途中解約で現金を受け取ることができ
ません。
その点はご注意ください。

この回答へのお礼

有難うございます。
個人型確定拠出年金と投資信託を併用して
バランス良く運用して行きたいと思います。

お礼日時：2017/05/20 09:41