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ふるさと納税に関して


今年体を壊し休職し傷病手当を使いました。ふるさと納税の上限金額がだいたいいくらぐらいになるかご教授ください。また傷病手当分は算出用の給与収入に含めてはいけないのでしょうか?
給与支給額 約320万、傷病手当100万、当方30代独身都内住み会社員、扶養者なしです。医療費控除を15万程申請予定です。
区役所に問い合わせましたが、人により全然回答金額が違い当てになりません。

A 回答 (4件)

結論から言いますと、


少し厳しめに見て、
★2万円はいけるでしょう。

計算の過程を説明します。
対象は給与収入の320万・・・①
のみです。そこから
給与所得控除114万が引かれて、
給与所得206万・・・②

     所得税 住民税
⑪基礎控除  38万 33万
⑫社保控除  60万 60万
⑬生保控除   3万  2万
⑭  小計  101万 95万

⑮医療費控除  5万  5万
⑯合計    106万 100万

⑫社会保険料控除は年間とおしで、
 60万と少し多めに設定しました。
 それにより、ふるさと納税の
 限度額が少し減る(厳しめの)目安
 としています。

⑬生命保険料控除も控除額が、
 所得税で3万、住民税で2万
 と、厳しめにみています。
 住民税では控除上限額が3割
 減ります。

ここまでで、給与だけで年末調整
すると、所得税は、
②206万-⑭101万=105万(課税所得)
105万×税率5%=5.3万(所得税)
となります。
源泉徴収票上の税額はこのぐらいの
はず(少し多いか?)ですが、
いかがでしょう?

この前提でいくと、住民税は、
②206万-⑭95万=111万(課税所得)
111万×税率10%=11万(住民税)
となります。

⑮医療費控除は、医療費15万から
10万引いた額が医療費控除額となり、
5万となります。

この医療費控除を加えて、
上記と同様の計算をすると、
所得税
②206万-⑯106万=100万(課税所得)
100万×税率5%=5万(所得税)となり、
確定申告時2500円ほと還付となります。

住民税
②206万-⑯100万=106万(課税所得)
106万×税率10%=10.6万(住民税)
・・・⑰となります。

この⑰10.6万の20%が、ふるさと納税の
特例限度額とまります。
⑰10.6万×20%=2.1万程度・・・⑱
になります。

これに加え、所得税で5%、住民税で10%
の寄附金控除があるので、
2.1万÷(100%-5%-10%)+2000円
≒約2.6万・・・⑲
まで、ふるさと納税をしても
無駄なく還付、軽減を受けることが
できるでしょう。

社会保険料や医療費などの所得控除の
不確定要素があるので、安全圏をみて
★2万円のふるさと納税なら、
確実なセンとしました。

添付は、確定申告で、医療費控除5万と
ふるさと納税を2万を申告した場合の
還元、軽減のシミュレーションとなります。

いかがでしょうか?
「ふるさと納税に関して 今年体を壊し休職し」の回答画像4
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この回答へのお礼

返信が遅れてすみません。
大変わかりやすい内容でご連絡ありがとうございます!
詳細を確認させていただきます。

お礼日時:2017/11/30 08:03

それでは、情報が足りません。


ご質問の状況からすると、そのために
答えがバラつくのです。

まず、休職されている間も社会保険料を
払っておられると思います。
それが大きく所得控除に影響します。
毎月払っていた社会保険料をご提示下さい。

次に医療費控除です。
医療費控除を15万申請されると言われて
いますが、『医療費』を15万申告される
のではないですか?
そこでも大きな差が出ます。
また生命保険関係も影響します。
生命保険料控除もありますし、
入院給付金、手術給付金を受けられた場合、
また、健康保険から高額療養費の返戻を
受ける可能性はないか、です。それらは
★医療費から引いて、医療費控除を申告
する必要があります。

傷病手当金は、税法上の所得とはみなし
ません。ですから所得税と住民税は課税
されません。

以上、こちらからの質問をまとめますと、
①休職中の月々の社会保険料はいくらか?
 また何ヶ月そうなっていたか?
②15万は医療費かどうか?
③生命保険料はないか?
④入院給付、手術給付を受給、高額療養費
 の返戻はないか?

です。

いかがでしょうか?
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この回答へのお礼

ご回答ありがとうございます。

以下に回答させていただきます。
①健康保険料 約13千円、厚生年金 約32千円。期間は4月〜7月の4ヶ月間です。休職期間外は上記に雇用保険料が11千円追加されています。
②医療費になります。
③控除申請額は約3万です。
④ありません。

他に不足な情報ありましたらお伝えさせていただきます。

お礼日時:2017/11/28 20:47

課税所得次第です。


ネットで検索すれば、おおよその見当は付けられます。
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この回答へのお礼

ネットは見ています。シュミレーターは以前からやっていました。
ですが今年傷病手当を申請したため上限金額がわからなくなっています。
ちなみに区役所の人は9千円が上限との事でした。本当かなぁと思っています。他の人は4万2千でした。

お礼日時:2017/11/28 19:19

国税庁のホームページを使って確定申告でシミュレーションしてみればいかがでしょうか。


ふるさと納税をする自治体に相談するのもよいかもしれません。
納税してくれないとはっきりしている区役所の職員に聞くのはいじわるでしかありません。かわいそうです。
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この回答へのお礼

問い合わせ先の区役所がふるさと納税先ではないと言った覚えはありませんが…

お礼日時:2017/11/28 19:06

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Aベストアンサー

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Aベストアンサー

#2です。

所得税法では、年間の所得について一定の条件を満たす人は、翌年の3月15日までに税務署へ「所得税の確定申告書」を提出しなければならないと決められています。これを確定申告と言います。↓

国税庁タックスアンサー
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/2020.htm

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根拠:所得税基本通達121-4

#2です。

所得税法では、年間の所得について一定の条件を満たす人は、翌年の3月15日までに税務署へ「所得税の確定申告書」を提出しなければならないと決められています。これを確定申告と言います。↓

国税庁タックスアンサー
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/2020.htm

しかし、「一定の条件を満たす人」であっても、ある人々については「所得税の確定申告書」を提出しなくても良いと決められています。

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 似たような状況にあり、以前調べた事がありこれから傷病手当申請をしようとしている者です。
傷病手当は、連続して休んだ日の4日目から対象の為、入院1~3日目までは有給を使用して、それ以降は傷病手当を申請しようとなりました。(まだしておりません。)
但し、傷病手当は基本給の3分の2しか貰えないはずです。

 こちらは、入院期間が3ヶ月間もあるので全て有給では不可能な為、傷病手当以外選択はありません。
あと、退院後の検査等で仕事を休んで通院する時の為に、有給は多少あった方がいいかな?と思いまして、有給は残してあります。(入院前の検査やらで結構有給を消化してしまいましたが・・・。)

 有給を使用すれば、基本給100%貰えるのでそちらの方が、損得で言うと得かな?と思います。
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入金も申請後1ヶ月だったと思うので結構遅いです。

つらつらと思い当たる事を、書いてしまいまとまりが無い文章になってしまいました。すみません。
社会保険庁のホームページに参考になる事が書いてあるので、一度ご一読下さい。
それでは、入院生活頑張ってください。

参考URL:http://www.sia.go.jp/seido/iryo/kyufu/kyufu07.htm

 似たような状況にあり、以前調べた事がありこれから傷病手当申請をしようとしている者です。
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但し、傷病手当は基本給の3分の2しか貰えないはずです。

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健康保険から支給される「傷病手当金」にしても、雇用保険から支給される「傷病手当」にしても、其々の法律[健康保険法第62条、雇用保険法第12条]および所得税法に於いて非課税と定められております。
勿論、労災保険から支給される「傷病(補償)年金」や「障害補償給付」も非課税です。

・健康保険法
(租税その他の公課の禁止)
第62条  租税その他の公課は、保険給付として支給を受けた金品を標準として、課することができない。

・雇用保険法
(失業等給付)
第十条  失業等給付は、求職者給付、就職促進給付、教育訓練給付及び雇用継続給付とする。
 2  求職者給付は、次のとおりとする。
  一  基本手当
  二  技能習得手当
  三  寄宿手当
  四  傷病手当【以下略】
(公課の禁止)
第十二条  租税その他の公課は、失業等給付として支給を受けた金銭を標準として課することができない。

・所得税法
https://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1400_qa.htm

【所得税のかからない所得 非課税所得】
 http://www.aile-pa.co.jp/article/13607934.html

健康保険から支給される「傷病手当金」にしても、雇用保険から支給される「傷病手当」にしても、其々の法律[健康保険法第62条、雇用保険法第12条]および所得税法に於いて非課税と定められております。
勿論、労災保険から支給される「傷病(補償)年金」や「障害補償給付」も非課税です。

・健康保険法
(租税その他の公課の禁止)
第62条  租税その他の公課は、保険給付として支給を受けた金品を標準として、課することができない。

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Q傷病手当金受給中の年末調整(配偶者)

色々既出の質問を読んでみたのですが、
自分のケースにあてはめて考えることができなかったので、教えて頂きたく・・・

現在、主婦で無職です。
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現在も傷病手当を受給しています。任意継続はしていません。
傷病手当金は日額で\5000程になるので主人の扶養には入っていません。
主人の年末調整が来たのですが、この場合、どのように申請すればいいのでしょうか?

2月までの給与の源泉徴収を添付だけでいいんでしょうか?
(ちなみに退職金は10万でした)
この間支払っている社会保険料については控除されるんでしょうか?

よく理解できておらず、質問もめちゃくちゃなんですが、どうか教えて下さい・・・

Aベストアンサー

>主人の年末調整が来たのですが、この場合、どのように申請すればいいのでしょうか?
税金の扶養ですね。

>2月までの給与の源泉徴収を添付だけでいいんでしょうか?
そうです。税金の扶養では傷病手当金は非課税なので含めません。
(健康保険と年金は傷病手当金も含めます)

>(ちなみに退職金は10万でした)
あ、退職金も税金の扶養に関係しますけど、基礎控除が80万あるので退職所得は0円になりますので、ご質問の場合には申告も必要ないでしょう。

>この間支払っている社会保険料については控除されるんでしょうか?
ご質問者は働いていないので支払っているのは夫なのでしょうから、夫の社会保険料控除に入れてください。

Q医療費控除の申告をする意味はありますか?

今年の1月半ばから、長期休職中です。
心療内科その他の通院で、医療費が10万円を超えそうです。
ですが、今年の収入は30万程で、あとは傷病手当金をいただいています。

この状態で、今年の医療費控除の申告をする意味はありますか?
103万円以下の所得だと、税金はかからないと聞いたので、
医療費控除の申告をしてもしなくても同じなのかな?と思ったのですか・・・
よろしくお願いします。

Aベストアンサー

病気療養中ということですね?
お体のほうは、順調に回復されておりますか?
お大事になさってください。

さて、お尋ねの件ですが、まだ、会社員でしょうから、
年末に会社から年末調整の用紙を発行してくれますよね。
それを見て、課税されているかどうかということです。
医療費控除を申告するということは、
もともと払った税金を返戻してくれるだけですので、
課税されていなければ、関係ありません。
もし、課税されているならば、確定申告によって、
医療費控除を申告して返戻してもらうだけです。

だから、今回ご自身の税金には、関係ないと思われますが、
同一生計の他の方と合算で申告することもできます。
たとえば、共働きのご夫婦では、家族中の医療費を
税金の課税額の一番多い人で申告することができます。
所得税が10%の人より15%の人が申告したほうが
多く戻ってくるわけです。
そんなわけで使えるかもしれないので、
医療費の領収書や、交通費などは、
大事に保管されることをお薦めします。
誰がかかったかなどを端にメモっておくと
あとで、役に立ちます。
確定申告しなければ、遡って3年は申告できたと思います。

では、くれぐれもお体大切に。
早く、良くなるといいですね。

病気療養中ということですね?
お体のほうは、順調に回復されておりますか?
お大事になさってください。

さて、お尋ねの件ですが、まだ、会社員でしょうから、
年末に会社から年末調整の用紙を発行してくれますよね。
それを見て、課税されているかどうかということです。
医療費控除を申告するということは、
もともと払った税金を返戻してくれるだけですので、
課税されていなければ、関係ありません。
もし、課税されているならば、確定申告によって、
医療費控除を申告して返戻してもらうだけで...続きを読む

Q休職中の住民税について

住民税について質問です。
ただ今会社を休職中なのですが、傷病手当が支給される間は住民税だけ自分で払うようにと会社に言われました。
そこで、住民税の納税通知書が届いたのですが、課税額が12万円以上とびっくりする額なのです。
会社が支払っていた住民税は毎月2万円程度なのですが、なぜ今回この額で課税されるのでしょうか。
休職に入り最初は有給が使われるので、有給後の手当て期間は2-3ヶ月間です。
自分負担になると金額がこんなに増えてしまうのでしょうか?
とても困っています。どなたか教えてください。

Aベストアンサー

>会社が支払っていた住民税は毎月2万円程度なのですが
 ・住民税の年額は24万相当になります・・毎月2万×12ヶ月で24万相当
 ・会社の天引きは通常、当年の6月~翌年の5月までで、年額を12分割して支払います(特別徴収)
>そこで、住民税の納税通知書が届いたのですが、課税額が12万円以上とびっくりする額なのです
 ・多分昨年の12月から休職され居ると思いますが
  本来なら12月~5月の6ヶ月分を会社で2万ずつ支払うのですが、それが出来ないので
  直接支払うように(普通徴収)納付書が送られて来た物です
 ・この場合の支払方法は12分割ではなく、4分割(1回の支払分が会社での3ヶ月分に相当)になります
  手元に届いた納付書を見てみると、3期(6万相当)、4期(6万相当)で合計12万相当になっていると思いますが・・・若しくは一括12万相当になっているかもしれませんが
>自分負担になると金額がこんなに増えてしまうのでしょうか?
 ・金額は同じで(年間で支払う金額)変わりません・・会社で引かれるのも、納付書で支払うのも最終的に支払う金額は同じです
 ・まとめての支払が困難な場合は、役所の納税課に相談して、分割で支払うようにして下さい
  会社の時同様、毎月支払う様に分割にして貰うことも可能です・・交渉しだいです

>会社が支払っていた住民税は毎月2万円程度なのですが
 ・住民税の年額は24万相当になります・・毎月2万×12ヶ月で24万相当
 ・会社の天引きは通常、当年の6月~翌年の5月までで、年額を12分割して支払います(特別徴収)
>そこで、住民税の納税通知書が届いたのですが、課税額が12万円以上とびっくりする額なのです
 ・多分昨年の12月から休職され居ると思いますが
  本来なら12月~5月の6ヶ月分を会社で2万ずつ支払うのですが、それが出来ないので
  直接支払うように(普通徴収)納付書が送られて来た...続きを読む

Qふるさと納税の上限に高額療養費

医療費控除を受けると、ふるさと納税の上限額がその分少なくなると聞きました。
では、高額療養費や乳幼児医療費助成制度は
ふるさと納税の上限額に影響しますか?

子供が入院して入院費が高額だったため、高額療養費制度が適用されました。
高額療養費適用後の自己負担分は
乳幼児医療費助成制度で7万円弱ほど自治体が助成してくれました。
我が家の負担は食事代の7000円ほどで済みました。
年間の家族の医療費(自腹で窓口で払った分)は少額なので、医療費控除をするほどではありません。

Aベストアンサー

結論から言えば、医療費控除を申告しない
限り、高額療養費は関係しません。

ふるさと納税は寄附金の位置づけで、
寄付金による税金の軽減制度です。
http://www.tax.metro.tokyo.jp/kazei/kojin_ju.html#kju_7

高額療養費の制度はあくまで医療費の
負担を健康保険料でまかなう制度なので
影響はありません。

ふるさと納税の特例控除の限度額は、
住民税の20%となっています。
その範囲内なら
住民税+2000円の支出と総額が
変わらずに、お礼の特産物が
享受できるのです。

これで地方の創生、経済活性化に
貢献できるのですから、雑音A^^;)
に惑わされず、賢く『ふるさと納税』
をやっていただきたいと思います。

いかがでしょう?

Q右わき腹の強い痛みについて~中期から後期~

1つ問題が解決するごとに問題が浮上してしまう8ヶ月目妊婦です。。
昨晩11時頃布団に横になった途端、右のわき腹(骨盤のすぐ上から
内側にかけて)ひどく鋭い、つるような痛みがありました。
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出血や液体が出たなど、ほかには何も異常がなく、胎動も
痛みがある最中にもいつもどおりありました。
あまりに突然で経験したことのない痛みで動転してしまいました。
1夜明けた現在は何の異常もなく、胎動も正常です。
ちなみに心あたりはといえば・・
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 引っ張られている??
・便秘のせい?(4日ほど出ていません)
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 主人にお腹をなで繰り回してもらうものです。)

どなたか心あたりありましたらアドバイスおねがいします。

Aベストアンサー

私も妊娠中にお腹に激痛が走ったり足の付け根が痛くなって立てないときもありました。

私の想像ですが、8ヶ月~の後半は今までとは違い急激にお腹が大きくなります。
なので皮膚が引っ張られる痛み(ここで妊娠線がでたり増える人が多い)や子宮が大きくなる痛み、またはつっているんだと思います。

もうすぐ検診ということですが、心配なときはちょっとしたことでも聞いた方が安心できますよ。

私は貧血がひどかったり皮膚が痛かったり、お腹が重たくて(背が低いので・・^^;)と大変でしたが無事に産まれました。

あと約2ヶ月、無理せず頑張って下さいね☆


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