投資信託の「一般口座」の税金について詳しい方、教えて下さい

１０年前￥５０万で投信を購入、現在￥454、000　（特別配当で目減りしていますが、+￥23500）トータルリターンは￥93、000です。私の収入は①給与所得　②賃貸収入￥840000　のため毎年確定申告をしています。
　今この投信を売れば￥23、500の利益のためこれを含めて確定申告をしなければいけませんか。
　する場合、一般口座のためどの様な書類が必要でしょうか・・すれば今の税額どおりにこの利益に税金がかかりますか。

証券会社は「かつてのイーバンクで購入し、現在は楽天証券になっています。当時、一般口座の意味が分からず適当にしてしまいました・・

No.2 ベストアンサー 回答者： Moryouyou 回答日時： 2018/04/11 11:56

＞今この投信を売れば￥23、500の利益

＞のためこれを含めて確定申告をしなけ
＞ればいけませんか。
はい。申告が必要です。

特別分配金で個別元本が下がっている
状況だと思います。
★現在の基準価額で解約した時、
★個別元本より高ければ、その差が
★譲渡所得となります。

一般口座ですから、確定申告時に
『株式等に係る譲渡所得等の金額の
計算明細書』を付けて譲渡所得の申告が
必要になります。
http://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/shinkoku/yo …
『特定口座以外で譲渡した株式等の明細』
に記入し、
『１．所得金額の計算』で特定口座での
金額と合算されます。

証券会社によるかもしれませんが、
年末に提供している取引報告書も
添付した方がよいと思います。

申告分離課税により、確定申告時、
所得税15.315%を納税し、6月以降
住民税5%を納税することになります。

私もイーバンクから楽天証券に移管
された一般口座の投信はまだ運用中
です。
普通分配金はきちんと源泉徴収されて
いたので、てっきり特定口座に移管
されているものと思っていましたが、
後から一般口座は一般口座に移管
されただけだと気づきました。

この回答へのお礼

よくわかりました、ありがとうございました・・

お礼日時：2018/04/12 07:10

No.1 回答者： mukaiyama 回答日時： 2018/04/11 08:14

＞する場合、一般口座のためどの様な書類…

・「確定申告書 B」・・・今までと同じもの
・「分離課税用第三表」
http://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/shinkoku/yo …
・「申告書付表」
http://www.nta.go.jp/taxes/tetsuzuki/shinsei/ann …

投信の売買経緯が分かる資料は自分で保管しておくものであって、確定申告で提出する必要はありません。

＞すれば今の税額どおりにこの利益に税金が…

申告分離課税
http://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/s …
ですから、他の所得とは関係なく 20% の固定税率
http://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/s …
です。

税金について詳しくは、国税庁の『タックスアンサー』をどうぞ。
http://www.nta.go.jp/taxanswer/index2.htm

この回答へのお礼

・税金（総合課税か？）ではなく分離課税で安心しました・・ありがとうございました・

お礼日時：2018/04/12 07:12