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スワップ金利:各国通貨の金利差でスワップ金利をもらえるのは分かりますが、通貨そのものに金利があるような説明になっていて、それが良く分かりません。FXだったら、1/25の証拠金で、外貨預金しているようなそういうイメージなのでしょうか?しかしながら、取引は預金ではないですよね?

A 回答 (2件)

通貨そのものに金利がありますよ。



日本でも銀行に円を預金すれば金利がつくでしょう?
外国だって、米ドルや豪ドルや、あれこれを預金したら金利がつくんですよ。

日本円の金利が 0.1% で、米ドルの金利が 0.2% だった場合に、差額の 0.1% 分の金利から、FX 運営会社の手数料が引かれた分がスワップポイントです。

そうです、それなら FX 運営会社なんか通さずに、個人で米ドルの外貨預金をしたり、米国債なんかを購入した方が、よほど金利が増えます。ただしレバレッジ1倍ですけれどもね。

あなたは、取引は預金ではないと言いますが、あなたが FX 会社に預けた資金を、FX 会社は銀行に預けます。あなたの代理で購入した米ドルを、FX 会社は銀行に預けます。だから間接的に預金です。
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この回答へのお礼

ありがとうございます。お互い(FX会社同士)取引している銀行間を通じたインターバンク市場で預け入れしている銀行での預かり金利が発生していると言うことですね。

お礼日時:2019/03/06 11:03

FXは差額取引です。

つまり、実際にはその何倍もの外貨の売買を記録上したと見せかけて、価格差のみで処理しましょうという、いわば投機商品とかんがえればいいです。今ではすべて電子化して処理ができるので、現物の移動を伴うコストが大幅に減少します。それによって、通常の外貨取引に比べてはるかに簡単な処理でほとんどコストがかからないような取引が可能になるのです。
実際は、流動性などの関係からFXは場を提供してるFX会社に対して客が取引をしてることになります。FX会社は客から受けた売り買いの注文を集計して現在の価格を提示し、売り買いの足りない部分をバック先やインターバンクと呼ばれる金融機関の為替取引所になげることでヘッジを行ってます。
実際の現物が動かなくても売り買いが成立してるのはそのためです。

ただし、為替価格自体は現物市場と何ら変わりなく、現物市場価格に反映されますから当然高い金利のある外貨の側は金利を払う必要があります。仮にゼロ金利なら、マイナスswap側のヘッジをFXでかけて一方で現物で大量に外貨を購入して(低金利で借金してもいい)預けるだけで、金利分を簡単にもうけることができてしまいます。ここで、損失を被るのはマイナスswapを払ってない証券会社ですから、そんなことができないようにswapポイントが計算されます。例外的にイスラム口座では金利が禁止なので、ゼロスワップでの取引も可能ですが、イスラム以外の人には開いてくれないのと、ゼロスワップ狙いでのポジションを長期に持ってると契約違反だとかで取引を停止させられますので、事実上不可能です。

外貨貯金と証拠金取引の大きな違いは、現物での提供がなく、あくまで買戻し決算を前提にする商売であることです。現物処理を処理するというのは、客からしたら大してかわらないように見えますが、実際は現金を第三者から調達してきて、それを客に払うという行為が伴うため大きな手間と費用が掛かることなのです。その手間を省き、あくまで投機に特化したものであるからこそ手数料が抑えられますが、一方でこの仕組みは豊田商事事件などのようなノミ行為による詐欺や、取引価格を意図的に滑らせたり遅らせたりしてごまかすようなことをやろうと思えばできてしまうリスクが伴います。インターネットとPC技術の発達によって個人が簡単にFXに参加できるようになれば、当然そういうリスクが許容できない範囲の問題を生じたりしてハイレバレッジは日本では禁止になりました。一方で、悪質な業者やシステム設計ミスなどによる損失は客が負う現在の仕組みについては、業者の責任を問う声があまりなく、一瞬にして資産の何十倍ものマイナスを一方的に請求することもふつうに行われてますが、海外FXなどではゼロカットシステムなどといってマイナス補てんは基本的に業者が被るのが一般的でもあります。
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この回答へのお礼

FX業者の歴史が詳しく知ることができました。ありがとうございます。

お礼日時:2019/03/06 11:15

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くれるところはないでしょうか?
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QFXにおけるリスクマネージメントについて

現在私は学生です.

将来の副収入としてFXのデイトレードを考えており数ヶ月程前から勉強を始めました.
勉強と言っても今まではネットで調べたりYouTubeなどの解説を見たりでしたが,最近は書籍も活用し始めタープ博士の「魔術師たちの心理学」という本で資産・リスク管理についての重要さについて学びました.

また,最近になってデモトレードを始め5~15分足におけるトレンドフォローを中心にトレードを行っています.現在の勝率は46%,RRは3.29,R期待値は0.41です.(トレード回数56回)

ここで本題ですが,リスクマネージメントについてタイムリーな話ですと2019年1月3日にフラッシュ・クラッシュが起こり多くの方が強制ロスカットによる多額の損失を被るといった件がありました.
そういったリスクに皆様はどのような対策を行っているのでしょうか?

自分なりには...

・資産の一定割合以下の証拠金で取引を行う.
→クラッシュが起きたときに許容できる損失を資産の20%として,クラッシュの変動幅を取引時の価格の5%以内に見積もりレバレッジ25倍ならば資産の17%以内の証拠金での取引ならクラッシュが起きた際に最大でも資産の20%以内の損失に収まる.

・他の資産運用へのリスクの分配
→投資信託などによる国内株式など複数銘柄への投資

といったものが思いつくのですが,いかがでしょうか?

返信,ご指摘等いただけましたら幸いです.

現在私は学生です.

将来の副収入としてFXのデイトレードを考えており数ヶ月程前から勉強を始めました.
勉強と言っても今まではネットで調べたりYouTubeなどの解説を見たりでしたが,最近は書籍も活用し始めタープ博士の「魔術師たちの心理学」という本で資産・リスク管理についての重要さについて学びました.

また,最近になってデモトレードを始め5~15分足におけるトレンドフォローを中心にトレードを行っています.現在の勝率は46%,RRは3.29,R期待値は0.41です.(トレード回数56回)

ここで本...続きを読む

Aベストアンサー

>2019年1月3日にフラッシュ・クラッシュが起こり多くの方が強制ロスカットによる多額の損失を被るといった件がありました
 ありましたね。Sフランなどもあるようですね。為替介入などで。やられた人おおいみたいですね。1枚、2枚の小額でやってみて、痛みをしりつつ勉強した方がよさそうですね。結局レバのコントロールの利く業者ってあまりないようだから、枚数と証拠金の額で調整するしかないですね。

 フラッシュなんとかが起こらないようにするために、雇用統計や政策発表のときはポジらない、1分足トレードで惑わされすぎない(0.5秒もの間に10Pips位下がることもある)。また、スリッページを許容する。DD方式でない業者を選ぶ(その代わりスプレッドがちょっと高い)。思いつく限り書きましたが、「車に衝突しないように、左右よく見て渡りましょう」という注意と大して変わりないことしかいえませんね。

 投信も国内インデックスや日経ETFは安全だとか言われてましたが、私は確定拠出で12月の暴落?(ってほどでもないか)で1万チョイ損しました。国内株式も某タウンの株で1日に4万損しました。株は怖いって思いました。

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>2019年1月3日にフラッシュ・クラッシュが起こり多くの方が強制ロスカットによる多額の損失を被るといった件がありました
 ありましたね。Sフランなどもあるようですね。為替介入などで。やられた人おおいみたいですね。1枚、2枚の小額でやってみて、痛みをしりつつ勉強した方がよさそうですね。結局レバのコントロールの利く業者ってあまりないようだから、枚数と証拠金の額で調整するしかないですね。

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Qインデックスファンドの利回りとコストについて 株の初心者です。 母が、「難しいことはわかりませんが、

インデックスファンドの利回りとコストについて

株の初心者です。
母が、「難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください(著者︰山崎元)」という本を読み、
その本の中で勧められていた

・ニッセイ外国株式インデックスファンド
・上場インデックスファンドTOPIX

を長期保有目的で購入しようとしています。

私は、優秀な方が書かれたにせよこの本を頭から信じて良いのか少し不安なのと、ニッセイ外国株式インデックスファンドの代わりに米国バンガード社のETFのVOOの方が良いのではと感じています。

理由は、まず、長期保有で何度も売買する訳では無いから売買手数料はあまり関係ないし、SBI証券から購入すればNISA枠の範囲内であれば売買手数料は無料、それを超えても2000円が上限です。

そして、重視すべきなのは、1回きりのコストではなく毎年継続的に発生する信託報酬ではないかと感じます。

信託報酬は、

・ニッセイ外国株式インデックスファンド︰0.11772%
・上場インデックスファンドTOPIX︰0.2376%以内(変動?)
・バンガード社VOO︰0.04%

となっており、VOOが安いです。

さらに、ニッセイ外国株式インデックスファンドは、先進国に分散されていますが、アメリカの割合が6割と多いですし、他の先進各国も、基本的にはアメリカの影響を受け連動して動くと思うのです。

もしこれが正しいとすれば、やはり信託報酬を重視すべきなのではと感じます。

この考え方は正しいでしょうか?

母は、利回りが気になっているようです。分配金の利回りではなく、投じた資金が総額でどの程度増えるのかということです。

そこで、教えて頂きたいのですが、

・ニッセイ外国株式インデックスファンド
・上場インデックスファンドTOPIX
・VOO

をそれぞれ10年以上長期保有した場合の利回りはどの程度になるでしょうか?(数字が分からなくても、リスクも考慮した期待値はどれがどの程度になるのかが知りたいです)

また、信託報酬の差はやはり考慮すべきでしょうか?この程度の差であれば無視しても良いでしょうか?

アドバイスなど頂ければ幸いです。

どうぞ、よろしくお願いします。

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Aベストアンサー

そんなの比較しようもありません。
各指数に連動しているだけです。

言えていることは、
アメリカも日本も株価の天井感が
みえており、飽和状態になっている
今から長期保有と意気込んで、
ハイリスクの株価指数連動の投信
『だけ』を買おうとしていること
自体が、無謀です。

まず、
>本を読み、勧められていた
という発想を改めて下さい。

日本でも世界でも経済の動向は
日々刻々と変わるのです。
その前提があってどうなの?
です。

そのあたりが見えてこないうちは
やらないほうがよいです。

どうしても長期保有というなら、
国内株の現物を買う方が、
まだましだと思います。

①国内一部上場の内需株で
②配当利回りのよい
③年初来株価の下がっている
銘柄を長期保有して、配当の
インカムゲインを享受するのが
比較的ローリスクで、まだましです。

具体的な業種でいけば、
都市銀行、通信系
といった所です。

Q円高と円安のタイミング

株式市場を見ていると
月曜午前は円高、金曜午後は円安になり易いイメージなのですが
いかがでしょうか?
読めるものではないですが、円高になるタイミングとか定期的にあるようでしたら
教えてください。

Aベストアンサー

株式市場をみていて、円高円安は
分かりません。
質問しているのは、
株価ですか?
為替レートですか?

何の話をしているのでしょう?

為替は世界の経済の流れで、
24時間動いています。
しかし、各時間帯により、
通貨の制約があります。

1日の始まりは、
ニュージーランドのウェリントン
日本時間で言えば、
①ウェリントン 6:00 次に
②シドニー   8:00 そして
③東京     9:00
④シンガポール 10:00
⑤上海     10:30
⑥香港     11:00
 時間が空いて
⑦欧州市場   16:00前後
⑧米国     22:30
 終わりが   6:00
といった感じです。

東京市場では、円は潤沢に用意
できます。ファンダメンタルズ、
国内のファンドがその資金で
外貨を購入する流れになるのです。

東京時間の仲値公示というのが、
(未だに)存在し、午前10時前に
その日の為替レートを決めます。

使える円で外貨準備金を獲得する
流れができるのです。

ですから、むしろ午前中は
★円安に『向かう流れ』になるのです。
あくまで一般的な話です。

東京時間が終わる頃から、
欧州市場が動き出します。
同様に外貨獲得の動きが始まり、
円高傾向になると思います。
東京市場は市場の空いていない
夜間のリスクヘッジのために、
買戻しが入ったりするので、
円高傾向になります。

これもあくまで一般的な話です。

その後、夜間にニューヨーク市場が
開きます。

かつては、この時間に日本の銀行が
財務省とり夜間待機の指示を受け、
何兆円ものドル買い介入をして、
円高に対抗していましたが、今は
ほぼないと言ってよいでしょう。

今は、ニューヨーク市場が終わり、
ウェリトンの早朝の市場の取引量が
閑散な時期を狙い、機械取引などで
円買いなどの仕掛けがあったりします。

以上のような夜間~早朝の円高の流れ
の補正があるので、東京市場は、
円高から始まり、少しずつ円安の流れ
にみえてくる。
といった印象になっているということ
ではないですかね。

いかがでしょう?

株式市場をみていて、円高円安は
分かりません。
質問しているのは、
株価ですか?
為替レートですか?

何の話をしているのでしょう?

為替は世界の経済の流れで、
24時間動いています。
しかし、各時間帯により、
通貨の制約があります。

1日の始まりは、
ニュージーランドのウェリントン
日本時間で言えば、
①ウェリントン 6:00 次に
②シドニー   8:00 そして
③東京     9:00
④シンガポール 10:00
⑤上海     10:30
⑥香港     11:00
 時間が空いて
⑦欧州市場   16:00前後
⑧米国    ...続きを読む

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FX は通貨を買ったらその後売ってその差額分の利益を得る(その逆もある)ことは理解できたのですが、画像の赤かっこの
たとえばドルを買いたいという時、1ドル=110円50銭だったとします。
「1ドル=110円45銭まで下がったら買ってもいい」と思えば、指値=110円45銭と指定して注文します。

という行為は、現在売りポジションでのちに45銭になったら買うという解釈で合ってますか?
それとも買いポジションのタイミングを見計らっていて45銭にまでなったら買いポジションに入り、もっと下がってきて程よいところで売って決済しようという解釈ですか?

Aベストアンサー

根本的な理解ができていないように
思えます。

シンプルに考えて下さい。

1ドルってモノを買ったり売ったり
すると考えて下さい。

1ドルを100円で買って
1ドルを110円で売ったら
10円の儲け。
でいいんです。

1ドル100円の『安い』時に買って
1ドル110円に『高く』なったら売る
でいいんですよ。

通貨同士の取引だから、
1ドル100円の時はドル安円高
1ドル110円の時はドル高円安
というので、混同するんです。

添付の例は、
単純に1ドルを110.45円の時に買う
言っているだけです。
1ドル111円じゃあ、まだ高いから
110.45円になったら安くなったので
買うってことです。

円高円安の言葉に惑わされず、
『ドルが』安くなったら、買って
『ドルが』高くなったら、売る。
と考えて下さい。

ですので、文章で言っているのは、
>買いポジションのタイミングを
>見計らっていて45銭にまで
>なったら買いポジションに入り、
は、合ってますが、

>もっと下がってきて程よいところで
>売って決済
というのは、単純に損するだけです。

1ドル110.45円で買って
1ドル110円で売ったら
0.45円=45銭の損です。

1万ドル(1万通貨単位)で取引したら
110.45万-110万=0.45万
4500円損することになります。

ご理解いただけたでしょうか?

根本的な理解ができていないように
思えます。

シンプルに考えて下さい。

1ドルってモノを買ったり売ったり
すると考えて下さい。

1ドルを100円で買って
1ドルを110円で売ったら
10円の儲け。
でいいんです。

1ドル100円の『安い』時に買って
1ドル110円に『高く』なったら売る
でいいんですよ。

通貨同士の取引だから、
1ドル100円の時はドル安円高
1ドル110円の時はドル高円安
というので、混同するんです。

添付の例は、
単純に1ドルを110.45円の時に買う
言っているだけです。
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法に触れない以外で証券会社によって落とす理由など違うのでしょうか?

Aベストアンサー

預貯金で落とされるようなことは余り聞いたことがないですが
自分で判断するのが難しいような年齢だったり年金収入が少なかったりすると年齢的に落とされることは聞いたことがあります。

あと対面で口座を作ると教えてくれますが投資目的という項目が不適当だと落とされるようです。


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