確定申告

はじめまして。
ふるさと納税で5市以上に納税したので確定申告が必要です。
また、特定口座 源泉徴収ありの口座で譲渡損益と配当金ともにあります。idecoも行っています。

以下質問です。

確定申告はふるさと納税に関す

るものだけ、または株に関するものも必要か。また株に関する報告が必要な場合idecoは年末調整の報告だけで十分か


どうぞよろしくお願いいたします。

No.3 ベストアンサー 回答者： Moryouyou 回答日時： 2020/08/09 14:02

結論からいうと、

確定申告は、
①ふるさと納税　申告必須
②配当所得　　　必要なし
③譲渡所得　　　必要なし
④iDeCo掛金　　必要なし
です。
④は、年末調整にて
『小規模企業共済等掛金控除』
https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/ …
として、申告すればよいです。
源泉徴収票に記載され、
確定申告で、源泉徴収票の
内容を転記しますから、
申告されることになります。

②③は、確定申告で申告しないと、
★ふるさと納税の特例控除限度額の
★対象となりません。
★多数のふるさと納税をしているなら
★限度額をオーバーしてしまう可能性があります。

②③を申告することで、
②③の最低でも所得×5%の
住民税の申告となり、
その5%の20%　
5%×20%=1%
ふるさと納税の特例控除限度額が
上がることになります。

具体的な、
⑤給与収入の見通し
①～④の金額見通し
を、ご提示いただければ、
申告が必要か不要かの
判断ができます。

いかがでしょうか？

この回答へのお礼

ご丁寧にありがとうございます。とてもわかりやすかったです。
②③の1％を惜しいと考えるなら申告して、ふるさと納税に回すべきということですね

現時点では見通しが不透明ですので時期が近付いたら再度考えてみます。ありがとうございました。

お礼日時：2020/08/09 15:07

No.2 回答者： sumbody 回答日時： 2020/08/09 11:35

＞確定申告が必要です

払いすぎたのを返してもらわなくていいなら
国の立場では必要でなく、あなたが損するだけで、それを咎められません
逆に
払い足りないのに申告してないと脱税行為で、その分＋追徴課税されます。

＞idecoは年末調整の報告だけで十分か
中身を知りませんけど
年末調整は勤め先にやってもらう事です
その勤め先から以外の収入が多い（納税の義務が生じるほど）なら
自分で確定申告し納税する必要があります

No.1 回答者： quantum 回答日時： 2020/08/09 11:13

確定申告は基本的には全てになります。

累進税率ですから、一部だけだと税率が変わってしまい、税額も違ってしまいます。
一部、株や利息などで源泉徴収されているものはそれだけで完結し、含めなくとも良いものもあります。
給与所得者の20万以下雑所得の申告不要も、医療費控除などで確定申告する場合は含めなければなりません。