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夫婦で資産運用をしています。
証券会社・投資信託が同じ
2人とも特定口座(源泉徴収あり)
配偶者が他界したら投資信託を移管して合算できますか?

gooドクター

A 回答 (5件)

はい。

普通にできます。
遺産相続手続きがあるだけで、遺言書や遺産分割協議書に基づき、
移管手続きがされるだけです。

当然のことながら、移管先の相続人に同じ投資信託商品があれば、
合算されます。相続税の話とは何も関係ありません。
デマにご注意ください。
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この回答へのお礼

あなたに会えてよかった

ありがとうございました。

お礼日時:2021/02/05 13:28

>配偶者が他界したら投資信託を移管して合算…



銘柄そのままで例えば 100口を 200口の証券に書き直すという意味ですか。
それはできません。

相続手続きを取った上で、銘柄そのまま 100口を 2つ持つのは可能です。
この場合でも、相続分は相続税の対象になることがありますから、相続時点での時価を記録しておくことが必要となります。

相続税がかかる場合の評価方法は、
https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/ …

税金について詳しくは、国税庁の『タックスアンサー』をどうぞ。
http://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/i …
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配偶者が無くなると、その旨を伝えた瞬間に口座は凍結します。


相続の流れに沿って財産目録を作成し、遺産分割協議書を作成します。
遺産分割協議の結果、証券会社で相続移管手続きを行いますので必要書類を揃えて提出します。
特定口座では取得コストが引き継げますので、その後相続者の口座に入ります。
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銀行口座同様、普通に相続手続きが必要です。


法定相続人の構成・人数と、奥様名義の全資産と、その特定口座で管理されている資産の額によってはその特定口座で管理されている資産の一部を他の法定相続人に割り振らねば分けられない・・・という場合もあるでしょう。

なお、お子さんがおられない場合は奥様の兄弟も相続対象になります。
奥様の資産がそこへ行かないようにするには奥様の遺言状に「何を誰に相続させるか」を明記し、その遺言状を法的に有効な物としておく必要があります。

参考まで。
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税務署に尋ねましょう。

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