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昨年分の確定申告をするのか、しなくていいのかわからず教えて下さい。昨年8月に65歳になり年金を貰う様になりましたが、年金額は120万円にならず給料も
400万円程です。確定申告は必要ですか?。

gooドクター

A 回答 (4件)

結論から言えば、しなくてよいです。



年金の雑所得が20万以下
(65歳以上で年金受給額130万以下)
給与所得控除後の金額が20万以下
(給与収入が75万以下)
のいずれかが該当するならば、
確定申告は必要ありません。

年金収入が120万なんですか?
令和2年からは、65歳以上の
公的年金等控除は、最低110万
となっています。
120万-110万=10万
の雑所得となります。
条件20万以下のとなり、
https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/ …
確定申告は不要となります。

年金が400万超あったり、
給与収入が2000万超ある人は、
確定申告が必要です。

しかし、確定申告した方が、
特になる場合がありえます。

それは、ご質問の内容からすると、
年金から天引されている、
介護保険料の所得控除が
無駄になっていることが
想定されるからです。

年金の雑所得はほとんどなく、
介護保険料の社会保険料控除が
給与所得から控除できるかも
しれないからです。
そうすると、給与所得から
引かれている所得税が、
確定申告をすることで、一部
還付されるかもしれません。

そのあたりは、各源泉徴収票の
内容を提示していただかないと、
確実なことは言えません。

以上、いかがでしょうか?
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この回答へのお礼

ありがとう

有難うございました。

お礼日時:2021/04/05 21:05

> 年金額は120万円にならず給料も400万円程です。


>確定申告は必要ですか?
以下のことから、年金の受給額が110万円以上の方は確定申告をしておいた方が良いと考えます。

〇所得税は課税されるのか?
65歳以上の方が受け取る公的年金の額が120万円以下である場合、それに対する課税所得は0円です。
 https://biz.moneyforward.com/tax_return/basic/ne …

〇住民税は?
65歳以上の方が受け取る公的年金に対しての控除額は110万円となっておりますので、それを超えた金額を受け取っているのであれば確定申告は必要。
 →基礎控除は「収入合計(今回の場合は 給料+年金)」に対しておこなうので、年金受取額からの控除は110万円と考えてください。
https://n.nawakimino.net/hoken-zeikin/juuminzei- …



>
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この回答へのお礼

助かりました

有難うございました。

お礼日時:2021/04/05 21:06

>給料も400万円程…



年末調整は受けましたか。
受けているのなら、確定申告の義務はありませんが権利はあります。

年末調整で申告しなかった所得控除
https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/ …
例えば医療費控除とかふるさと納税とかがあるなら確定申告の権利を行使すればよいです。
特になければ何もすることはありません。

税金について詳しくは、国税庁の『タックスアンサー』をどうぞ。
http://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/i …
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公的年金等の収入金額が400万円以下の場合は不要とのことですから


年金+給与で520万円ですから確定申告が必要なのではないでしょうか

詳細は以下のサイトで確認してみてください
https://www.nta.go.jp/publication/pamph/koho/kur …

税務署で相談に乗ってもらう事も可能ですから電話による事前予約も検討してください
https://www.nta.go.jp/about/organization/osaka/t …
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この回答へのお礼

ありがとう

有難うございました。

お礼日時:2021/04/05 21:07

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