「ブロック機能」のリニューアルについて

現在契約している保険を解約しようと思っています。

最近被保険者名義に契約者変更、受取人変更した契約です。
本来解約返戻金は元々支払っていた契約者がもらうと思うのですが
この場合の解約返戻金を受け取る際の税金や、注意事項等はありますか。

解約返戻金を確認すると50万以下でした。

教えて!goo グレード

A 回答 (2件)

変更前後で課税関係を見ます。


ですが契約変更してから返戻金を受け取れば、あなたが掛け金を払っていない分の返戻金は贈与になりますが、1年間に合わせて110万円以上贈与される事がないなら、50万円は非課税での贈与です。
    • good
    • 1
この回答へのお礼

ご回答ありがとうございます。

お礼日時:2022/02/18 10:32

ご質問からすれば、


元の契約者:A
今の契約者:B
として、
被保険者は、B。
受取人も、B
ということですかね?
養老保険や学資保険といったものですかね?

この契約変更してしまったら、
解約返戻金を受取る時点や
満期を迎えた時点で、
AからBへの贈与となり、
贈与税の対象となります。

>元々支払っていた契約者がもらう
ということはできません。
契約を変更したわけですから。

しかし、解約返戻金が50万
ということなので、
1年間にBが受ける贈与が、
基礎控除110万以内なら、
贈与税は課税されません。

A以外からも受けた分は、
全部合わせて110万以内です。

ご留意ください。
    • good
    • 1
この回答へのお礼

ご回答ありがとうございます。

お礼日時:2022/02/18 10:32

お探しのQ&Aが見つからない時は、教えて!gooで質問しましょう!

このQ&Aを見た人はこんなQ&Aも見ています

教えて!goo グレード

このQ&Aを見た人がよく見るQ&A

人気Q&Aランキング