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投資信託で、いままで持っていた銘柄を全部売ったとして、また新たに全部同じ銘柄を買ったとする。

そして、今まで投資した分の金額を一気に入れ込んだ場合、 積立NISAの効力はどうなるのでしょうか ?

質問者からの補足コメント

  • では、銘柄全部売るのではなく、銘柄の一部の金額を売ったらどうなりますか?

      補足日時:2022/03/18 07:27
教えて!goo グレード

A 回答 (2件)

・つみたてNISAってのは


「(投信などの)商品売却時に非課税になるサービス券」
と考えればよい。

・この券は毎年「40万円分」もらえる。

・「この券を行使して買った」投信は、
(将来いつかの時点で)売却したとき、
非課税になる。

・また、券は、1回行使したら終わり。
---

例:
2020年:「今年分のサービス券40万円分」をフル行使して
40万円分の投信Aを購入

2021年:去年同様、
「今年分のサービス券40万円分」をフル行使して
40万円分の投信Aを購入

2022年3月:保有Aを全て売却。このとき非課税になる。

2022年4月:上記の売却益のうち「40万円まで」は、
「"今年分の"サービス券を行使してのAの購入」ができる。
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No.1です。

最後の部分を訂正。


誤:上記の売却益のうち

正:上記で売却して得た金のうち
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この回答へのお礼

とどのつまり、2回目の購入は積み立てNISAの効力はないってこと?

お礼日時:2022/03/18 07:25

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