詳しい人求む！

積立NISAと普通に投資信託を購入する場合のメリットの差について

締切済

質問者：kenji_kento
質問日時：2022/05/16 20:58
回答数：3件

積立NISAを始めようとしている初心者です、教えてください。

積立NISAのメリットは売却益に対して非課税となることかと思いますが、
積立NISA口座と一般口座で下記を実施した場合の違いは、売却時の利益に対し
非課税になることだけ（もし売却時に利益がなかったらどちらも一緒）でしょうか。

・10年間毎月1万円づつ例えばe-maxis slim(S&P500)を購入し、
　11年目の初月に売却する場合

積立NISAの具体的なメリットがわからずご教示いただけると幸いです。

通報する

この質問への回答は締め切られました。

質問の本文を隠す

回答 (3件)

最新から表示
回答順に表示

No.3

回答者：のなつぺ
回答日時：2022/05/17 10:31

積み立てNISAは、ドルコスト平均法の考えの基の投資で、一定額を積み立てることで、取得コストが平均化するため、リスクは織り込みつつも投資に対するリターンが増え、それを再投資に回す仕組みで、複利の力が経年で働くため、成長性が期待できます。

一般的には右肩上がりのアメリカインデックスに投資しておくと成長効果が大きくなると考えられます。
分配金の再投資分と売却益が非課税になるメリットが有ります。
積み立てNISAは期限があり、損益通算の対象とはならない問題があります。
国公債など変動幅が乏しい市場に投資すると成長しません。
投信の一括買いは元本割れの確率が高く、利益を出される方は株のように短期で売買されるか、コツコツ買い増す傾向が高いです。
投信は取得時手数料と保有期間継続して掛かる信託報酬が大きなコストとして、投資家の損得にかかわらず掛かるため、成長性の乏しいセクターを選ぶとリターンが見込めずマイナスとなることもあります。
従って、変動幅が大きく、成長性が高い、多くの資金が集まる米国株が積み立てに適していることは過去のデータからのエビデンスとも言えます。

投資である以上リスクは必ずあります。
リスクを理解して先行して折り込みを付けることで、リスクは回避できますので、資金管理とリスクコントロールが重要で、無理をして投資するのはいけません。
十分ご理解ください。