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インカムゲイン目的で投資をしようと思っています。
証券マンからNWQフレキブル・インカムファンドを薦められています。
年利8%ぐらいで、信託報酬を除くと6%ぐらいの利率です(為替ヘッジなしの場合)。
しばらくは為替が大きく変動しないと思い、為替ヘッジなしで投資しようと思っています。
今後円安・円高どちらにふれるとどのような影響が発生するのでしょうか?

以下のように考えたのですが、あっていますでしょうか?

・アメリカの金利が上昇
日米金利差が拡大するので円安ドル高となり、円ベースではファンドの価格は上がる
一方でドルベースで株価も債券価格も下がるのでファンドの価格は下がる

・日米金利差が縮小
円高になる。ドル建て資産に投資しているので、ファンドの価格は下がる

為替が今の水準をしばらく維持するようでしたら、毎年6%ぐらいの利息がつくので
買いということになるのでしょうか?

為替ヘッジありの場合は、ヘッジコストがかかるが円高、円安の影響はうけない、しかし
極端に円高に振れた場合はヘッジコストが高くなるので、得られる利息も少なくなるという
ことでしょうか?

ヘッジ有無は迷うところです。

よろしくお願いします。

A 回答 (4件)

まず、


「証券マンが勧めたから」と理由で
商品を買ってはならない。これ鉄則。

あと、利回りですが、
ここたった5年くらいの利回りみても、
何もわからない(参考にならない)でしょう。
---

ドル円為替の今後を考えるより、
そっち考えるほうが先かと。
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この回答へのお礼

ありがとうございました。

お礼日時:2022/09/11 08:50

こんな意見もある。


https://news.yahoo.co.jp/pickup/6438278
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この回答へのお礼

ありがとうございました。

お礼日時:2022/09/11 08:49

現在、為替ヘッジなしは為替相場の影響を受けるため


海外の株下がってるのにとんでもなく利益が出てます。

いや!これから円高になると思う人は 
為替ヘッジありです。

何時までも、高いインフレ株が維持してる
ウハウハは無いと思います。

使い道がない金は、現物投資
困ったら、金へ投資が資産家は多い。
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この回答へのお礼

ありがとうございました。

お礼日時:2022/09/11 08:49

>年利8%ぐらいで、信託報酬を除くと6%



それを世間では「ぼったくり」と言います
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この回答へのお礼

ありがとうございました。

お礼日時:2022/09/11 08:50

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