NISAをやってみたいです。 教えていただきたいのですが、 投資元本と利益=評価額でしょうか。 きの

NISAをやってみたいです。
教えていただきたいのですが、
投資元本と利益=評価額でしょうか。

きのうの評価額は
今日の基準価格×口数÷10000として計算されるのなら。きのうの利益分も口数に組み込まれて計算される。だから利益がでても利確せずにそのまま続けて投資したほうが良い。こういう理解で良いでしょうか。

No.3 ベストアンサー 回答者： Lescault 回答日時： 2023/06/22 22:36

＞含み益も元本とコミで×口数÷10000と計算されるのでしょうか。

↑　基本そういうことだ。要するに一口の価格が変動するのだ。

この回答へのお礼

ありがとうございます。それが知りたかったです。

お礼日時：2023/06/22 23:03

No.2 回答者： のなつぺ 回答日時： 2023/06/22 16:00

基準価格というものは毎日変化し、購入した日を基準に現在価格との比較をするもので、プラスかマイナスかで評価し、口数が増えないと価格の変動のみとなりますので、損をする可能性は十分にあります。

一般に投信の場合、安い時に買い増しすることがコストを低下させますので、安くなった時にコツコツ買ってゆくのが成長に繋がります。
投資信託はそもそもご自身で個別投資が苦手な人で専門家に任せる投資ですから、一般には評価額や分配金を含めるトータルリターンで評価し、複雑な計算や検討をされないことが普通です。
損得は売却して初めて確定し、売却しないうちは含み損益です。
投信は保有期間に継続して信託報酬が掛り、買い付け時に手数料が差し引かれますので、成長を期待する場合は買い増しをしてゆくことが良いでしょうね。
利確するか継続するかは個人の判断です。

この回答へのお礼

回答ありがとうございます。


含み益も元本とコミで×口数÷10000と計算されるのでしょうか。

お礼日時：2023/06/22 16:44

No.1 回答者： kantansi 回答日時： 2023/06/21 10:55

NISA（少額投資非課税制度）について説明します。

NISAは、個人が年間最大で40万円まで非課税で投資を行える制度です。投資元本と利益の扱いについては、以下のようになります。

投資元本（口数）：NISA口座に入金した金額が投資元本となります。これは非課税であり、基準価格の変動や利益とは関係ありません。投資元本は個人が投資に使用した資金の総額を示します。

評価額：口座内の資産の現在価値を示すもので、投資した資金の評価額が表示されます。評価額は、基準価格や投資した口数によって変動します。

利益：投資元本と評価額の差額が利益となります。投資元本が増えた場合には利益が出ますし、減った場合には損失が出ます。

利確や利益分の再投資に関しては、NISA口座内での取引によって利益が増える場合、その利益は非課税となります。つまり、利益が出た場合でも、そのままNISA口座内で再投資することができます。ただし、年間の非課税上限である40万円を超える利益分については、非課税の対象外となります。

NISAの具体的な運用方法や税金に関する詳細は、税務署や金融機関、投資家向けの情報サイトなどで確認することをおすすめします。また、個別の投資に関してはリスクや利益の見込みなどを考慮し、慎重に判断することが重要です。

この回答へのお礼

ありがとうございます。すこし抽象的でわからなかったです。

お礼日時：2023/06/21 11:19