No.2
- 回答日時:
積立投資の場合は、ドルコスト平均法の考えに基づく投資運用となりますので、相場変動率の高いインデックスやオルカン等がパフォーマンスが上がると考えられており、既につみたてNISAの運用でも成長率が高くなることは証明されています。
積立投資は積立を継続することで上乗せされるリターンとなる分配金が非課税で再投資される仕組みがあり、新規積立金とリターンの上乗せがシナジーとなり成長に繋がります。
債券を含むバランス型としますとリターン率が低く、上乗せ効果が下がるため、パフォーマンスが著しく下がります。
従って、インデックスや先進国株式(米国中心)がもっともパフォーマンスが上がります。
しかしながら、日本の個人投資家の40%程度は債券を含むポートフォリオを組んでおり、おそらくFPなどのおすすめ通りに加入する方が多いのだと思います。
積立投資は投信の積立型ですからリスクをほぼ折り込んでおり、ハイリスクではありませんし、ハイリターンにもなりません。
回答ありがとうございます
>債券を含むバランス型としますとリターン率が低く
私が見たサイトですと新NISAつみたて投資枠の
商品の半分はバランス形のようでしたので
皆さんお好きなんですね。
積み立て枠は海外のインディックスに頼る感じになりそうですね
円高に振れそうなので少し様子見をしてからにしたいと思います
No.1ベストアンサー
- 回答日時:
それはね、年齢や収入、リスク回避か
ハイリターンを取るかによって、人によるのです。
そういう解説が、Youtube にいっぱいあるので、
10件ほど見てください。
「おすすめ新NISAつみたて投資」などで検索。
オルカン、S&P500 なども、どこの証券会社が
いいかも動画で流しています。
回答ありがとうございます
>ハイリターンを取るかによって、
アクティブファンドは選べそうにありませんので
インディックスかバランス形の二択になってしまいそうです。
>「おすすめ新NISAつみたて投資」などで検索。
検索してみたいと思います!
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