No.1ベストアンサー
- 回答日時:
240万円を一般NISAで投信の買い付けにすること、現在米株が高値水準であることなどを鑑みるとリスクではないでしょうか?
投信は保有期間に投資家の損得に関係なく、継続して信託報酬が引かれますので、元本割れした場合に大きなコストとして負担がかかりますので、リターンを得てもプラス化するまでに時間が掛借ります。
一方で積立NISAに関してはドルコスト平均法の考えに基づく投資運用ですので、積み立て継続による経年成長が期待できますが、投資初期で積み立て効果が十分でないと、信託報酬が引かれるので元本割れの可能性があり、最初から10万円取り組むよりも、最初は少なめにして徐々に増やしてゆくのが良いと思います。
一般NISAはディフェンシブの高配当株を長期で持つのも良いのかと思います。
来年からの新NISA制度はこれまでの旧制度と比較して優遇度が高いので、多くの初心者が同じお考えをお持ちになりますが、NISAは損益通算が出来ず、税還付も受けられませんので、元本割れで受けるリスクが大きいです。
非課税というニンジンをぶら下げて投資に誘導する政策ですので、投資のメカニズムやNISAのルールやリスクをよく理解して取り組んでください。
No.3
- 回答日時:
ダウは最高値を更新していますが、円高で、これから
S&P500の投資信託を買うと、損するんじゃないですか。
ダウも下がるし、円高でダブルパンチ。
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