新NISA

実は私、旧NISAの毎月決済のファンド契約しています。先日、投資信託を契約している銀行から新NISAは毎月決済のファンドは出来ないが旧NISAはそのままあと3年続けて新NISAをやってもいいという様なニュアンスで言われた。詳しい人、教えて下さい。

No.4 ベストアンサー 回答者： のなつぺ 回答日時： 2024/07/25 17:35

毎月決済のファンドとは毎月分配型の投信でしょうか？

毎月分配型ファンドとは、決算を毎月行い、前月の決算日から運用で得た収益の一部から、受益者に分配金を支払うファンドです。
毎月分配型ファンドは、分配金が支払われるたびに基準価格が下がりますので、資産を運用しながら毎月資金を使っていきたい人にはおすすめですが、お金を貯めている途中で引き出してしまうのと同じなので、成長しないので資産形成には向いていません。
積立型でインデックス投資をされる方がよっぽど成長します。
トータルリターンでマイナスでないのであれば、売却後に新ＮＩＳＡの積立枠でお取り組みの方が良いと思います。

No.3 回答者： 僕イケメン 回答日時： 2024/07/24 13:33

新NISAをやるのなら、大手ネット証券（SBIや楽天）で今すぐ口座開設する事をお勧めします。

やり方はYouTubeにいくつも動画があります。

No.2 回答者： ogi_3 回答日時： 2024/07/24 12:04

銀行の説明通りです。

つみたてNISA口座で購入した商品は、新NISAとは別の口座で最長20年間にわたって非課税で運用できます。
（新たな積み立てはできないけれども、保有していた投信は継続して預け入れておくことはできるという意味です。）
新しいNISAを始めるにあたり、つみたてNISA口座で保有する商品を売却する必要はありません。
https://www.77bank.co.jp/financial-column/articl …

なお、「５年」と回答されている方が見えられるようですが、
これは「成長投資枠」（わかりやすく言うと、「株」）の場合です。

No.1 回答者： むささび堂 回答日時： 2024/07/24 11:34

旧NISAの投資枠は5年間で特定口座に払い出されてNISAとして継続することはできなくなります。

だから5年経つまでは継続できますよということです。
また、旧NISAの投資枠では買えた商品が新NISAでは買えなくなっているものがあります。現時点でお持ちの商品はそういったものですね。だから新NISAではできないと言われたということです。