投資信託の売却

こんにちは。

今年の損益通算が-16,000円となっているため、特定口座で保有している投資信託を売却し、
NISAに買い替えたいと考えています。

現在の状況は以下の通りです：

取得単価：20,825円
現在価格：27,224円
損益　　：747,095円（+30.73%）
評価額　：3,718,451円

この場合、損益通算でマイナスを解消するために、いくら分売却すればよいか教えていただけますか？

質問者からの補足コメント

• 

  ありがとうございます。
  ・マイナスを解消するというのが利益と損失を相殺して利益分を課税対象としないという意味なら、損失と同額の利益を出せばいいということになります。
  ↑ これをやりたいです。
  　　説明が下手ですいません。
  いくら分売ればいいでしょうか？

  No.2の回答に寄せられた補足コメントです。 補足日時：2024/12/24 09:53

No.2 ベストアンサー 回答者： fusiminohikaru 回答日時： 2024/12/24 07:54

・マイナスを解消するというのが利益と損失を相殺して利益分を課税対象としないという意味なら、損失と同額の利益を出せばいいということになります。

・が、投資信託は株式のように指値で売却することはできず、売却の注文をしてからの値動きを反映した基準価額での売却となりますから、正確に損失分に該当するだけ利益を計上することはできません。

・投信1口あたりの利益が6,400円であれば、2口売却すれば利益は12,800円で損失分は埋まり切りません。3口売却なら19,200円が利益で損失と相殺して3,200円は課税対象というようなイメージになります。

No.5 回答者： YukihoAkasaka 回答日時： 2024/12/24 23:38

取引単位は1万口ということでよいでしょうか（基準価額＝1万口単位でひょうじされているということでよいでしょうか）？

だとすると小学生の算数の文章問題の様なものです：
1口の現在価格＝27,224÷10,000 = 2.7224円
1口の取得単価＝20,825÷10,000 = 2.0825円
1口のリターン=2.7224-2.0825 = 0.6399円
16,000円ピッタリ分の口数 = 16,000÷0.6399円=25,003.9≒25,004口
ということになりますかね。

但し、投信は売り注文を出しても、約定するまで数日かかります。この間基準価額は日々変動していますので、上記を狙って相当する口数を売りに出しても、実際約定した時には違う価格になっている可能性の方が高いです。
なので実質的にはピッタリで売り払うのは難しいと思いますよ＾＾；。

No.4 回答者： のなつぺ 回答日時： 2024/12/24 10:52

＞今年の損益通算が-16,000円となっているため、

今年の損益通算とありますが、現在のマイナスの状況を指しているのでしょうか？
＞特定口座で保有している投資信託を売却し、
投信の売却が実行（約定）されるのは、注文する時間やファンドの投資先によって翌日以降の基準価額が反映されるため、いくらで売れるかは約定されてみないと分かりませんので、損失と同額の利益を出すということは難しく、それ以上の利益が出る状況で相殺することになるでしょう。
今後、継続して運用した場合に利益が大きくなるとその分課税措置を伴いますので、プラス化しているのであれば一旦売却して、課税を終えた同一資金で、新NISAで新規購入をすることも良いと思います。

No.3 回答者： fusiminohikaru 回答日時： 2024/12/24 10:28

書いたように2口なら損失と相殺されて非課税、3口だと相殺分より利益が多く相殺しきれない分は課税かと思います。

No.1 回答者： youarenotalone2 回答日時： 2024/12/24 06:34

別にnisaに変えたところで解消しませんよ。

同じ投資信託だし、非課税と言えどと手数料は引かれますからね。