
積立NISAを始めて2年目の者です。1年程経過して、最近になって、YOUTUBE他色んなサイトを見て勉強し、自分なりに銘柄を組み立ててみました。楽天証券での積立ですが、以下のようにしています。これを見て、こうした方が良いなどありますか?
・つみたて投資枠で、
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 2万円。
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 3万円。
iFreeNEXT FANG+インデックス 5万円。
・成長投資枠で、
・Tracers S&P500トップ10インデックス(米国株式) 1万円。
・iFreePlus 世界トレンド・テクノロジー株(Zテック20) 2万円。
・一歩先いく US テック・トップ20インデックス 1万円。
・楽天・高配当株式・米国ファンド(四半期決算型) 3万円。
・楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・VTI) 1万円。
にて、計19万円投資しています。
A 回答 (5件)
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No.5
- 回答日時:
積立枠の投資はSP500で3万円とオルカン2万円、FANG+インデックス+5万円とありますが、SP500が5万円、FANG5万円の方がパフォーマンスが上がると思います。
成長枠では、上記のインデックスを分散して投資されることは良いとは思いますが、投資タイミングは? 分配金は?
成長枠では安いタイミングで買う意味はあっても、積立のような買い方が長期でのリターンを高めるのかは疑問です。
積立枠の投資運用は、基準価格の高安に関係なく、設定日に一定額で取得を繰り返し、資産の積み上げを行いますが、成長枠の投資では相場の高いタイミングでの取得は成長性の阻害となるため、細かな分散購入の意味が低くなりますので、投資の目論見にどのような目的があるのかを明確にしないと投資そのものの意味が低くなります。
また、成長枠を使うことで、積立枠が減るため、成長枠で効果が低いと投資全体のリターン率と非課税効果が低くなります。
ちなみに上記は18万円ですよね・・。
No.3
- 回答日時:
成長枠の購入は毎月より配当が出て株価が下がったタイミングが良いそうです。
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計19万円を投資している。というのは、今までの投資ではなく、月の投資額です。毎月積立で、積立投資枠と成長投資枠で、月に19万円程投資しています。