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昨日、昨年始めたiDeCoの運用報告が来た。運用金額が55194円で年金資産評価が57852円でした。評価損が2658円は結果としては悪いですか?

A 回答 (3件)

積立額の高い低いの関わらず、リターン率は変わりませんので、問題は積立の構成がリターンに大きく影響します。


一般にはアメリカ株インデックスや全世界株式(オルカン)などがパフォーマンスが上昇すると言われています。
ただ、あなたの場合は昨年からスタートして、積立金額が少ないので、十分なシナジーが受けられていない状況です。
1年間で4.8%と考えると悪くはないとは思います。
一般的に積み立て型の運用では、リターン率の高い先進国株式インデックスが良いとさ債券のようにリターンの低いファンドを含むとパフォーマンスが低下します。
ファンドの構成を再確認されてみても良いのでは・・。
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悪いと思う。



何年か続けてみて、て感じだけど。
運用内容を、変えるのはあり。
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>評価損が2658円は結果としては悪いですか?



・株式インデックス系の投信を運用していた
・毎月定額つみたてである

というのでああれば、
たぶん、「年平均並み」でしょう・・・
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