留学中の息子にフィナンシャルプランナーの
資格を取るようにすすめてるのですが、
国際的に認められる資格は、CFPしかないのでしょうか?
CFPはちょっと難しいすぎるので、AFPのような
資格に挑戦させたいのですが、、、、

なにかお勧めがありましたら、ひとことコメントいただけると幸いです。よろしくおねがいします。
ちなみに息子はアメリカに留学中です。

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A 回答 (6件)

数年前にCFPを取得したものです。


FPの勉強をさせたいというcomcomyamaさんのお考えには私も同感です。私も自分の子供にはぜひ学ばせたいと思っています。
FPの資格は、決して取得したから即収入を得ることができるという類のものではありません。しかし、社会人となって「お金」と付き合っていく上で、必ず必要であるにもかかわらず学校では教えてくれない知識です。金融商品、不動産、保険、年金、税金、相続贈与といった知識は、自己責任の時代知らなければ本人が一番損をします。
私もAFP資格を勉強されることをお勧めします。(国際資格はCFPですが、CFPの受験資格にはAFPの資格取得者である必要があります。)資格を取得するためというよりもお金の基礎を勉強するためという程度の気持ちでも良いかとも思います。
AFPを取得した後で、CFP資格でお金のゼネラリストを目指すか、税理士や不動産鑑定士などでスペシャリストを目指すかお子様に考えさせても良いのではないでしょうか。
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この回答へのお礼

ご意見ありがとうございました。
AFP資格を勉強されることを勧めようと思います。「国際資格はCFPですが、CFPの受験資格にはAFPの資格取得者である必要について」のご意見、とても参考になりました。

ひとつ気になることなのですが、子どもはアメリカに滞在しており、帰国も2週間ほどぐらいで、またアメリカに戻るような生活をしております。
AFPの試験を海外で受けられるといいのですが。

お礼日時:2001/11/06 06:46

 アメリカでの CFP取得は確か2年くらい専門のコースに通わなければ


ならなかったと思うのですが・・。
 私も、だいぶ前に取得しましたが、面倒なのが継続勉強のための
単位取得です。(勉強して、単位を取得していかないとCFPの資格
を保持できません)アメリカで取得される場合、この点も確認
されたほうがいいと思います。
 CFPを取得して、金融業界に転職または、派遣で・・と考えて
ましたが、現実は難しいです。(未経験ですから、
そういった転職等には、現在会社側はCFPがあるからと
いって採用することはしてないそうです。)
 しかし、新卒なら大丈夫かもしれませんね。ある証券会社の新入社員
の男性も、会社が負担して勉強しなければいけないそうです。
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この回答へのお礼

細かい解説ありがとうございました。

お礼日時:2002/01/18 21:00

日本で言うAFPに当たる資格は、アメリカにはありません。


また、日本でのCFPは試験のみですが、多分アメリカのCFPは
実務経験などが必要だったと思います(当方カナダでのCFP取得を
考えているので、そのついでに調べました)。
CFPとしての仕事も、信頼と実績がないと難しいとのことで、
たとえAFPに充当する資格があったとしても、仕事に結びつくかは
疑問です。
将来の職業としてファイナンスの道を目指すなら、専攻を
ファイナンスにするというのも手だと思います。成績さえ良ければ
ひくてはあまたです(数年前の経験なので、でした、が正解かな)
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この回答へのお礼

細かい解説ありがとうございました。

お礼日時:2002/01/18 21:03

金融だったら、CPAはかなり悪くないと思います。

私もFPは良く知らないんですが、もともとはアメリカの生保業界から生まれた資格と聞いています。ですから、生保業界以外でのFPの資格としての有用性はどの程度あるのでしょうか。
 最近は留学経験者も多いので、企業に対する英語力と実力の両方のアピールとして、米国の資格を取るのは良いことだと思います。
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この回答へのお礼

細かい解説ありがとうございました。

お礼日時:2002/01/18 21:04

 アメリカの大学だと、大学でCFPが取れる可能性があるんじゃないかと思います。


 CFPは難しすぎるのでは?というご意見ですが、資格というのは逆にある程度難しいものでないと、意味を持たないということもあります。
 就職という面ではとくに留学経験を生かすことと、比較的汎用性があるという点でUSCPAなども悪くないと思います。(こちらは在学中の受験は出来ませんが、受験準備にたっぷりと時間を取るのは悪くないでしょう。)
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この回答へのお礼

コメントありがとうございました。
子どもの方も大学側に問い合わせてるようですが、
そんな話はないような様子です。
CPAはつぶしがきいていいでしょうね。
子どもは、金融系一直線のようですが。。。。。

コメントありがとうございました。

お礼日時:2001/11/06 06:52

最近、ファイナンシャルプランナーに興味ができ、少し調べてみたので、ちょっと書きます。



CFPしか国際的に認められていないか?ということはよくわからないのですが、とりあえずはAFPでも良いと思います。
日本での場合、日本ファイナンシャルプランナーズ協会というところがあり、登録して資格をとるようです。
(講習に関しては、通信教育あり通うタイプありと様々でした)
まずは、AFPを取ってその後、CFPという感じの流れのようだったのですが・・。

CFPは難しすぎるということでしたら、まずはAFP、その後CFPに挑戦してみてはいかがでしょう?
参考URLとして日本ファイナンシャルプランナーズ協会のHPを載せておきますね。

参考URL:http://www.jafp.or.jp/
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この回答へのお礼

参考URLとして日本ファイナンシャルプランナーズ協会のHP、とても参考になりました。
ありがとうございました。

お礼日時:2001/11/06 06:48

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 (素人の質問ですので、分かるようにお願いします)
 

Aベストアンサー

素人の質問ですので、とお書きですので
詳細な部分は置いといて、大まかに違いを書きます。

ファイナンシャルプランナー(以下、FP)は
お金のことについて相談を受ける人です。
お金の貯め方、運用の仕方、ですね。
それらのアドバイスをするのが仕事。
年金の仕組みやいくらもらえるのか、等の相談も受けます。

社会保険労務士(以下、社労士)というのは
会社で言えば、就業規則や退職金規定を作ったり
年金の相談を受けたりします。

ライフプランの勉強会、ということですので
両者の重なる部分としては年金の部分でのお話でしょうね。
違いはFPはアドバイザーやコンサルティングが業務
社労士は、事務手続や書類作成の独占業務がある。
つまり、社労士のハンコが押してないと書類として認められないものがあるってことです。

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稼いだお金や、給料をいかにうまく活用(運用)していくか
それによって10年後、20年後の生活が違ってくるわけですから。

ライフプラン、ということで考えれば
FPのほうがマッチした資格でしょう。

ライフプラン、といえば
就職、結婚、子供、教育、住宅取得、老後、そういった
ライフイベントを考慮して、いかにお金を使っていくか
お金を貯めていくか
保険や預貯金商品等を活用していくか
ということを考える、ということを主眼にした勉強会でしょうから。

素人の質問ですので、とお書きですので
詳細な部分は置いといて、大まかに違いを書きます。

ファイナンシャルプランナー(以下、FP)は
お金のことについて相談を受ける人です。
お金の貯め方、運用の仕方、ですね。
それらのアドバイスをするのが仕事。
年金の仕組みやいくらもらえるのか、等の相談も受けます。

社会保険労務士(以下、社労士)というのは
会社で言えば、就業規則や退職金規定を作ったり
年金の相談を受けたりします。

ライフプランの勉強会、ということですので
両者の重な...続きを読む

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Aベストアンサー

多分、「金融士」の事だと思いますよ。
詳しくは下記URLをご参考に。ただ、まだ構想の段階であり、しか
も取得するのには、かなり高いハードルがいくつもあるようですよ。

参考URL:http//www.fsa.go.jp/news/19/sonota/20080430.pdf

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Aベストアンサー

こんにちは

>現在は、この資格とは全く異なる仕事をしています。
>現在40歳後半で、退職後(55歳位)の仕事として考えています。
ということであれば、まずはFP3級の勉強をしましょう。

これなら独学の書籍で対応可能ですので
2冊買っても数千円でOKです。資格受験料はご自分でお調べになってください。

難易度ですが、40歳後半となると、一通りに社会人経験もあると思います
例えば、保険の加入、住宅ローン、給与とそれに伴う源泉徴収・・・
これらがそのまま試験に生きてきます。
それであればFP3級なら数ヶ月の勉強で受かると思います

今からだと2008年5月受験になると思いますので
余裕です。

FP3級を受けてみて、自分に向いていると思えばそのまま
AFP&FP2級というコースになります

これについては
TFP
http://www.tfp.co.jp/
FP研修センター
http://www.fpk.co.jp/
TAC
http://www.tac-school.co.jp/kouza_fp/index.html
をご覧ください。

それでもよくわからない部分は再度質問してみてください

こんにちは

>現在は、この資格とは全く異なる仕事をしています。
>現在40歳後半で、退職後(55歳位)の仕事として考えています。
ということであれば、まずはFP3級の勉強をしましょう。

これなら独学の書籍で対応可能ですので
2冊買っても数千円でOKです。資格受験料はご自分でお調べになってください。

難易度ですが、40歳後半となると、一通りに社会人経験もあると思います
例えば、保険の加入、住宅ローン、給与とそれに伴う源泉徴収・・・
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高卒ですので、専門学部卒のような学歴は皆無です



ご存知の方いれば、教えてください

よろしくお願いします

Aベストアンサー

CFP手続き中の者です。

CFPを受けるには、原則はAFP認定をされていて試験日1日目に20歳以上であることが条件です。
それ以外に一応受験できる方法はありますが、かなりハードルは厳しいですよ。
まず、指定の大学院の所定の課程を単位を取得するとCFPの受験資格が出ますが、その学校は全国に7校しかなく、全て私立大学です。
そして、受験期間ですが、受験資格を付与されてから7年以内に全科目合格しないと受験資格・科目合格は失効します。
(AFPの受験資格であれば、AFPが失効しない限り永久に科目合格は有効です。)
また、仮に全科目合格しても、大学院を修了できなかったり全科目合格から5年以内に認定手続きをしないと認定の権利は失効します。
認定手続きもAFPと同じような欠格事項がありますので、注意が必要です。

それと余談ですが、AFPの認定に関して、研修修了自体は終身有効ですが、AFPとして認定されるためには、22年6月以降は、2級技能検定合格日またはAFP認定研修の修了日の遅い方から数えて翌々年度末までが登録期限です。これを過ぎてしまうと、AFP研修を受け直すか、技能検定をもう一度受け直す(2級であれば業務分野は問わないので、一度受かっているので、別の業務分野で科目免除を使って合格するという手が速い。)かになります。今仮に2級技能検定を合格したとしても、欠格期間がこれだけ長ければ、認定研修の受講時期か技能検定の受検時期を遅らせる必要が出てきます。

CFPの受験プログラムとAFP登録期限に関するURLを記載しておきますので、参考にして下さい。

参考URL:http://www.jafp.or.jp/learn/files/cfp_unyo.pdf,http://www.jafp.or.jp/learn/exte.shtml

CFP手続き中の者です。

CFPを受けるには、原則はAFP認定をされていて試験日1日目に20歳以上であることが条件です。
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