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自営業の専従者で微々たる専従者給与をもらっている知人がいます。
所得税、住民税もかからない程度とのことなので、
ここ5年ほど税申告をしていません。
しかし、以前会社勤めしていた頃からのタンス預金が2000万円ほどあり、
そのうち1000万円ほどで個人向け国債でも買おうかと考えているそうです。

そこで質問なんですが、今現在税申告が不要なほど低収入のものが
国債や定期など多額の預金をすると、税務署などに疑われ、何やかやと
いらぬ詮索をされることはあるのでしょうか?

また、そういった詮索を回避するために100万円単位ぐらいに小分けにし、
個人向け国債の購入先を複数の証券会社や郵便局などに振り分けることは
意味があるでしょうか?よろしくお願い致します。

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A 回答 (3件)

No.2 です。


「未納税者でも1000万、2000万程度の預金なら詮索されるようなことはない、ということですね?」
そうです、世間には無職の金持ちがたくさんいます。
但し、何らかの密告があった場合は別です、この場合は必ず動きます、摘発の拠り所を密告に頼っている以上動かざるおえないということです。

「100万円単位ぐらいに小分けにし~」 中略 「詮索されないので」意味が無いということでしょうか?」
そうです、「詮索されないので」という意味です。
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この回答へのお礼

そうですか、世間には無職の金持ちがたくさんいるんですね。
勉強になりました。どうも有難うございました。

お礼日時:2006/06/26 05:10

1000万、2000万程度なら全然大丈夫と思います、


嫌疑もない千万レベルでの税務調査は聞いたことがありません。
と言いますか、この場合、仮に詮索されても何も問題ないように思いますが、

「100万円単位ぐらいに小分けにし~」とのことですがこれも全く意味がありません。

この回答への補足

ご回答どうも有難うございました。

つまり、未納税者でも1000万、2000万程度の預金なら詮索されるようなことはない、ということですね?実はもうお一方からのご回答と異なるご回答なので少々とまどっております。

ところで、
>>「100万円単位ぐらいに小分けにし~」とのことですがこれも全く意味がありません。
とのことですが、意味がない、というのは、
「詮索されないので」意味が無いということでしょうか?

それとも、小分けにしても、詮索されれば総額は簡単に
把握されてしまうので、無駄な努力だということでしょうか?

是非教えて下さい。お手数おかけしますがよろしくお願い致します。

補足日時:2006/06/25 17:44
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やはり目を付けられますね。

税務署とかに痛くもない腹を探られると思います。そして近所に聞き込みとかしたりされて、近所の人に「金持ちだ」と思われ、強盗に狙われる可能性が一段と高くなるでしょう。

1,000万円を超えると、銀行の窓口も「上客だ!」とマークしますから、飛び込み営業などで「銀行で」投信を買ってくれなどと言ってきますよ。今は郵便局も民営化して投信の売上げノルマがあるから、飛び込み営業に来て煩わしいですね。

村上ファンドやホリエモンが狙われたのも、やっかみ&ねたみが元です。日本人は人の幸せを素直に喜べないイヤな人種に成り下がっているので、金を持っているなどと他人に知られない方が良いでしょう。

なるべく目立たないように数行に分けた方が絶対によいと思います。意外と良いのは、セブン銀行やイーバンクなどのネットバンキングです。通帳もないし便利ですよ。

この回答への補足

ご回答どうも有難うございました。

実はもうお一方からのご回答と異なるご回答なので少々とまどっております。

>>やはり目を付けられますね。

とのことですが、具体的にはどういった経緯を辿り、目を付けられることになるのでしょうか?

個人向け国債購入時の名前が、各機関から税務署などに報告があり、総額が簡単に集計されてしまい、例えば1000万円という額に見合った所得税を払っている人物かどうかをチェックするシステムになっているということでしょうか?それとも利息の源泉徴収額でチェックするのでしょうか?

また、銀行に小分けにした場合ならば、総額を簡単に把握されにくいのでしょうか?

お手数おかけしますがよろしくお願い致します。

補足日時:2006/06/25 17:50
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Qタンス預金を通帳に入れたい

タンス預金を
急に通帳にいれても
税金はかからないですよね?

怪しまれますか?

タンス預金も 怖くなってきたもので…

Aベストアンサー

>タンス預金を急に通帳にいれても税金はかからないですよね?
●はい、税金はかかりません。

>怪しまれますか?
●なにが?
だれが怪しいと思うとお考えですか?
少なくとも行員なら全くそんなことは考えません。

つまり、もともと不正に取得したお金、または儲けを脱税していたのでないのなら何も案ずることはありません。

Q急に銀行口座の預金が増えたら税務署から調査されますか?

現金を家の金庫で保管していたら、2000万円以上たまってしまいました。
(主人から生活費を現金でもらっていたので)
急に、銀行にこれをあずけると、なにか税務署から問い合わせがきたりしますでしょうか?

Aベストアンサー

注意すべき点がいくつかあります。

(1) あなたが専業主婦、もしくはご主人が配偶者控除を受けられる程度の所得しかないなら、ご主人の名義で貯金すること。

(2) 以前はあなたも所得があったというのなら、その割合に応じて貯金の名義を換えること。

(3) 家計の余りが積もり積もったものであることを証明するため、これまでの家計簿を保存しておくこと。

(4) 将来、土地・建物などの不動産を購入するようなことがあるとしたら、そのとき (3) を税務署に見せること。

以上のことが守られなければ、贈与などと見なされる危険性を否定できません。
銀行に預金しただけでは、税務署にまで知られることは通常ありませんが、高級乗用車や不動産など、登録・登記を伴うものを購入すれば、税務署に知られます。

Qタンス預金を郵便局に預金したら

小規模なアパートを経営しています。毎年の減価償却費を使途も思いつかず手元においていましたら、累積して1000万円程にもなってしまいました。
今までは何とも思わなかったのですが、一千万円と意識すると家においていくのが怖くなってしまいました。
それで、近所の郵便局に預けたいのですが、これだけの金額を一度に預けると、税務署から「お訊ね」が来るでしょうか?
また、銀行なら税務署からチェックされやすい、郵便局ならチェックされにくい等の違いはあるのでしょうか?

Aベストアンサー

>税務署から「お訊ね」が来るでしょうか

「お訊ね」は家を建てたなど使った時に資金はどこから出たかを聞いて来ます。(贈与の事実はないかなど)
預け入れの時点では「お訊ね」はありません。

>銀行なら税務署からチェックされやすい、郵便局ならチェックされにくい等の違いはあるのでしょうか

銀行、郵便局(ゆうちょ銀行)の区別はありません。

Qタンス預金はどのようにするのですか?

親のお金ではありますが、相続税の対策をあれこれ考えています。

動産(現金、有価証券など)を早いうちに分配するために、毎年110万円ずつを相続人名義の口座に振り分けることをしています。相続税対策の生命保険なども考慮に入れております。

 しかし、どうしても余剰が生じる可能性があります。そこで、最後はタンス預金しかないのかな、と考えたのですが、長い月日をかけたならともかく、数年のうちに3千万ほどの動産を口座から下ろし、タンスにしまっておくことが可能でしょうか?

口座から下ろす時点で、記録に残ってしまうでしょうし、その下ろした金銭の使途を税務署から追及されたら、その時点でアウトだと思うのですが。
 どなたか、良い方法をご存じないですか?

 このサイトで、こういう質問をしてよいものかどうか分かりませんが。。。

Aベストアンサー

>毎年110万円ずつを相続人名義の口座…

意図的に毎年 110万以下ずつを繰り返すと、一度にまとめて贈与があったという解釈されることがあります。
国はそんなに甘くないですよ。
http://www.nta.go.jp/taxanswer/zoyo/4402_qa.htm#q1

>数年のうちに3千万ほどの動産を口座から下ろし、タンスにしまっておくことが可能…

タンス預金がいけないという法はありません。
どうぞやってください。

しかし、預金が現金に代わっただけでは、相続税には何の変化もありません。
預金には相続税がかかるけど現金にはかからないなどという法もありませんのでね。

>どなたか、良い方法をご存じないですか…

単に相続税を払いたくないだけなら、使ってしまうことです。
一族郎党引き連れて、超豪華客船での世界一周旅行にでもお出かけください。

>このサイトで、こういう質問をしてよいものかどうか…

別に、規約違反になるようなご質問ではないですよ。

税金について詳しくは、国税庁の『タックスアンサー』をどうぞ。
http://www.nta.go.jp/taxanswer/index2.htm

>毎年110万円ずつを相続人名義の口座…

意図的に毎年 110万以下ずつを繰り返すと、一度にまとめて贈与があったという解釈されることがあります。
国はそんなに甘くないですよ。
http://www.nta.go.jp/taxanswer/zoyo/4402_qa.htm#q1

>数年のうちに3千万ほどの動産を口座から下ろし、タンスにしまっておくことが可能…

タンス預金がいけないという法はありません。
どうぞやってください。

しかし、預金が現金に代わっただけでは、相続税には何の変化もありません。
預金には相続税がかかるけど現金にはかから...続きを読む

Q贈与はなぜわかるのですか?

知識が乏しく単純な質問で恐縮ですが、

親から子への贈与は一体いつだれが調査するのでしょうか?
銀行が税務署に逐一報告しているとは思えませんし・・。
例えば親の口座からお金を引き出し、子供の口座に入金するような場合です。あるいは手渡しなども考えられます。

よく子供用にお金を貯めておき、必要な時(子供の住宅購入資金や結婚資金など)で親から子へお金を渡す事は当然ある事ですが、こういう時はどうなるのでしょう?
口座を経由せず手渡しならわからないのしょうか?
あるいは最初から子供名義の口座にして貯めておけばいいのでしょうか?
課税調査のシステムがよくわかりません。

あわせて夫から妻に対するお金の出し入れも贈与になるのでしょうか?
すみませんが宜しくお願い致します。

Aベストアンサー

課税システムとしては「申告納税制度」なので、自分が贈与を受けたと判断したら、贈与税の申告書を出して納税します。
国税当局が「あんたは、いついつ、誰からいくら貰ったから、贈与税いくら払うように」と決定はしてきません。
「黙っていれば、そのまま」ということもあるわけですが、黙っていてもバレるときもあります。
バレたら、期限後申告書を提出して、本税を払って無申告加算税(または重加算税)と延滞税を負担するというシステムです。
申告書を出していたけど「ウソこいてました」という場合には修正申告書を出して、追徴本税を払い、過少申告加算税(または重加算税)と延滞税を負担します。

不動産を持った場合に判明するのが一般的でしょう。
不動産の所有権変更などがあった場合は、法務局から税務署にデータが報告されます。
税務署では「売った人間」「買った人間」両者にお尋ねという質問文を発送し、回答を得ます。

不動産をいくらで買ったのか、その資金はどこから得たのかという質問に答えます。
答えたくなければ答えなければ良い話ですが、調査官が「おこんにちは」と家に来られるより良いので、多くの方が答えます。
それで「不動産購入資金としてもらった」のが分かるというわけです。

家を新しく建てたという場合には、ローン控除が受けられますので、これを受けるために「いつ、どんな家を購入して、その資金はどうしたか。」などを不動産登記簿や住民票など必要書類を添付した申告書を提出します。
この資料に「誰からいくら現金を貰った」と記載するので、分かります。
書かなければバレナいだろうとは、思うのですが、銀行からのローン残高とか手持ちの資金からいくら出したのかなどを記入していくうちに「ごまかして書いてもバレそうだ。正直に記載しよう」となるのです。

これ以外にも「ばれる」のは、近所の人がする「タレこみ」です。
また、贈与行為を隠していて税務署につかまって追徴されたという人が、積極的に「おれはバレタ。残念だ」と新聞に発表するわけではないので、「ばれないんんじゃないの。聞いたことないし」というレベルになってると考えられます。
恥ずかしいので口にしない人のほうが多いでしょう。
実際には、贈与税の無申告で追徴されたという方は結構いるようです。
公になってないので「現金だとばれない」という都市伝説ができてるのでは?が私の意見です。


夫から妻に対して現金を渡す行為は「相互扶助義務」の範囲でしたら贈与税はかかりません。
つまり生活費として渡してるなら、その金額が「それは、いくらなんでも多いだろ」という額でない限り贈与税は非課税です。
また所得税も非課税です。

課税システムとしては「申告納税制度」なので、自分が贈与を受けたと判断したら、贈与税の申告書を出して納税します。
国税当局が「あんたは、いついつ、誰からいくら貰ったから、贈与税いくら払うように」と決定はしてきません。
「黙っていれば、そのまま」ということもあるわけですが、黙っていてもバレるときもあります。
バレたら、期限後申告書を提出して、本税を払って無申告加算税(または重加算税)と延滞税を負担するというシステムです。
申告書を出していたけど「ウソこいてました」という場合には修...続きを読む

Q税務署から贈与税無申告が摘発されるのはどのような場合でしょうか?

税務署から贈与税無申告が摘発されるのはどのような場合でしょうか?不動産取得の際以外で何かありますか。銀行口座間の振込(1,000万円)後、証券会社口座に移すつもりですが税務署は把握できるのでしょうか?
実際は、私名義の証券口座→私名義の銀行口座→母名義の銀行口座→母名義の証券口座を考えています。
振込ではなく、現金の受け渡しなら把握できない等の情報教えていただけないでしょうか。

Aベストアンサー

>個人の口座の金の動きまで把握していないでしょうし、

それがそうでもないのですよ。
No.5の回答にあるように、一定の条件でいろんなところから情報を得ます。銀行、車販売店、証券会社なんかは恒常的な調査対象のようですね。それと国税税務情報と市町村の課税台帳を照らし合わせ、不自然な資金の流れ、資金出所不明な購買をチェックし税務調査へつなげるのです。

Q税務署に預金額が知れるのでしょうか?

税務署に預金額が知れるのでしょうか?
自営業ですが、あちこちの銀行に、預金してますが、税務署に調べられた場合全部わかってしまうのでしょうか?

Aベストアンサー

再び横レスで失礼します。

>D銀行は、どの様にAさんの資産状況を判断して融資を行うか、断るかを判断するのでしょうか。

それはAさんから様々な資料を出してもらって、色々話を聞いて事実を知ろうとします。

Aさんが事業者なら当然決算書や確定申告書、付表等の提出を受け、他金融機関での借入状況や預金状況を聞き取りします。その際、数字に疑問があれば取引銀行が発行する残高証明書を出してもらい見ることもあります。
個人の場合は個人情報センター(JICC、CIC、KSCなど)の情報を参照することもありますが、この場合借入状況は分かっても預金情報は分かりません。何故ならそのような情報は最初から登録されていないからです。

いずれにしても、銀行同士が情報を開示しあったり、勝手に情報が見られるような仕組みはありません。
ひょっとするとNo.1さんは、銀行間振込みをする際に相手の口座が存在するかどうか確認できる全銀システムのことを勘違いされているのではないですか?

質問者さんへの本来の回答でもないのに、大変失礼しました。

Q親の口座からのお金の移動は可能?

そろそろ老化が進んできている親の預金が気になりまして、親の同意、立会いのもとに、生前に親と同じ銀行に自分の口座を持ち、親のカードで少しずつお金を移動できないかと考えているのですが、このようなことは可能でしょうか。また、その際に移動後の預金の一部を子供の学資などに使用することは問題あるでしょうか。

Aベストアンサー

>このようなことは可能でしょうか。

親が未だ自分の意思表示が出来る状態だと、可能です。
親からの「贈与」となります。

>移動後の預金の一部を子供の学資などに使用することは問題あるでしょうか。

親からの贈与を受けたお金は、贈与を受けた者(質問者さま)が自由に利用する事が出来ます。

余談ですが・・・。
相続時精算課税の特例による贈与。
65才以上の親から20才以上の子供へ、2500万円までの贈与を非課税にできます。
但し、親の死亡による相続の時に「相続税として支払」ます。
通常は、毎年110万円以下だと贈与税は発生しません。

Q突然、500万円の定期貯金とかって?

大地震で急なお金の引き出しができなくなるのも困るかと
タンスにお金を入れていました。

ですが、最近、地震も少なくなったので、
タンス貯金を郵便局に500万円の定期を作り預けました。
他に、銀行にも普通預金として500万円を預けました。

合わせて1千万円です。

今年に入り、突然、年収よりも多い金額を預けたことで、
税務署などから連絡等が入ることはあるのでしょうか?

また、連絡が来るとしたらいつでしょうか?

それから、1000万円を預けたことで、
年末調整や申告とかに、記入する欄(必要)はあるのかも知りたいです。

Aベストアンサー

>税務署などから連絡等が入ることはあるのでしょうか?
いいえ。
ありません。
税務調査が入れば別ですが、通常、税務署は個人の預金を把握していません。
その程度の預金額ならなおさらです。

>1000万円を預けたことで、年末調整や申告とかに、記入する欄(必要)はあるのかも知りたいです。
そんな欄はないし、申告する必要もありません。

Q贈与について教えて下さい

たとえばの話で申し訳ないのですが教えて下さい。親が銀行貯金から2000万おろして、その2000万円を子供名義で再度同じ支店に預金したとします。その後その親が亡くなったとします。名義は子供ですが、普通は贈与税?で申告しなくてはいけないと思いますが税務署?はその子供の預金等まですべて調べにくるのでしょうか?2000万を解約してタンス貯金してもばれるものなのでしょうか?悪知恵を教えてもらうつもりでは有りませんが、どうぞ無知なもので教えて下さい。

Aベストアンサー

税務署は、名義だけを見るわけではありません。

実態がだれのものであったかが、問題です。
初歩的な話でいえば、親と子で同姓の場合には、印影の確認をする場合があります。これが親と同じ印影であれば、実際の管理をしていたのが親だと考えることも可能でしょう。

税務署からすれば、贈与税の対象となるものなのか、相続税の対象の者なのか、あなた方に確認をされることでしょう。

そもそも、預金取引の高額なものは、金融機関は税務署などへ届出をすることもありますし、税務署が正当な理由をもって金融機関へ調査依頼をかければ、わかってしまうことでしょう。

コツコツとためたタンス預金であれば、証拠をつかみにくいものです。
しかし、一般的に考え、2000万円の預金を引き出した形跡が残っていれば、税務署はその資金使途の確認がなされます。同時期に家族名義で大きな買い物をしており、その頭金などの資金の出所がわからなければ、併せて確認され、贈与税の対象になるかもしれません。タンス預金にして使ったというのであれば、その利用を聞かれることとなり、答えられなければ、現金の相続と考えられてしまうかもしれません。

税務署は名義人だけでなく、その家族等まで目を光らせるものです。不動産などの高額資産については、登記が公開されていることからもある程度の調査を行ってから税務調査などとします。

私の知り合いには、個人事業で長年ごまかしてきた売り上げを敷地に埋めていました。噂では、その方の遺族は税務申告に含めなかったようですね。
その方は、預貯金に隠した売り上げを預けることで、どこから得た資金かを問われて困らないように埋めていたようです。その結果、毎年の所得税を免れ、後の世代へ財産を引き継ぐのにもばれないようにできた可能性があります。

ただ、泥棒に入られる可能性もありますし、突発的な事故で死んだりし、次の世代に隠してあることを知らせなかった場合には、無意味なお金になることでしょう。土地に埋める・床下に隠すなどを行っていたのを遺族が知らないまま、不動産を売却してしまう可能性もありますからね。

見つかりやすいところへ隠すと、大きな問題として国税捜査などとなれば、簡単に見つかってしまうことでしょう。

素人考えでごまかそうとしても、ばれる可能性が高く、ばれるかもと時効が終わるまでびくびくし続けなければなりません。さらに自由に使いにくいお金にもなることでしょう。

いろうと判断で財産を隠したり、税金逃れを考える人が私の周りにもいます。
私からすれば、税法の優遇規定などをろくに調べずに動いています。合法的にほとんどの税金を払わないで財産を動かすことが可能な場合もあります。
あなたが悪知恵を求めていないのかもしれませんので関係ないかもしれませんが、。世の中そんなに甘いものではないということです。そして知識と知恵を持つ人が得することとなっています。

私の知っている税理士は、税理士事務所のほかに会社を経営し、脱税をしていたようです。国税捜査で簡単に脱税がばれたようです。税理士となるだけですごい量の勉強をし、業務上いろいろな情報をもっていながらも、怪しまれれば簡単にばれてしまうのです。

名義預金というのは、昔はよくありました。
最近では本人確認が面倒で減ったとは思います。
しかし、いまだに利用されているようですが、一歩間違えれば、大変なことになります。

私は仕事柄金融機関へよくいくのですが、窓口に怒ったり、泣きついたりしている人がたまにいます。
金融機関では、あくまでも預金口座の貸し借りや譲渡を禁止していますし、当たり前ですが名義を借りた預金はないものと考えます。
子供に内緒で子供の名義で預金口座を作りため込んでいたところ、親自身や他の子供のトラブルで高額な現金が必要となり引き出そうとしたところ、名義となっている子供の本人確認が必要ということで、解約や引き出しができなくて困っている人は結構います。
本人確認が甘い時代に作った講座であっても、現在のルールで本人確認が求められます。
ですので、中にはペットの名前で作った預金などの解約は大変なことでしょうね。

名義を借りるという行為などは、よほどの知恵と知識があり、リスクを承知の上でない限りは、やるべきではないでしょう。

税務署は、名義だけを見るわけではありません。

実態がだれのものであったかが、問題です。
初歩的な話でいえば、親と子で同姓の場合には、印影の確認をする場合があります。これが親と同じ印影であれば、実際の管理をしていたのが親だと考えることも可能でしょう。

税務署からすれば、贈与税の対象となるものなのか、相続税の対象の者なのか、あなた方に確認をされることでしょう。

そもそも、預金取引の高額なものは、金融機関は税務署などへ届出をすることもありますし、税務署が正当な理由をもって金融機関...続きを読む


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