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投資信託初心者です。評価損益がプラスになった投信解約して600円程度の実現損益が出たのに、特定口座の譲渡損益はマイナス400円程度となりました。これはどういうことでしょうか。いくら調べても特定口座の譲渡損益の意味がわかりません。わかりやすく説明していただけるとありがたいです。

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A 回答 (1件)

おそらく解約請求されたのでは?


投信の換金方法には二種類あって解約請求と買取請求では課税対象額が違ってきます。
簡単に説明すると課税対象に取得費用を含めるか含めないかの違いです。

例.基準価額10,000の銘柄を100万口で購入し10,110で売却(手数料1.05%、信託財産留保額 0%)
購入金額=1,010,500円
売却金額=1,011,000円
買取請求=1,011,000-(1,011,000-1,010,500)*0.1=1,010,950
解約請求=1,011,000-(1,011,000-1,000,000)*0.1=1,009,900

この例の譲渡損益は買取で+450円、解約で-600円になります。
利益が出た場合は買取請求のほうが受け取り金額が多くなります。
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この回答へのお礼

ありがとうございました。

お礼日時:2006/08/24 16:58

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楽天証券を使っているんですが、「実現損益」と「精算履歴」で利益等の額に
差があります。

以前にも確定申告のときに年間取引報告書の数値が微妙に違うように感じたのですが
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そうなってしまうのでしょうか?

Aベストアンサー

株の売買差益には2種類あります。課税用の計算方法と本当の利益には差ができます。


 例
 買い 100円 1万株 手数料 1000円
 売り 102円 1万株 手数料 1000円


 で計算してみましょう


 買い 100円 1万株 手数料 1000円

 なので 手数料込1株当たりは 100.1円⇒1円以下は切り上げで101円で課税基準購入価格


 売り 102円 1万株 手数料 1000円

 なので 102万円-1000円=1019000円 手取り



 税金計算

 101円で課税基準購入価格なので

 1019000円-101円×1万株=9000円 課税利益

 10%課税 なので900円

 

 実際の儲けは

 2万円ー2000円=18000円
 
 
 と課税利益との間に差ができます


 円以下は切り上げで101円で課税基準購入価格になったからです・・・・


 




 

 

Q評価損益がマイナスなのに普通分配されますか?

最近投資信託を始めたものです。
質問ですが、評価損益をみると購入した時の基準価額よりマイナスになっているのに普通分配されていました。普通分配になるか特別分配になるかは購入した時の基準価額よりアップしているかマイナスになっているかで決まると思っているのですが、違うのでしょうか?

Aベストアンサー

投資信託を購入されてから現在まで、分配金を受け取っていませんか。それは特別分配金になっていませんか。
特別分配金は課税されませんが、その分は元本の払い戻しとみなされ、個別元本が下がります。
普通分配になるか特別分配になるかは、購入時の基準価額が基準ではなく、個別元本が基準です。
個別元本は、最初は購入時の基準価額ですが、特別分配金を受け取ると下がっていきます。

個別元本の制度はうまく考えられた制度で、ちゃんとつじつまが合うようになっています。
「普通分配されていました」なら、すでに受け取った特別分配金を含めて考えると、利益がでています。
損をしているわけではありません。
http://www.ifinance.ne.jp/glossary/fund/fun019.html

Q株式の当日売買の落とし穴

最近、株式投資を始めたのですが、質問です。

先週、東洋建設を前場寄りで116円で4000株売り
ました。113円で数日前に買ったので、1万ほど
利益が出たのですが、後場にかけてあげたので、
120円で2000株だけ買ったのです。
終値126円にまでなったので、何もしなければ、
5万円の含み益が出ていたのにと、後悔していた
のですが、翌日、自分のポートフォリオを見ると、
2000株で買った東洋建設の買値が115円になって
いました。

そのときは、なんで?ぐらいでラッキーとか
思っていたのですが、昨日、取引報告書が
届いて、利益を調べると、116円で売った
事で出たはずの利益がありません。

その時、はじめて知ったのですが、
これは、当日に同一銘柄を売って
買い戻した場合、その日の利益分を
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126→117円になりました。

結果的には119円で全部売ったので、
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こういうしくみを知っていたら、
当日売り→買いしなかったのに…

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高値で売った株を安値で買い戻して、
「よっしゃ~」なんて喜んだのも
束の間、翌日、安く買ったはずの
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ちょっと愚痴っぽくなりましたが、
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ちなみに、取引口座はイートレです。
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3.4/9  2000株を120円で購入==>240K
こういうことですね?

本来なら売買の順番で計算して行くのが普通だと思いますが
お使いの証券会社は同日の売買を買い売りの順番に並び換えて
計算した結果で計算書を作成したから起きている事象だと思います。

即ち、2と3が入れ替り2の売りの取得原価を求める際に次の
計算をしています。

取得価格=(4000×113+2000×120)÷6000×4000)
    =461333
利益=4000×116-461333
  =2667
残りの2000株の単価は
  =((4000×113+2000×120)-461333)÷2000
  =115円
この計算で計算書の数字を整合性が取れると思いますが
如何でしょう?
因みに、信用で行った場合、売りと買いを紐付にして売買しますので
総平均法は無縁の話になります。

売却株の取得原価は税法で総平均法で求める事になっています。

質問の内容は分り難いので整理しますと(本来税込の手数料を
含みますが省略します。
1.4/?? 4000株を113円で購入==>452K
2.4/9  4000株を116円で売却==>464K(利益12K)
3.4/9  2000株を120円で購入==>240K
こういうことですね?

本来なら売買の順番で計算して行くのが普通だと思いますが
お使いの証券会社は同日の売買を買い売りの順番に並び換えて
計算した結果で計算書を作成したから起きている事象だと思います。

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Q一人用の賃貸アパートに二人で住むのは違法?

はじめに、一人用の賃貸アパートに一人で住んでいました。最近、そのわたしのアパートに、彼女と半同棲するようになりました。大家さんにはまだ報告していないのですが、このまま一人用の賃貸アパートに二人で住むのは違法でしょうか?彼女は、住所を東京にしたいらしく、彼女の住所もわたしのアパートの住所にしようと思っています。

Aベストアンサー

一人用であれば大家さんが決める事ですね
法律であれば出て行って
大家さんが決めれば出て行かないとでも言うつもりですか
物事は何でも法律ですか???
何でも法で決めれば 日本中から善良な市民はいなくなる事でしょうね
事情を話してみてダメならば出る事ですね

ちなみに私の所有している単身者用マンションでは全員同棲しています
私は知っていますが 部屋をきれいに使用してくれるので黙っています
今最も恐ろしい契約しない様に管理会社に指示している人間
それは仕事を持つ女性です
部屋の中のだらしのない事は恐怖します
親は何を教えているのか 信じられません
生意気で迷惑で常識知らず
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