中長期での運用を考えています。基本的には30年後の老後資金ですが、15年後くらいの学資にも状況により割り当てたいと考えています。
投資はまったくの素人なのですが、雑誌などで研究して下記のようなポートフォリオを組みました。
貯金がほとんどなく、またできない性分なので積立てていこうと思っています。
投資資金もあまりないのですが、どんなものでしょうか。

MMF ダイワMMF(大和証券) 10万
外貨MMF ダイワ外貨MMFユーロ(大和証券) 10万
米国債 ダイワトレジャリーゼロ(大和証券) 10万
外国株 ダイワチャイナファンド(大和証券) 10万
      ダイワNYダウインデックス(カブドットコム証券) 1万円積立
日本株 DKA株式オープン(カブドットコム証券) 1万円積立
      ETF TOPIX連動(野村証券) 1万円積立

ご意見・アドバイスいただけないでしょうか。

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A 回答 (3件)

>ゼロクーポン債


この残存期間が不明ですが、30年に近い期間ではないでしょうか?この点から考慮すれば為替リスク+債券価格変動リスクを大きく取っていることになります。尚、債券価格変動リスクは期間が長くなればなるほど大きくなります(勿論、リスクがある=リターンを享受できる可能性はある ですが)。


>上記予算でどう組めばいいか、参考までにお教え願えないでしょうか

円建て確定ものが『ダイワMMF(大和証券) 10万』だけであることが気になります。この物に拘る必要はありませんが、確定利回りもの(安全資産)を増やす必要があると考えます。

第1案
『ダイワトレジャリーゼロ(大和証券) 10万』と『ダイワ外貨MMFユーロ(大和証券) 10万 』は通貨は異なりますが、同じ為替リスクを負うものという形式ですユーロと米ドル投資では厳密には完全に連動するとは言い切れませんが、概して同じ方向で動くと考えて宜しいかと思います。この点から当然タイミングは見ていただきたいのですが、このうちのどちらかを円確定利回りものへの切り替えを行えば、リスク資産50%、安全資産50%というバランスが取れると思います。
現時点で安全資産としてお勧めするのは、換金性と利回りと信用リスクのバランスから期間5年の国債です。

第2案
『ダイワチャイナファンド(大和証券) 10万』と 『ダイワNYダウインデックス(カブドットコム証券) 1万円積立』は地域が異なりますから、一つの括りで考えることはどうかとも思いますが、株式関連リスクが多いということを考慮して『ダイワチャイナファンド(大和証券) 10万』を思い切って変更することを考えます。株に対して積極的な考えを生かすならば、単に安全資産への入替も面白味がないと思いますので、転換社債の物色はいかがと思います。最低限の利回りが計算できるもので、銘柄選別を行い投資することをお勧めします。この場合に問題となるのはどの銘柄に投資するかということであり、この点に不安がおありならば安全資産の投資でもかまわないと思います

第3案
『DKA株式オープン(カブドットコム証券) 1万円積立 』と『ETF TOPIX連動(野村証券) 1万円積立 』これは同種のリスクと考えます。どちらを残すのかという問題はありますが、何れかを別のものに切り替えることをお勧めいたします。安全資産の積立でも、他とのバランスを考慮した上での外貨のものが積立でも構まわないと思います。私個人の考えでは安全資産の積立を行い、いざという時の新規投資資金を確保しておきたいという気持ちがあります(安全資産で積み立ててタイミングを見て然るべきリスク資産にシフトという考え)。

私がポートフォリオ管理において考慮していることは以下の点です。

1.投資配分して終わりではなく、状況を見ながら常に見直していく(効率的な投資に終わりはない)
2.ミドルリスク、ミドルリターンを原則とするべき(リスクが少なくとも多くとも問題)
3.自身のリスク許容度を熟知し、リスク許容度に余裕を残した方が冷静な判断を行いやすい
4.勝負と考える場合、敢えて一つのリスクに集中的に投資することも時には重要ですが、平時はバランスを取るようにする(常にバランスとるべきという方もいらっしゃいますが、この点で私は異端児です)

以上の点にご注意なされると良いと思います。

2度の回答で、構築されたポートフォリオが悪いと申し上げているのではありません。むしろ、ひとつひとつの商品選別にはセンスの良さを感じております。
市場では常に環境急変の可能性があることを考慮していただきたいことと(環境が急変した時にパニックに陥り最悪の選択をする人が少なくないと思います)、2の矢、3の矢があった方が運用の自由度が増すのではないかとの考えから記載いたしました。
安全資産の投資は面白味がありませんが、次の投資の待機資金(2の矢、3の矢)とお考えいただければ、もっと大胆な投資が考えられると思います。

ご参考にしていただければ幸いです。
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投資に関する考え方はこれと定まったものがありません。

儲かった人間が正しいということは間違いありません。以下はリスク回避的に考える私の主観に基づいたものであり、それを参考になさるかどうかはご自身のご判断ということになります。

他に資産がないという前提ですが、ご質問のポートフォリオはリスク商品に集中し過ぎていると思います。円安方向で世界的に株価が右肩上がりで上昇していくならば宜しいのですが、逆に円高方向で株価下落に非常に弱いポートフォリオとなっています。この点の是非で結論は変ってくると思いますが、私は株の投資比率は大きく取るべきではないという考えでおります。その理由は以下の通りです。

1.現在はデフレ下にあり、この傾向は当面変らない。金利ゼロであったとしてもその資産は相対的に増加しており、積極的にリスクにさらす必要もない
2.株が下落した場合(円高が同時に発生すると最悪)に、失業の危機や給与の下落も同時に発生し、ダブルパンチを食らう可能性がある(泣きっ面に蜂?)
3.巷のFPが将来のインフレの発生から長期的な株式投資を勧めておりますが、物価指数がプラスになってからでも十分間に合い、手前で行う分損する可能性もある(得する可能性もあるが、待つも相場と言いますので)

感覚的なものでしょうが、私のリスク商品への投資比率は現在25%程度です。タイミングを見て増加させるとしても40%を上限とすると思います。残りの60%以上は確定利回りもの(円貨債券や預貯金、債券投資信託)での運用が良いと考えています。投資というものはリターンを考えて投資するのではなく、許容リスクに応じて行うものだと思います。金利が低いからというだけの理由で株式や外貨投資を加速させることはいかがなものかと思っております。ご自身が投資するリスク商品の最適比率というものがあると思います。このバランスを意識なされた方が良いと思います。

尚、上記に関わらず、円安、株価の上昇を確信なされているならば、ご質問文のポートフォリオのままで良いと思います(非常に攻撃的なものですが)。
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この回答へのお礼

ご回答ありがとうございます。

投資に関しては全くの初心者なので、ただ面白そうなファンドと利回りがよさそうなものを組んだわけです。
リスク商品に集中し過ぎているとのことですが、上記の場合MMF以外すべてリスクが大きいのでしょうか。ゼロクーポン債もあるのですが、これも為替リスクがあるからですか。
少なくとも30年くらいを考えていますが、確かに自分の生活スタイルがどう変わってしまうかは分かりません。
上記予算でどう組めばいいか、参考までにお教え願えないでしょうか。

お礼日時:2002/04/02 14:36

私もそういうことに関しては良くわからないんですが、とはいっても少し資産選択理論をかじったこと程度はありますが、ブラックショールズとかだから一応その世界の人、でも投資計画とかに関してはあまり経験、知識はありません。



で何が言いたいかと言うと、その様な大事な目的をもつ資金を運用投資でまかなおうとするのはリスクが大きすぎるのではないでしょうか? 
と私は心配してしまいます。やはりある程度、余裕のあるお金じゃないと怖いんじゃないかなあ
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Qサポート投信は本当にポートフォリオに組み入れるべきでしょうか

投資初心者です。
現在は国内や海外の株式のインデックスファンドや
個人向け国債、外貨MMFなどでポートフォリオを構成しています。

さて、サポート投信を呼ばれるものがありますよね。
新興国株式やコモディティやリートなど…。

これらは分散投資を考えてポートフォリオに組み入れるほうがよいと書籍等で書かれていますが、
インデックスファンドにくらべるとコストが高く、購入に躊躇しています。
書籍等でサポート投信が勧められているのは、
「コストが高い→販売会社が儲かる→儲かるから勧める」
という図式なのではと邪推してしまいます。

理論上はサポート投信を持つ事で、主要ファンドのマイナスを
サポート投信がカバーすると言われていますが
現在のような不況ではどこのファンドも低調でしょうから机上の空論にも思えます。

というわけで今後ポートフォリオに組み入れておくべきなのか
経験者の方にサポート投信の有効性や実体験についてご教授いただければ助かります。
どうぞよろしくお願いします。

Aベストアンサー

一言でいえば、ポートフォリオに正解はありません。ご自身で考える必要があります。他人の実体験でいってみても、たまたま、その投資期間の相場で良かった悪かったという話だけです。また、いずれのサポート投信にもインデックスファンドはあります。ここ1年くらいでノーロードかつ信託報酬が低いものがでてきています。(コモディティだけは無かったかも?)確認してみてください。

> 理論上はサポート投信を持つ事で、主要ファンドのマイナスをサポート投信がカバーすると言われていますが現在のような不況ではどこのファンドも低調でしょうから机上の空論にも思えます。

これは短期で物事を考えすぎだと思います。分散投資の効果は長期で考えないと意味がありません。ただし、コモディティやREITは歴史が浅いです。よく相関係数などで、コア投信との相性が語られますが、ごく最近の金融危機で過去の短い統計に基づいた分析はほとんど意味がないことが分かってしまいました。とくにREITはミドルリスクミドルリターンといわれていましたが、結果として株式より急激に下落し、超ハイリスク・超ハイリターンな資産であることが判明してしまいました。過去の統計がほとんど当てにならない以上、私的な予測をもとに有効かどうか判断されるしかないと思います。

以下は、私見です。
・新興国株式は、先進国が以前にくらべて低成長時代に入り、代わりに新興国が台頭してくると思われるので、割合を高めにしています。
・G-REIT/J-REITともに遠い将来の不動産バブルの再来を期待してちょっとだけ投資しています。
・コモディティ:物の値段に連動しているものなので、相場はレンジで動くだけと思っています。株式ほどの上昇は期待できないので、ほとんど投資していません。

一言でいえば、ポートフォリオに正解はありません。ご自身で考える必要があります。他人の実体験でいってみても、たまたま、その投資期間の相場で良かった悪かったという話だけです。また、いずれのサポート投信にもインデックスファンドはあります。ここ1年くらいでノーロードかつ信託報酬が低いものがでてきています。(コモディティだけは無かったかも?)確認してみてください。

> 理論上はサポート投信を持つ事で、主要ファンドのマイナスをサポート投信がカバーすると言われていますが現在のような不況で...続きを読む

Qダイワ外貨MMFについて

こんばんは、投資信託のダイワ外貨MMFについてお聞きしたいことがあります。この商品は三菱UFJ証券と大和証券で扱われていますが、これって同じものですか?三菱UFJの方ではカナダドルを扱っていないようですがこれってなんか違いがあるんでしょうか?
ご存知の方がいましたら回答よろしくお願いします。

Aベストアンサー

同じものであって、ある通貨を取り扱わないと言うのは品揃えの問題だと思います。

Q投資信託のポートフォリオについて

現在、30歳、男、妻、子なしです。
SBI証券でインデックス投資信託を始めようと思っています。
すでに、ワールド・リート・オープン(毎月決算型)を時価700万分持っているので、
それを取り崩しながら徐々にインデックス投信にシフトしようと考えています。
今のところ、1年でシフトしようと考えているので、約60万/月ずつワールドリート
を解約⇒インデックス購入を考えています。

その上で、以下の通りにポートフォリオを組んでみましたので、
有識者の方のご意見を頂ければと思っています。

投資スタンスとしては、割とリスクはとってもよいと思っていますし、
日本の右肩成長はあまり期待していないです。
投資金額は直近(ここ数年)すぐに使うお金ではありません。

よろしくお願いいたします。

【700万円の配分】
カテゴリ割合  配分金額(万円)
---------- -----
国内株式 5%35
海外株式 20%140
新興国株式 20%140
国内債券 0%0※預貯金でカバー
海外債券 15%105
新興国債券 15%105
国内REIT 5%35
海外REIT 10%70
コモディティ 10%70
---------- -----
合計100%700

【月々60万円積立の配分】
国内株式ニッセイ-ニッセイ日経225インデックスファンド:3万
海外株式中央三井-CMAM外国株式インデックスe:12万
新興国株式三菱UFJ-eMAXIS新興国株式インデックス:12万
海外債券中央三井-CMAM外国債券インデックスe:9万
新興国債券住信-STAM新興国債券インデックス・オープン:9万
国内REIT三菱UFJ-eMAXIS国内リートインデックス:3万
海外REIT野村-野村インデックスファンド・外国REIT(愛称:Funds-i):6万
コモディティパインブリッジ-パインブリッジ・コモディティファンド1年決算型 ネイチャーメイド:6万

現在、30歳、男、妻、子なしです。
SBI証券でインデックス投資信託を始めようと思っています。
すでに、ワールド・リート・オープン(毎月決算型)を時価700万分持っているので、
それを取り崩しながら徐々にインデックス投信にシフトしようと考えています。
今のところ、1年でシフトしようと考えているので、約60万/月ずつワールドリート
を解約⇒インデックス購入を考えています。

その上で、以下の通りにポートフォリオを組んでみましたので、
有識者の方のご意見を頂ければと思っています。

投資スタンスとし...続きを読む

Aベストアンサー

 インデックス投信だけではありませんが実際に資産運用しているものです。

> すでに、ワールド・リート・オープン(毎月決算型)を時価700万分持っているので、それを取り崩しながら徐々にインデックス投信にシフトしようと考えています。
 信託報酬を考えると一括で売却しても良い気がします。海外REITが値上がりするなどの予想をされているのであれば突っ込むところではないのでしょうが。

>ご意見を頂ければと思っています。
 あまり偉そうに意見できる立場でもないですし、質問者様の思いもあると思うので…そんな見方もあるのか程度に。

 新興国の比率が35%なので運用資産のブレが大きそうです。そのリスクが許容できるのであれば問題ありませんがいかがでしょうか。また今回挙げられている資産以外に安全資産があるなら気にする必要は無いかもしれません。

 あと新興国債券ですが為替・カントリーリスクが高い割にリターンが小さい印象があります。新興国債券のインデックス投信はおおむね設定されて明確な下落場面がないので下落傾向になった時にどのような動きをするのかやや心配です。

 なお新興国債券で意識するのは金利になるかと思います。ただ高金利の国の通貨価値は下落しやすいので、長期運用での最終リターンは低金利通貨の先進国と思ったほど変わらない可能性があります。なのであえてリスクを取るのであれば株式に投資したほうが良いと見ています。

 ただあくまで個人的に気になったところです。ご納得の上であれば結構なのだとお思います。

 インデックス投信だけではありませんが実際に資産運用しているものです。

> すでに、ワールド・リート・オープン(毎月決算型)を時価700万分持っているので、それを取り崩しながら徐々にインデックス投信にシフトしようと考えています。
 信託報酬を考えると一括で売却しても良い気がします。海外REITが値上がりするなどの予想をされているのであれば突っ込むところではないのでしょうが。

>ご意見を頂ければと思っています。
 あまり偉そうに意見できる立場でもないですし、質問者様の思いもあると思うの...続きを読む

Q外貨MMFの利子

これから外貨MMFをやってみようと思う初心者です。

定期預金の場合の利子は満期日につきますが、外貨MMFの場合は、どのタイミングで利子がつくのでしょうか?

「外貨MMF年利回り」の値を見て、どのような計算方法で利子がつくのか教えてください。

とんちんかんな質問をしているかも知れませんが、宜しくお願いします。

Aベストアンサー

外貨MMFもMMF(monetary mutual fund)の一種ですから、投資信託であり、定期預金とは全くしくみがちがいます。外貨建ての公社債に継続投資をしているわけで、利子ではなく、運用実績に基づいた分配金が毎月(多分月末)外貨建てで分配されます。普通、その分配金は継続的に再投資されていきます。

外貨MMF年利回りは公社債の値動きに伴って変動します。利回りは、だいたい政策金利・短期債利回りに連動します。長期債の債券ファンドとは異なり、主に短期債に投資するのでより安定的な利回りが期待できますが、約束されているわけではありません。

Qポートフォリオについて意見下さい

私のポートフォリオについて御意見下さい。
29歳♂子供4歳と1歳います。
現在国内株30%国内債券10%外国株20%外国債券20%その他20%
の内藤本の教科書どおりのポートフォリオを組んでおります。
貯金は500万ありその内300万を投資する予定で現在上記の
比率に従って半分ほど投資商品を購入いたしました。
今の年収と消費の水準からいけば毎年150~200万前後投資に
まわせます。
商品は主にセゾンバンガードを半分ほど購入し、国内株をETF国内債券を変動個人国債、その他の部分をリートの投資信託で埋めております。
海外株はセゾン内にプラスしインドとチャイナの投資信託を小額
ですが買い足しております。
少しづつ買い増しながら勉強を続けておりましたが勉強を進めるうちに
日本株や日本債権などにあまり将来性を感じなくなってきました。
そこで下記のように国内株を20%にへらし外国株を増やそうと
考えております
(1)国内株20%国内債券10%外国株30%外国債券20%その他20%
若しくは国内債券0%で外国株40%で、外国株はAvest-eなどの
アクティブ型の投資信託か若しくはETFで増やそうかと思って
おります。
最終的には正解は無く自分で決めないといけないことは重々承知
しておりますが先輩方の御意見頂戴したくまた皆様のPF参考に
教えていただければ幸いと思います。
よろしくお願い致します。

私のポートフォリオについて御意見下さい。
29歳♂子供4歳と1歳います。
現在国内株30%国内債券10%外国株20%外国債券20%その他20%
の内藤本の教科書どおりのポートフォリオを組んでおります。
貯金は500万ありその内300万を投資する予定で現在上記の
比率に従って半分ほど投資商品を購入いたしました。
今の年収と消費の水準からいけば毎年150~200万前後投資に
まわせます。
商品は主にセゾンバンガードを半分ほど購入し、国内株をETF国内債券を変動個人国債、その他の部分をリートの投資信託で埋めており...続きを読む

Aベストアンサー

NO1で答えた者です。アロケーションは披露できるほどのものでは無いです。安全資産以外では日本株式(インデックス)を中心に外債を組み合わせています。
投資の極意を人に言うようになるともうおしまい、という感じもしますが、自分なりに気をつけていることは次のとおりです。

・一般に長期投資、分散投資と言われますが、証券や銀行の店頭で顧客
に「基本をこれだけ」と伝えるとちょっとミスリードが生じるように思っています。これに加えてやはりタイミングでしょうね。これはばたばた売買するということではなく、安いときに買わないといけないという当たり前のことです。
逆張りは簡単ではないですが・・・。

・「自分もマーケットの一部。ど真ん中。」という絶対的な事実の認識は役に立ちます。これはチャンス、これは安いとか思ってみても自分の考えていることは投資家皆が大抵考えていることです。これを逆手にとって、市場の強気、弱気を冷静に見られるようになりたいですね。

・逆張りは難しいと書きましたが、人間が頭に描く相場の上下サイクルは概ね実際生じることより短めですね。中途半端なところでもうピーク、もう底値、と思ってしまう。だから下手な逆張りは痛い目にあいます。90年代以降は逆張りで日本株をどんどん買っていたら破算します。
そこで、上に書いた自分の気分をテスターにしてみるのは結構有効だと思います。ただし、ものすごく買いたい時、もう全部投げ出して売りたいときに備えて売る余裕、買える余裕のある資産、資金をポートの中に用意できれば、それだけでもう上出来なのですが。難しいですね。

NO1で答えた者です。アロケーションは披露できるほどのものでは無いです。安全資産以外では日本株式(インデックス)を中心に外債を組み合わせています。
投資の極意を人に言うようになるともうおしまい、という感じもしますが、自分なりに気をつけていることは次のとおりです。

・一般に長期投資、分散投資と言われますが、証券や銀行の店頭で顧客
に「基本をこれだけ」と伝えるとちょっとミスリードが生じるように思っています。これに加えてやはりタイミングでしょうね。これはばたばた売買するということ...続きを読む

Q大和証券のREIT(不動産投資信託)で世界の町並み

という商品について教えてください。初心者です。仮に100万円で購入した場合にどのように利益がでて、逆にどのように損がでるのか、詳しく教えてください。

Aベストアンサー

 その「世界の町並み」というリートは知りませんが、「リート」であれば、世界の町並みの中の不動産を購入し、賃貸して、家賃や地代(大半は家賃)で経費と配当をまかなう、という仕組みでしょう。

 となれば、次のような事情で利益、損失が出ます。

(1)リートが所有する物件の人気度

 買った不動産(例えばショッピングセンター)を賃借したいという店舗が多くなれば、家賃が上がりますから、配当を増やせます。

 配当が増えれば、それ自体が質問者さんの儲けですし、質問者さんに、「1割増しでいいから売ってくれ」とか言う人が出ますので、口数を売ればさらに儲かります。

 逆に、近くに第ショッピングモールができたりして、店がみんなそっちへ移転してしまえば、家賃がゼロにだってなりかねませんので、配当は出せなくなります。

 配当がでないリートの投資口は、持っていても儲かりませんし、質問者さんが売りたいと思っても買う人がいなくなる(2割引きなら買ってやろう、などと言われる)ので、その分、質問者さんは損をすることになります。

 物件は随時入れ替え(買い換え)ますので、物件を高く売れたか安くしか売れなかったかでも配当は増減します。


(2)為替

 「世界の」と銘打っている以上は、買うとき、売る時、配当の時、3度為替レートが関わってきます。

 例えば、質問者さんが100万円出した時、レートは100円=1ユーロだったとします。

 (厳密には質問者さんが買う前に、リート会社は不動産を買っておくのですが、わかりやすく言うと)リート会社は質問者さんから受け取った円をユーロに換金してユーロ圏の不動産を買うわけです。

 すると、1万ユーロの物件を買うことができます。

 (わかりやすく)投信が解散しようとして物件を売った時、ユーロ大暴落(超円高)で、100円=2ユーロだとします。

 物件そのものは相変わらず1万ユーロで売れたとしますと、50万円にしかならないことになります。50万円しかもどってきません。50万円の損です。

 逆に、100円=0.5ユーロ(ユーロ高、円安)で、物件が同じく1万ユーロで売れたとすると、200万円戻ってきます。

 実際には、手数料などを引かれますので、そんなに単純な話ではないのですけど、ザックリ言うとそうなります。


(3)税金

 たしか、リート会社の投資口数が3社だったか4社に買い占められた場合(口数の過半数を超えた場合?)、税制優遇がなくなります。

 優遇がなくなると、配当が減りますので、人気が無くなって買い手がいなくなりますので、質問者さんが売ろうとすると100万円分の口数が80万になったり、60万になったりします。

(4)その他

 ほかは一般の投信と同じ原因で損得有ります。
 

 その「世界の町並み」というリートは知りませんが、「リート」であれば、世界の町並みの中の不動産を購入し、賃貸して、家賃や地代(大半は家賃)で経費と配当をまかなう、という仕組みでしょう。

 となれば、次のような事情で利益、損失が出ます。

(1)リートが所有する物件の人気度

 買った不動産(例えばショッピングセンター)を賃借したいという店舗が多くなれば、家賃が上がりますから、配当を増やせます。

 配当が増えれば、それ自体が質問者さんの儲けですし、質問者さんに、「1割増しでいいか...続きを読む

QYahoo!ファイナンスのポートフォリオについて。

Yahoo!ファイナンスでは一つのポートフォリオに対して50銘柄まで登録できますが、そのポートフォリオの数が結構多いんです。それをそのまま他のIDに移行したいんですが、一気に移行する方法はあるでしょうか?

それとも一つのポートフォリオの中の50銘柄をコピーして他のIDのポートフォリオにコピーして、それを繰り返すしかないでしょうか?

また良ければご返答よろしくお願いします。

Aベストアンサー

>>それとも一つのポートフォリオの中の50銘柄をコピーして他のIDのポートフォリオにコピーして、それを繰り返すしかないでしょうか?

それしか方法はないと思います。
但し、一つずつやらなくてもメモ帳に登録内容をコピーしておいて
別のIDでログインし直せばコピー・ログオフ・ログオン・ペーストを
繰返す必要がありません。
メモ帳にコピーする時は50個ずつ解る様に行間を
開けるなどの工夫は必要です。

Q分配がある投信の定期積立の積立日

年に一回(10月30日)分配がある株式型投資信託の毎月積立を申し込みました。分配後の基準価格は大きく下がります。
この場合、毎月の積立日は月初めにした方が良いと思うんですが、この考えはあってるでしょうか?投資ですが、一応資産価値は上がっていくと考えて申し込んでいます。

Aベストアンサー

あってると思います。
一口あたりの基準価格が低い方が、同じ金額で買える口数が大きいからです。
それに、投信を購入するとき2~3%手数料がかかりますが、基準価格が高いと一口あたりの手数料が相対的に高くなりますので、分配後の基準価格が下がったときを狙って購入する方がお得です。

Q「世界リート」投資信託の分配金について

毎月分配型の投資信託で「世界リート」(為替ヘッジなし)の「毎月分配金」が投資信託によって異なる理由について、お聞きしたく思います。
例えば、ラサール・グローバルリートオープンは、現在価格は3556円で、毎月分配金は60円です。ダイワグローバルリートの現在価格は3238円で、毎月分配金は40円です。
同じダイワでも、タイワ世界リートの現在価格は4409円で、毎月分配金は10円です。

素人的には、同じ「世界リート」(為替ヘッジなし)であれば、組入れるリート内容の相違によって「毎月分配金」は、多少の違いはあっても、(株式等とは違って?)同程度の金額になると思っており、何倍もの違いが出てくる理由がわかりかねています。なぜその様な何倍もの違いがでるか、初歩的な疑問で申し訳ありませんがお教え願います。

Aベストアンサー

>なぜその様な何倍もの違いがでるか

収益(利益)からではなく資産からの取り崩しができる商品だからです。
以下のチャートを表示して分配金込み(受取)のチェックを入れてみてください。「グローバルREIT」の方が分配のためにより多く資産が取り崩されているのが分かります。
銀行預金から毎月引き出せば、引き出し額が多ほど残高の減りが早いのと同じことです。
詳しくは当該商品の目論見書をご覧ください。

『ダイワ・グローバルREIT(毎月分配型) 』
http://www.morningstar.co.jp/FundData/Chart.do?fnc=2005062402
『ダイワ 世界リート・ファンド(毎月分配型)』
http://www.morningstar.co.jp/FundData/Chart.do?fnc=2007060801

『毎月分配型投信・通貨選択型投信、ついに法規制へ』
http://randomwalker.blog19.fc2.com/blog-entry-1935.html

Qインデックスファンド EFT or 積立て どちらが良いですか?

これから投資信託をはじめたいと思ってます。

質問なのですが
「EFT TOPIX連動型上場投資信託1306」と「三菱UFJ- インデックスファンド225の積立て 」のどちらに投資したら良いのか悩んでます。
コストや売買が手軽なEFTか、積み立てやドルコスト平均法が効きやすい積立て投資信託のほうが良いのか?という感じです。


投資の目的は
・これからの生活・ライフイベントのための積み立て(短期的には5年で1000万)です。
・20代半ばなのである程度のリスクは許容したいです。

今考えている積立て投資プランは

・セゾンバンガードグローバルバランスファンド 4万/月
・三菱UFJ- インデックスファンド225 2万/月
 もしくはEFT TOPIX連動型上場投資信託1306を保有していく
・コモディティ、REITなど(具体的にまだきめてないのでアドバイス頂けたら嬉しいです) 1万/月
・貯金 3万/月 (ある程度たまったらボーナスの余りも含め余裕資金を投資へ)


今手元に遊んでる資金として100万あります。
これも使っていきたいです。


こういった場合、日本株式に投資するにはEFTを保有していくのか積立てなのかどちらが良いのでしょうか?
他にも色々アドバイスお願いします。

これから投資信託をはじめたいと思ってます。

質問なのですが
「EFT TOPIX連動型上場投資信託1306」と「三菱UFJ- インデックスファンド225の積立て 」のどちらに投資したら良いのか悩んでます。
コストや売買が手軽なEFTか、積み立てやドルコスト平均法が効きやすい積立て投資信託のほうが良いのか?という感じです。


投資の目的は
・これからの生活・ライフイベントのための積み立て(短期的には5年で1000万)です。
・20代半ばなのである程度のリスクは許容したいです。

今考えている...続きを読む

Aベストアンサー

9月から東証はETFの売買単位を変更します。1306TOPIX・ETFも100口から10口になります。今まで、ネックであったまとまった資金がないとETFの購入が難しいと言うことは、ほぼなくなります。もっとも、証券会社の売買委託手数料は1306を100口買っても10口買っても105円くらいで同じですから、10口買う場合は手数料の割合が大きくなります。例えば、松井証券のような10万円以下無料のところを使うかどうかです。
ETFを毎月買い付ける場合、自分で指値や成行注文すると思いますが、高いから買わないとか暴落したからどうしようとかの精神的な要素が心配です。
その点、インデックス投信の定額積立なら、否応なしのところがあり、ドルコスト平均法になります。管理は楽かもしれません。

・三菱UFJ- インデックスファンド225は、手数料2.1%ということですが、無料で買えるところを探すか、他のノーロードの同型を使うほうが良いでしょう。無駄なコストは省きましょう。

参考URL:http://www.tse.or.jp/news/200807/080722_b.html

9月から東証はETFの売買単位を変更します。1306TOPIX・ETFも100口から10口になります。今まで、ネックであったまとまった資金がないとETFの購入が難しいと言うことは、ほぼなくなります。もっとも、証券会社の売買委託手数料は1306を100口買っても10口買っても105円くらいで同じですから、10口買う場合は手数料の割合が大きくなります。例えば、松井証券のような10万円以下無料のところを使うかどうかです。
ETFを毎月買い付ける場合、自分で指値や成行注文すると思いますが...続きを読む


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