ファイナンシャルプランナーの勉強中の者です。5分5乗方式とは何でしょう?5で割って5をかけるのですよね?例えば平均課税の計算の際にも5分5乗方式が用いられており、5分5乗することで税率が低く押さえられる効果がある?のは何故ですか?また、平均課税とは一体どこがどういう具合に「平均」なのでしょうか?イメージがわかるよう、かみくだいて説明していただけないでしょうか?よろしくお願い致します。

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A 回答 (1件)

5分5乗方式の計算例(1000万円の贈与を受けたとき)



通常:(1000万-110万円(基礎控除))×45%-140万円(控除額)=贈与税260万5千万円

5分5乗方式(5年間に分けて贈与を受けたとして算定)
1000万円÷5=200万円(1年分)
(200万円-110万円)×10%=9万円
9万円×5(年分)=45万円

差し引き
2,605,000-450,000=2,155,000
これだけ安くなります。

「5分」割して税額を算定し、「5乗」して全体税額を求めるやり方です。

参考URL:http://www.tax.metro.tokyo.jp/shitsumon/sonota/d …
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Qファイナンシャルプランナーとファイナンシャル・プランニング技能検定について

ファイナンシャルプランナーの勉強をしようと考えています。
調べてみると、ファイナンシャル・プランニング技能検定というのもあるようですが、これは、ファイナンシャルプランナーとはどう違うのでしょうか?

よろしくお願いします。

Aベストアンサー

こんにちは
FP資格は名称独占資格です。
FP業務については資格がなくても行なうことが可能ですが、FPと名乗る為には試験に合格する事が条件です。
信頼度とかも考えると試験にパスした方がベストだと思います。

Qファイナンシャルプランナーの勉強

私は今年大学3年で、今ファイナンシャルプランナーの資格の勉強をしています。参考書を1冊買い、読み終わるので問題を解いてみようと思っています。参考書とは別に問題集を買ったほうがいいのでしょうか?それとも過去問をネットなどから印刷して何年分か解いた方がいいのでしょうか?問題集を買うとなると、学科と実技で2冊にわかれているのもあるので範囲が終わるかどうか心配です。でも解説が載っているのは便利だと思うのですが‥。過去問だと面倒ですが参考書で調べながらでもいいのかな、と考えています。
こんな質問ですが、わかる方教えてください。お勧めの問題集もありましたら教えてください。

Aベストアンサー

テキストでの勉強(インプット)は大切ですが、これだけでは実際の
試験の出題様式や傾向は掴めません。また、中級以上の試験は概して
テキスト記載の基本事項の「応用問題」が出ますから、その対策なく
しては合格は厳しいです、特に実技試験は。
ネットは便利ですが、玉石混交ですし、主催者の主観が入っている解
説も多いですから、違和感を覚えるものも少なくありません。
故に、平均的な観点で記載されている本の問題集も購入すべきです。

(お勧め)3級なら、ナツメ社の「らくらく合格塾」シリーズ
     2級なら、東京FPの「速攻ゼミ」シリーズと住宅新報社
     の「わかるFP技能検定2級・3級一問一答」の組合わせ

 あまり、盛りだくさんなテキストはお勧めできません。ご懸念の事
 態が発生しやすいです。あと、実技は「公式問題集」がベストです。
 この試験は過去問の類似問題が頻出しますので、内容を理解した上
 で大体回答できれば、実技試験に関してはかなり有望でしょうね。
 逆に、筆記は暗記量がモノをいいますので、最終の追い込みで「一
 問一答」で知識の定着を図れば、いい勝負ができると思います。

テキストでの勉強(インプット)は大切ですが、これだけでは実際の
試験の出題様式や傾向は掴めません。また、中級以上の試験は概して
テキスト記載の基本事項の「応用問題」が出ますから、その対策なく
しては合格は厳しいです、特に実技試験は。
ネットは便利ですが、玉石混交ですし、主催者の主観が入っている解
説も多いですから、違和感を覚えるものも少なくありません。
故に、平均的な観点で記載されている本の問題集も購入すべきです。

(お勧め)3級なら、ナツメ社の「らくらく合格塾」シリー...続きを読む

Qファイナンシャルプランナー

はじめまして。25際既婚女性です。現在、将来に向けてファイナンシャルプランナーの資格を取得したいと考えています。
しかし、現在パート勤務していますが、全く異業種です。主人が言うにはそれでは資格を取る資格がないと言うのですが、実際はどうなんでしょうか。私なりにネットなどで調べたのですがいまいち仕組みが分かりません。
詳しい方いらっしゃいましたら、アドバイスをお願いします。

Aベストアンサー

2級FP技能士(AFP)の資格所持者です。

資格及び試験に関しては、これらがページは判りやすいと思いますので、先ずは見てください。
http://www.kinzai.or.jp/ginou/fp/taikei.html
http://www.fpk.co.jp/fpk/fpk6.html#1

1 ファイナンシャルプランナーは国家資格であり、試験実施団体は「金財」と「日本FP協会」の2団体。似た民間資格名はあるが、資格が乱立しているわけではない。

2 上記2団体は、実施している級や分野が異なるだけ。
  ・金財
   実施する級:1級~3級
   試験の分野:1級は「資産設計提案業務」のみ。2級は4分野から選択。3級は2分野から選択して受験申込み。
  ・日本fp協会
   実施する級:1級及び2級
   試験の分野:資産設計提案業務のみ

3 日本FP協会は、国家資格になる前から国際資格である『CFP』と、その下位資格である『AFP』いう資格認定をしているので、2級合格者が同協会の申請規定に基づき登録すると、AFPと名乗る事ができる。
  CFPは1級の学科試験を免除されるものであり、1級合格者では無い。

4 実務経験が無い方は3級から受験となりますが、日本FP協会認定の講習を終了すれば、2級からの受験は可能。

5 若し通学若しくは通信教育で勉強するつもりであれば、日本FP協会認定の講座[複数の学校で実施]を受講なさり、2級から受験した方が良いと考える。私は、早稲田セミナーと言う学校の講座を受講した後に2級(AFP)を受験した。

2級FP技能士(AFP)の資格所持者です。

資格及び試験に関しては、これらがページは判りやすいと思いますので、先ずは見てください。
http://www.kinzai.or.jp/ginou/fp/taikei.html
http://www.fpk.co.jp/fpk/fpk6.html#1

1 ファイナンシャルプランナーは国家資格であり、試験実施団体は「金財」と「日本FP協会」の2団体。似た民間資格名はあるが、資格が乱立しているわけではない。

2 上記2団体は、実施している級や分野が異なるだけ。
  ・金財
   実施する級:1級~3級
  ...続きを読む

Qファイナンシャルプランナー

試験行ってる機関が2つありますがどちらがいいのでしょうか?

Aベストアンサー

> 試験行ってる機関が2つありますが
学科試験は共通。
実技試験のカテゴリー[選択科目]が実施団体によって異なる。
 http://www.kinzai.or.jp/ginou/fp/housiki.html
 http://www.kinzai.or.jp/ginou/fp/taikei.html


> どちらがいいのでしょうか?
「どの実技試験を受験するのか?」「どの分野を主体に資格を生かしたのか?」と言う観点でお考え下さい。
 ・単に資格を取るだけであればどちらでもよいです。
 ・いずれはAFP又はCFPの資格を取得するのであれば、日本FP協会認定講座を受講して、日本fp協会に2級受験申し込みした方が良い。

Qファイナンシャルプランナーの勉強方法について

FP関係の勉強をしていますが、なかなか試験には合格しません。わかっているようでわかっていないから、落ちてしまうのだとは思うのですが。。最初にあと1問というところからはまってしまい、その後も落ちてしまいそれも似たような点数です。今回勉強方法を見直そうと思い、どなたか効率がよい勉強方法を教えてください。参考にしたいので。実際仕事で知識は出てきても、実際資格を取得しなければ次へすすめませんよね。。

Aベストアンサー

 ファイナンシャルプランナ-(AFP)なら、過去問を何度も(約3回)はやります。そして、問題を覚えるくらいやってください。
 あとは、市販本で補えば十分です。おおよそ、勉強時間が足りないのだと思いますよ。
 効率の良い勉強方法は、毎日、30分でもテキストを見て、覚えることです。日曜日などの休日は、過去問を2時間集中して勉強してください。他の問題は気にしなくても良いと思います。試験にはクセがありますので。


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