医療費控除における「補填額」の証明について -お世話になります。今年- 印紙税

Q医療費控除の補てん分について

医療費控除について税務署で訊いた際に、
医療費の領収書は必要だけれど、保険で補てんされた分の証明は特に必要ないとのことでした。

補てんされた分の申告をし忘れて医療費控除を受けた人の方が得になってしまうと思うのですが…

税務署の人は提出された確定申告の医療費控除について、それが保険で補てんされたものでないかどうかきちんと調べたりするのですか？

Aベストアンサー

どの程度「きちんと」調べるかどうかは不明ですが（担当者じゃないので）、病院の領収書は提示または提出しているので、どんな状況下で医療費の支出があったのか、だいたい分かりますよね。
（最近の領収書は、単純な「金額だけ書いてある」ではなく、初診・再診料とか検査料とか、出産だったら分娩費とか新生児ケア料とか、わかると思われます）

これを見て、たとえば
・出産のため入院した（または自宅分娩で助産婦の介添があった）のに、出産育児一時金を引いてない。
・入院等のため、あきらかに高額療養費の...続きを読む

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Q医療費控除と生命保険と確定申告

去年の2月から6月まで高額医療費控除を使って、入院で約85万かかったんですが
生命保険が降りて、少しプラスになりました。
去年一年の医療費に入院費を合わせると100万越えます。
聞いた話しだと、医療費ー10万の残りの10%ぐらいが戻ってくると聞いて、それだと10万以上戻ってくるかも、と思って確定申告しようと思っていました。
ですが・・・他の人からは、保険でむしろプラスになったのであれば、申告したら払うはめになるかもよと言われました。
税務署で確定申告するとき生命保険に入ってるかと保険金が降りたのかって分かるんですか？
こう言った場合は、申告はどーするべきですか？
貰えるものは貰いたいと思うのですが
生命保険は、個人でかけてる事だしと思いまして・・・
すいません、わからないので、どなたか教えて下さい、よろしくお願いします。

Aベストアンサー

（Ｑ）去年の2月から6月まで高額医療費控除を使って、入院で約85万かかったんですが生命保険が降りて、少しプラスになりました。
（Ａ）ならば、この分の医療費控除は受けられません。
生命保険の入院給付金などが非課税なのは、
このようなとき、医療費から差し引くからですよ。
非課税のお金を貰って、しかも、その原因となった入院から、
その費用に関する税金の還付を受けるというのは、
二重取りになりますよ。

（Ｑ）去年一年の医療費に入院費を合わせると100万越えます。
（Ａ）入院で８５万円かかったということは、
その他の費用が、１５万円ということです。
この１５万円は、医療費控除の申告ができます。
（もちろん、申告が認められる内容ならば、という条件付きです）

（Ｑ）医療費ー10万の残りの10%ぐらいが戻ってくると聞いて、それだと10万以上戻ってくるかも、と思って確定申告しようと思っていました。
（Ａ）１５万円（上の計算）－１０万円＝５万円。
所得税率が１０％ならば、５０００円が戻ってきます。

（Ｑ）他の人からは、保険でむしろプラスになったのであれば、申告したら払うはめになるかもよと言われました。
（Ａ）生命保険の入院給付金などは非課税なので、
申告したら、不足分を指摘されて、追加の税金を取られる
ということはありません。

（Ｑ）税務署で確定申告するとき生命保険に入ってるかと保険金が降りたのかって分かるんですか？
（Ａ）税務署が保険会社に問い合わせをすれば、すぐに答えてくれます。
毎年の生命保険料控除を申請していれば、税務署は
どこの生命保険会社と契約しているのか、すぐにわかります。

ついでに言えば、死亡保険金・解約払戻金・満期保険金などは、
１００万円を超えると、保険会社は税務署に支払調書の提出義務が
生じます。（法律で、提出義務が決められている）
なので、このようなお金は、税務署は何もしなくても、把握できる。
このような面では、保険会社と税務署は、仲良しと思って良いです。

（Ｑ）こう言った場合は、申告はどーするべきですか？
（Ａ）上記の通り、
８５万円の入院費用に対して、それ以上の給付金が出ているならば、
この分は申告できません。
総額１００万円－８５万円（入院費）＝１５万円
について、保険会社からの給付がないのならば、
この１５万円については、医療費控除の申請を出せます。
計算は、上記の通り。

ついでですが、
「税務署には、どうしてわかるのですか？」
という発想をしないでください。
税務署には、すべてわかると考えた方が良い。
日本の税務は、納税者の申告制です。
つまり、税務署は、納税者が正しく申告するということを前提にして
仕事をしています。
だから、正しくないことをしたときは、厳しいです。

（Ｑ）去年の2月から6月まで高額医療費控除を使って、入院で約85万かかったんですが生命保険が降りて、少しプラスになりました。
（Ａ）ならば、この分の医療費控除は受けられません。
生命保険の入院給付金などが非課税なのは、
このようなとき、医療費から差し引くからですよ。
非課税のお金を貰って、しかも、その原因となった入院から、
その費用に関する税金の還付を受けるというのは、
二重取りになりますよ。

（Ｑ）去年一年の医療費に入院費を合わせると100万越えます。
（Ａ）入院で８５万円かかったと...続きを読む

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Q医療費控除で、保険金などで補填される金額を書かなかった場合

お尋ねいたします。
医療費控除で、保険金などで補填される金額を書かなかった場合
どうなるのでしょうか？
医療費控除のことを知らなくて、入院給付金の明細を捨ててしまい
銀行振り込みになった通帳も繰越したので捨ててしまいました。
こういう場合、やはり生命保険会社に再発行してもらうべきでしょうか？
書かなかった場合、罰金等あるのでしょうか。

Aベストアンサー

　医療費控除の申告の際には、全ての役所や税務署が実施しているかどうかはわかりませんが、領収書を提示した段階で、高額療養費の該当の有無、出産育児一時金の30万円の支給、障害者の方であれば自己負担額が非常に少なくなること、加入している健康保険の種類によっては月額負担上限が、1万円とか2万円になっていること、さらに生命保険料控除で控除を申告していれば、加入している生命保険からの給付の有無を、担当者が確認をします。したがって、加入している保険からの給付金を受け取っている場合には、再度保険会社に確認をして、差し引いた額を申告すべきでしょう。

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Q確定申告の医療費控除について

医療費控除で、「医療費の明細」を書く際、保険金などで補てんされる金額を書く欄がありますが、そこは正直に書くのでしょうか？？私は入院費用が全額分生命保険で戻ってきたのですが、、
こういう場合は確定申告をする必要がない（しても意味がない？）のでしょうか・・。どなたか教えてください。

Aベストアンサー

皆さんも書かれていますが、保険金などで補填される金額を書く欄は、正直に書いたうえで医療費控除をしないと、脱税になります。

ただ、生命保険（や、健保の高額療養費）で補填された金額は、その対象となった医療費のみから差引きます。
入院に対して生保から出た給付金は、入院費からのみ差引きます。
もし、この金額がマイナスだった場合（つまり、ラッキーなことに病院への支払額より、生保からの給付額の方が高かった場合）、その件（たとえば、入院費）が０円になるだけで、マイナスになった分を、他の医療費から差引く必要はありません。

＃つまり、「医療費の合計から補填の合計を引く」のではなく、それぞれの「医療費マイナス補填」を出してから合計します。

ちなみに、正直に書かずに申告しても、生命保険の方から貴方にいくら給付金を払ったかの報告？は行っているようなので、いずれバレます。

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Q医療費控除補てん金額のほうが多い場合

医療費控除のことでお伺いします。

保険会社と健康保険組合からおりた手術給付金のほうが、手術代より多い場合なのですが、
明細書への記入や領収書の添付は不要ですか？
又術前術後に診察などに支払った医療費は、医療費控除対象になりますか？

(1)病院　××治療を受ける　（医療費１０万円）
(2)病院　○○治療を受ける　（医療費１０万円）
(3)病院　△△診察検査を受ける　(医療費５万円)　　
(4)病院　△△の手術/入院する(医療費１５万円)　保険会社・健康保険組合から合わせて入院・手術給付金３０万円もらう。

この場合、
(1)(１０万円)＋(2)(１０万円)＋(3)(5万円)－補てん金額０円＝２５万円
の申告で大丈夫でしょうか？
(4)は明細ｌ書記入や領収書の添付は不要で大丈夫かどうか心配になりまして質問させていただきました。

お手数をおかけしますが、よろしくお願いします。

Aベストアンサー

＞(1)(１０万円)＋(2)(１０万円)＋(3)(5万円)－補てん金額０円＝２５万円
の申告で大丈夫でしょうか？
大丈夫です。

＞(4)は明細ｌ書記入や領収書の添付は不要で大丈夫かどうか心配になりまして質問させていただきました。
その医療費分は控除対象にはならないので、特に記入する必要ありません。

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Q医療費控除。領収証のまとめ方

複数の病院通いで、１０万円を超えました。
確定申告（医療費控除）の手続きに行く際、病院の領収証は、病院ごと（薬局、タクシー）にクリップ止めなどして、まとめていけばよいのですか？

Aベストアンサー

＞　確定申告（医療費控除）の手続きに行く際、病院の領収証は、病院ごと（薬局、タクシー）にクリップ止めなどして、まとめていけばよいのですか？

takoyaki1966 さんは、給与所得者（会社員・パート）という事の前提で回答します。
税務署に行って、会場のパソコンに入力します。
会場には、パソコンは多数ありますが、全部ふさがっていると、順番待ちです。
入力方法が分からなければ税務署の人に聞くのですが、他の人が聞いていると、その人が空くまで待つしかありません。

医療費の領収書は、必ず、今年平成２５年１月１日～１２月３１日を、医療機関・薬局ごとに、家族が居れば個人名ごとに、まとめて、小計の金額も計算しておきましょう。
この、医療機関・薬局ごとに、個人名ごとに入力が必要となります。

それから、勤務先から貰った「源泉徴収票」も必要ですから、忘れないようにして下さい。
この「源泉徴収票」からの数値（金額）も、税務署の確定申告で必要になります。

なお、還付される税金は、給与所得者の「源泉調書票」や、そのほかに年金等の「源泉徴収票」に書かれた所得税を、合算して所得税を再計算して、その結果、合算した所得税の「一部が返金」されるだけです。
かかった医療費の全部が返金されると勘違いされている人が居ますので、念の為。

－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

税務署での医療費還付の確定申告には、国税庁のサイトからのアプリ・ソフトと同じです。
http://www.nta.go.jp/
現在は、過去平成２４年分からの過去５年分のあぷ・ソフトが、出ていますので、今年の平成２５年分には適用外です。
今年平成２５年用（平成２５年１月１日～１２月３１日）のアプリ・ソフトは、来年平成２６年１月中ごろにアップされます。

もし、takoyaki1966 さんが、税務署での待ち時間が苦痛ならば、来年平成２６年１月中ごろにアップされたら、そのソフトで医療費還付の確定申告を入力しましょう。
入力すると、還付される税金が自動計算されます。
そして、それを印刷して、税務署の窓口に提出するだけです。

なお、印刷して提出ならば，ｅ－ＴＡＸ（電子申告納税）の「登録は不要」です。
つまり、ｅ－ＴＡＸのシステムを利用して、自動計算して、印刷で提出です。

私も１０年近く、ｅ－ＴＡＸのシステムを利用して、自動計算して、印刷で提出をしています。

＞　確定申告（医療費控除）の手続きに行く際、病院の領収証は、病院ごと（薬局、タクシー）にクリップ止めなどして、まとめていけばよいのですか？

takoyaki1966 さんは、給与所得者（会社員・パート）という事の前提で回答します。
税務署に行って、会場のパソコンに入力します。
会場には、パソコンは多数ありますが、全部ふさがっていると、順番待ちです。
入力方法が分からなければ税務署の人に聞くのですが、他の人が聞いていると、その人が空くまで待つしかありません。

医療費の領収書は、必ず、今年平...続きを読む

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Q医療費控除に詳しいかた教えてください！困ってます

医療費控除について教えてください。夫、私、子供二人の４人家族です。夫の年収は470万、私は働いておりません。Ｈ23年度の4人合わせての外来の医療費が106500円、私がＨ22年12月23日～Ｈ23年1月2日まで計11日間入院し、12月23～31日までが76.751円、1月1～1月2日で14,747円、計91,498円かかりました。(この入院費はＨ23年1月5日にまとめて払いました)。また、Ｈ23年1月9日～2月4日まで入院し計117.275円(1月分88,491円、2月分28,784円)かかりました。保険に入っていますので日額5000円支給されました。(保険をもらっていたことは、申請しないとばれないですか？)これは申請すべきでしょうか？また、入院を申請しなかった場合、外来では106,500円なのですが、いくら返ってきますか？
詳しい方ぜひご回答お願いいたします。

Aベストアンサー

医療費控除についてちょっと勘違いしていると思いますので、一言だけ。
支払った医療費が還ってくるわけではありません。
１０万円を超えた医療費がある場合に、申告することによって、所得税の一部が還元されるだけです。

あなたの場合１０万円をちょっと超えただけなので、ほんの少し所得税が安くなるだけです。

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Q確定申告（医療費）で給付金をひくと・・・

昨年入院＋出産したので、家族全員分で医療費控除をしようとしたのですが・・・　保険給付金（入院費よりもかなり多くもらっていて、さらに高額医療費もでた）、出産一時金（それに出産費附加金、互助会からの祝金もでたが、それも引くのか？）のどこまでを引けばいいのかわかりません。給付金かなりもらっていて、毎年義父一人でも医療費控除できていたのに、私の給付金のために今年は還付金なしになってしまうみたいなんです・・・誰か教えてください。

Aベストアンサー

＃４です。再び失礼いたします。

給付金の明細書は、添付する必要はありません。
入院で支払ったお金と、その入院に対する給付の合計を、単純に比較します。給付が複数あって（生保、出産育児一時金など）、その中の１つですでに黒字になってしまった場合、さらに他の給付を引き算したところで、黒字の状態が大きくなることはあっても、黒字であることに変化はありません。
ですから、「さらに他の給付」がどうなるって事はないです。（医療費控除に限定した話として）

１つの給付だけで黒字になるからって、その入院に対する他の給付が、その入院以外の医療費を左右するわけではありません。

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Q確定申告・医療費控除・生命保険補填分も申告？

私はパートで、職場からの源泉徴収票の「源泉徴収額」が0円です。なので会社員の夫の申告で夫婦二人分の医療費控除を申請しようと考えています。

夫にかかった医療費　24000円
私にかかった医療費　130000円
ですが、私は上記の他に、入院87000円、入院後の通院7000円の支出もあります。
そしてこれらに関しては生命保険から保険金の支払いが行われました。
入院に対して250000円、通院に対して9000円支払われました。
つまり、入通院時の支出に対して保険金の方が高額になります。

ここで質問ですが、
確定申告...続きを読む

Aベストアンサー

計算式どおり保険金でバックされた対象外の分も含めた計算となるので￥０なら申告書は何も書かない（０でもよいでしょう）。

但しあなたの通院医療費や通院交通費は認められると思うので、これも支払い医療費に含めての計算となります。

私もあなたみたいにバック分のほうが多いです。
自分で掛けた保険でんバックしてもらっているので何かすっきりしませんね。
馬鹿な考えかもしれないが、生命保険なんか掛けないで、還付申告したほうが得なような気もしますよねー。

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Q確定申告　医療費控除　「はじかれた」とは？

確定申告　医療費控除の申請に関してお詳しい方にお尋ねします。

「控除の申請をしたうち、○○の支払いは、はじかれた」
「分類では控除対象外になる支払いだが、申請が通った」
というお話を聞くことがあります。

(1)
「はじかれた」とは、どういうことを指しているのですか？
→窓口では、書類受領時に詳細なチェックをしている時間がないと思いますし、
郵送や電子申請もありますよね。
・いつ「はじかれた」ことがわかるのですか？
・還付or納税のお知らせが届いた時点で、通知された金額が予定通りでなかったら、
何らかの「はじかれた」費目があるということですか？
・なぜ特定の費目だけが「はじかれた」ことがわかるのですか？
・「はじかれた」費目がある場合、必ず修正申告を求めるなどの通知が来るわけではないのですか？

(2)
「申請が通った」とは、その費目が控除対象として認められたというより、
抜き打ち検査の対象にならなかっただ＝修正申告を求めるなどの通知が来なかった
というだけ　という可能性は高いですか？
「申請が通った」と言える根拠は何なのでしょうか？

よく、「この支払いは医療費に含めていいのか？」
と事前に確認する方がいる反面
「医療費に含めてよいかわからないものがあっても、とりあえず全部ひっくるめて申請する」
という方がいると聞きます。
→
(3)
もし申請した項目から税務署側が「対象」と判断した物だけピックアップしてくれるのなら、
後者の手法のほうが楽ですよね？
全部ひっくるめて申請した場合、もし「対象外」の物が出てきたら
どういった形で連絡が来るのでしょう？
連絡が来る＝修正申告を求められる＝加算税がかかる　ものでしょうか？
(4)
・前者のように、事前に控除対象か否か確認しておくメリット・デメリットは何でしょうか？
・全部ひっくるめて申請してしまうメリット・デメリットは何でしょうか？

ご回答お待ちしております。
よろしくお願いします。

確定申告　医療費控除の申請に関してお詳しい方にお尋ねします。

「控除の申請をしたうち、○○の支払いは、はじかれた」
「分類では控除対象外になる支払いだが、申請が通った」
というお話を聞くことがあります。

(1)
「はじかれた」とは、どういうことを指しているのですか？
→窓口では、書類受領時に詳細なチェックをしている時間がないと思いますし、
郵送や電子申請もありますよね。
・いつ「はじかれた」ことがわかるのですか？
・還付or納税のお知らせが届いた時点で、通知された金額が予定通りでなかった...続きを読む

Aベストアンサー

長いですがよろしければご覧ください。

＞(1)「はじかれた」とは、どういうことを指しているのですか？

税務署が「医療費控除」として認めなかったということです。

＞・いつ「はじかれた」ことがわかるのですか？

「還付申告」は「翌年の1月1日から5年間」いつでも申告できますので、「税務署が暇なとき」ならその場で確認してもらうこともできます。

『No.2030 還付申告』
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/2030.htm

それ以外は、税務署が「領収書を確認したとき」です。「領収書」の添付がない場合は、納税者に提示を求めます。

『e-Taxを利用して所得税の確定申告書を提出する場合の「源泉徴収票」や「医療費の領収書」などの第三者作成書類の添付省略の制度について教えてください。』
http://www.e-tax.nta.go.jp/toiawase/qa/kakutei/tempu01.htm
>>…なお、入力内容を確認するため、必要があるときは、原則として法定申告期限から5年間、税務署等からこれらの書類の提示又は提出を求められることがあります。
>>この求めに応じなかった場合は、これらの書類については、確定申告書に添付又は提示がなかったものとして取り扱われます。

＞還付or納税のお知らせが届いた時点で、通知された金額が予定通りでなかったら、何らかの「はじかれた」費目があるということですか？

「確定申告」は、納税者の【自己申告】が原則ですから、税務署が勝手に還付額を変えることは、原則、ありません。
「あきらかに医療費ではない」という事なら、「更生処分」と言ってご質問のように税務署側が修正することもありえなくはないです。
更生処分に納得がいかない場合は（自己申告ではないですから）「不服の申立て」ができます。

『申告と納税』
http://www.nta.go.jp/shiraberu/ippanjoho/pamph/koho/kurashi/html/06_1.htm
>>国の税金は、納税者が自ら税務署へ所得等の申告を行うことにより税額が確定し、この確定した税額を自ら納付することになっています。これを「申告納税制度」といいます。
『不服申立ての手続』
http://www.nta.go.jp/taxanswer/fufuku/huhuku3.htm

しかし、普通はわけの分からない領収書は添付しないでしょうから、事前に確認がきます。どのような確認かは「間違い」や「間違いの可能性」はケース・バイ・ケースですから、税務署からの連絡・確認方法もケース・バイ・ケースです。

『確定申告後に税務署から来署案内？』
http://iwayan.cocolog-nifty.com/blog/2011/01/post-594e.html

＞・なぜ特定の費目だけが「はじかれた」ことがわかるのですか？

上記の通り、納税者のあずかり知らないところで、事が進むことは通常ありません。

＞・「はじかれた」費目がある場合、必ず修正申告を求めるなどの通知が来るわけではないのですか？

「税務署がはじいた」なら、「修正申告を促す」、あるいは「更正処分を行う」のどちらかです。

＞(2)「申請が通った」とは、その費目が控除対象として認められたというより、抜き打ち検査の対象にならなかっただ＝修正申告を求めるなどの通知が来なかったというだけという可能性は高いですか？「申請が通った」と言える根拠は何なのでしょうか？

前述のとおり、「確定申告」は「納税者の自己申告」にまかされていますので、たとえ間違っていても税務署が気が付かなければそのままです。「申請」のように「審査」が行われることはありません。

ですから、「間違い」には「修正申告の勧告」（あるいは「更正処分」）が行われ、「故意に申告をごまかす」ことを防ぐため「相応のペナルティ」があるわけです。（「審査」なら、「認可」か「却下」で決着させます。）

＞(3)もし申請した項目から税務署側が「対象」と判断した物だけピックアップしてくれるのなら、後者の手法のほうが楽ですよね？
＞全部ひっくるめて申請した場合、もし「対象外」の物が出てきたらどういった形で連絡が来るのでしょう？

前述のとおりです。
なお、たとえ少額でも、「あきらかに間違っているもの」を見つけてしまったら放置はできませんので、選別されていない領収書が添付されているというのは、（他にもやるべきことがある）税務署にとってはかなり迷惑な行為です。
「小言」や「注意」のおまけが付いてくるのは覚悟しておく必要があるでしょう。

『税務調査』
http://ja.wikipedia.org/wiki/%E7%A8%8E%E5%8B%99%E8%AA%BF%E6%9F%BB

＞連絡が来る＝修正申告を求められる＝加算税がかかるものでしょうか？

「申告納税制度」では、「正しく申告する」ことが必要ですから「故意ではない間違い」にもペナルティがあります。
詳しくは以下のリンクご覧ください。

『No.2026　確定申告を間違えたとき』
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/2026.htm
『提出した確定申告書の間違いを法定申告期限の前に発見した場合』
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/2026_qa.htm

＞(4)・前者のように、事前に控除対象か否か確認しておくメリット・デメリットは何でしょうか？
＞・全部ひっくるめて申請してしまうメリット・デメリットは何でしょうか？

「メリット・デメリット」はありません。
「申告納税」なので、

「正しく申告する」
「分からないことは税務官庁（税務署）に確認する」
「間違ったら自主的に申告し直す」
「遅れたり、税務署から指摘を受けたらペナルティがある」
「悪質な場合はペナルティも重くなる」
「非常に悪質なら刑罰の対象にもなる」

というだけです。

（参考）

『申告納税制度』
http://kotobank.jp/word/%E7%94%B3%E5%91%8A%E7%B4%8D%E7%A8%8E%E5%88%B6%E5%BA%A6
『脱税』
http://ja.wikipedia.org/wiki/%E8%84%B1%E7%A8%8E

『更正処分の原則と例外』
http://www.ego-kcc.com/manage/manage_1286858425.html

『国税に関するご相談について』
http://www.nta.go.jp/shiraberu/sodan/denwa_soudan/case2.htm
※税務相談はいつでも可能ですが、「2/16～3/15」は非常に混雑します。

『納税者支援調整官を設置している国税局・税務署のご案内』
http://www.nta.go.jp/soshiki/kokuzeicho/kiko/nozeishashien/index.htm

『国税庁＞税理士制度＞日本税理士会連合会＞5 税理士をお探しの方へ』
http://www.nta.go.jp/sonota/zeirishi/zeirishiseido/rengokai/rengou.htm#a-5
『私が税理士（会計事務所）を嫌う理由』
http://www.tky-ma.net/sub/kaku11.htm

※間違いのないよう努めていますが、最終判断は【必ず】税務署に確認の上お願い致します

長いですがよろしければご覧ください。

＞(1)「はじかれた」とは、どういうことを指しているのですか？

税務署が「医療費控除」として認めなかったということです。

＞・いつ「はじかれた」ことがわかるのですか？

「還付申告」は「翌年の1月1日から5年間」いつでも申告できますので、「税務署が暇なとき」ならその場で確認してもらうこともできます。

『No.2030 還付申告』
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/2030.htm

それ以外は、税務署が「領収書を確認したとき」です。「領収書」の添付がない場...続きを読む

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