何時もお世話になっております。

1,500万円の種銭でアセットアロケーション組んで最適な投資方法を複雑に考えて来たのですが、そんなに複雑な事を
考えなくても単純にFXのスワップ金利だけで働かずに(しかもレバレッジ2倍のローリスク)で生活が出来る気がします。

平均レート:100円(米ドル円、NZドル円、豪ドル円、南アランド円、ETC.)で、証拠金の平均が50万円としまして・・・

1,500万円あればレバレッジ2倍で、3,000万円分のポジションがロングできますよね!?!?
そして、証拠金の平均が50万円とすれば60枚のポジションが取れることになると思います。
上記通過ペアのスワップ金利の平均が¥150としたら1日に貰えるのは¥9,000。
※為替リスクもあるのでしょうが、レバレッジ2倍なんで大丈夫そう。。。

1,500万円あれば、なんとか働かずとも生活が出来そうですが甘いでしょうか?

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A 回答 (9件)

1500万あったら、5万のレバ300で、デイトレの勉強を毎日実践した方が、儲かるはずです。

嘘はいいません。デイトレは最強の手に職だと思ってます。お互い頑張りましょう。
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1500万でアセットアロケーションを考えられている点は


とても素晴らしいと思っています
多分アセットアロケーションの意味もわからない方もたくさんおられると思いますので、1500万でFXのスワップを中心で運用する考え自体は、良いと思います。
私の投資仲間でもスワップ運用で
大体年利30%位は利益を得ています

始めに1500万円あるのであれば海外の口座を作るというのも可能ですがいかがでしょうか? 税金の面でも国内で運用するより
ずっと有利にFXを運用できます
プライベートバンク・オフショアについて調べられてはいかがでしょうか?
あと、FXで重要なレバレッジですが、ドル円のみで考えると
レバ2倍で122円が61円でなくなりますね
同様に3倍で81円 4倍で約92円位でなくなる計算になります
この観点から、どこまで許容できるか考えて投資される事をおすすめします。 他通貨への分散も同様ですが、クロス円通過で運用の場合、リスク分散とはいかないですね

スワップ金利の時にリスクとなる通貨の変動による、為替差益に関しては通貨バスケットを取り入れることで、リスクヘッジするのですが、
なかなか難しい内容になってきますので、ドル円単体の運用でも十分ではないでしょうか?

また日本の金利上昇、海外との金利差が縮まる事でスワップ金利の減少が考えられますが
その時はアセットアローエーションの考えを十分生かし
他のセクターへ資金の比重を移動すれば、いい事ではないでしょうか?

あまり具体的なことはお話できませんが、
アセットアロケーションの観点を持ちながら、外国為替の金利差を狙った運用を考えるのは、投資の観点でもとても優位性の高いものであると思います

周囲の声に惑わされず、まずご自身でしっかり
勉強されれば道は開かれると思います
がんばってください

がんばった分だけのリターンをあなたのお金達はあなたの為に
働いてくれると期待しています
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この回答へのお礼

> 私の投資仲間でもスワップ運用で
> 大体年利30%位は利益を得ています

1,500万円ですと450万円ですね。。。
羨ましい限りです。

> クロス円通過で運用の場合、リスク分散とはいかないですね

そうですね。逆相関型か無相関型でポジションを取ればいいのですが、為替変動リスクを取って相殺させた場合の多くがスワップも一方のペアがマイナススワップになるのが殆どなので悩ましいところです。

> その時はアセットアローエーションの考えを十分生かし
> 他のセクターへ資金の比重を移動すれば、いい事ではないでしょうか?

私もそう思います。
↑で夢は不可能だの発展途上国へだのボコられ気味でしたが、「そんな大袈裟な・・・予兆が来ればその都度アセットアロケーション変えればいいんじゃないの?」と、読み返して思えたことも事実です。

励ましのお言葉有難う御座います。

お礼日時:2007/07/25 17:42

まあ、計算してみましょう。


ランドなんてわかりませんので、資金1500万円でUSD/JPY、NZD/JPYを30枚ずつ60枚買います。FXCMのような、どんな通貨ペアでもレートに関係なく必要な保証金は1枚あたり5万円、ロスカットは2万円になったときという条件です。スワップは1日1枚あたり160円としましょう。この会社では、ポジションを決済しないでスワップだけ出金できます。

約定レートはUSD120.5円、NZD96.5円としておきましょう。
1ポジあたり保証金は25万円(1500÷60)です。それが2万円になったらロスカットということは、23円の下落でロスカットですので、USDは97.5円、NZDは73.5円でロスカットです。
去年の今頃、NZDは70円台前半だったので、同じことが起きればロスカットで690万円失います。USDは何とか持ちこたえられるのではないかと思いますが、今後のことはわかりません。
スワップは1日9600円、1年で約350万円、税金は30万くらいでしょうか。
今後、日米金利差が縮小してスワップが減っていく可能性が高いですが、日銀は半年に0.25%程度しか利上げしませんので、あと3年くらいは極端に縮小したとはならないでしょう。まして逆転など夢のような話です。

さあ、やってみますか、自己責任でご判断を。
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この回答へのお礼

非常に具体的に書いていただき大変勉強になりました。
23円の暴落でも全く安心できませんね。
スワップ¥9,600あれば言うことないのですがもう少し安全な道を選びます。
有難う御座いました。

お礼日時:2007/07/25 17:05

#4です。


>レバレッジ2倍なので3000万円÷50万(証拠金)=60
>で60枚と思っていました。。。
>すいませんどこを間違えてるのかも理解できていませんです。。。

この場合、もともとの資金1500万円をレバレッジ2倍だからと3000万円の取引ができるというところまでは正しいのですが、ここから取引枚数を計算するのは

1万(通貨)xレート

で割らないとダメです。
簡単のため$1=100円とすると、100万になりますから、レバ2倍で取引できるのは

3000万÷100万=30枚

ということになります。
質問者の計算がおかしいのは、

証拠金の平均50万

というのはもともと

1万(通貨)x100(レート)÷2(レバレッジ)=50万

で計算されたもののはずです。
証拠金の算出の時にもレバレッジ(2)で割って、トータルのポジション数を計算するときにもレバレッジで割っているため、2x2で4倍の計算になってしまっています。
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この回答へのお礼

ご指摘大変有難う御座います。
よく考えてみますとごもっともです。
大変助かりました。

お礼日時:2007/07/25 17:01

FXを始めたばかりの初級者です。

生意気ですが一言。

質問者様はswapねらいで、十分利益が出ると踏んでますよね。今swapが良いのは単に日本が超低金利だからに過ぎませんよね。だから他国との大きな金利差からびっくりするくらいのswapが得られる… 

こんな状態がいつまで続くとお思いですか? 現に日本の低金利については他国からクレームが既に有ります。 いま質問者さんが多額のswapを期待して預けても、数ヶ月後にはマイマスのswapになっている可能性もアリですよね。その場合は預ければ預けるほど借金になっていく…

ですから質問者さんの夢は不可能と言うことです。
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この回答へのお礼

有難う御座います。
スワップ差が縮まれば海外ETFか何かしてみます。
年初からでアメリカは0.5%上昇しているのに対し、日本は0.42%程度とむしろ広がってるのでしばらくは大丈夫かなと踏んでいます。

お礼日時:2007/07/24 18:26

1500万で60枚買ったら単純にレバレッジは4倍のような気がしますが・・・?


まあレバレッジの計算も実勢レートを基準に考えるもの、単純に1枚100万円(ポンドの場合200万円?)で考えるものなど結構いい加減ではありますが。

いずれにせよ、1500万円でレバ4倍なら、年利5%として単純に年利20%なワケですから、年間300万程度は儲かることになります。NZDとかランドならもっと儲かるはずです。
ただ25円以上為替が変動するとなくなっちゃいます。
安全にレバ2倍と考えるなら、30枚しかポジションできませんから年間150万くらいしか儲かりません。

ちなみに外貨預金はペイオフ対象外で金融機関が破綻すればゼロになります。レバレッジも1倍しかいけませんし、又手数料もFXの数十倍かかりますので論外です(ハイリスクノーリターンです)。外貨MMFならまだしも。

もっとも、長期的には「スワップは為替変動に吸収される」といっている人がいますが、そのとおりだとすれば10年で3000万スワップ受け取ったら、為替で3000万損する、ということになりますが?
どうなんでしょうね。この説には私も懐疑的です。
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この回答へのお礼

有難う御座いました。
レバレッジ2倍なので3000万円÷50万(証拠金)=60
で60枚と思っていました。。。
すいませんどこを間違えてるのかも理解できていませんです。。。

お礼日時:2007/07/24 18:22

まじめに考えているなら、普通に外貨預金されたらいいのでは?


レバレッジ2倍なら普通に預けている方がよほど安全な気がします。

また税金も考えた方がいいですよ、たいした利益額にならなくても課税対象にはなるはずですから。

働け!働いて働いて、働けんようになったら死ね!
って武田鉄也の歌にありますよ。
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この回答へのお礼

有難う御座いました。
真面目に考えたつもりなのですが簡単にいかないのですね・・・
しばらく働きます。

お礼日時:2007/07/24 18:16

上記のお考えがうまくいくわけはありません。


わずか1500万円で働かずに生活したいのであれば、発展途上国を目指すのが最適です。
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この回答へのお礼

おっしゃるとおりです。
丼勘定しすぎました。。。

お礼日時:2007/07/24 18:15

強烈に甘いですねw


皮算用しすぎですよ。。。。
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この回答へのお礼

有難う御座います。
やはり甘いですよね・・・
初心者なのでお許し下さい。。。

お礼日時:2007/07/24 18:13

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Aベストアンサー

2で回答した者です。まだ回答受付されているようなので補足しますね。

勝率60%で良いのでしたら、ひまわり証券のFXでエコトレに入っているソフトでも勝率60%超えはいくつかありますよ。
自動売買ですから、PCの電源を落としていても自動でトレードしてくれます。

このようなソフトを無料または有料で提供しているFX会社は日本でも多数あります。

ご質問のFXで生活している人が本当にいるのかどうか?ですね。
FXで生活している人がいると信じられないのであれば、FXのオフ会(飲み会など)が全国で開催されていますから、それに出席してみると良いと思います。

僕も何度かFXのトレーダーの集まるオフ会に出席していますが、そういう方々と会って話をされたり、実際にご自宅でのパーティーに出席したりすれば、本当にいるのだということを自分の目で確かめて確認できますよ。

>一体どんな方法で

確実に儲ける…とは思いません。

しかし、例えば、テクニカルでチャート2時間足・1時間足・30分足の全てのRSIが90超えなのにもかかわらず、MACDと一目でN波がデットした状態となることが1年間で数回~数十回あります。
昨年のドル円でも数十回はありましたが、そのタイミングで80銭程度の指値で新規売りをすれば勝率は90%以上になりますよね。
信じられないのでれば、自分で実際に検証されれば良いのです。そうすれば、あっ、このタイミングなら50銭~1円程度なら高確率で利食いできるのだな、というエントリーの場所が見つかります。

損をする人は、なぜそこで新規注文が出せるのか全く根拠がないといったタイミングでエントリーをしていたりします。
また、「ドル円、1万通貨、売りか買いかの1本のみで勝負」といったように、ヘッジを使わず、リスクの管理も全く無しという方もいます。
最低限、テクニカル上での売買ルールの構築は必要だと思いますし、そのルールをソフトなどで検証してどの程度の勝率が出るかを確認してから、取り入れるかどうか判断することも必要だと思います。

僕は、例えばドルに対して、FX複数口座で通常の売買をしている間、オプションでも売買をし、CFDでも逆ポジションを保有することがあります。
資金力といえばそれまでですが、FXで1本のみのトレードをするより、損をするリスクを下げることができます。

株でも、信用売買や先物の反対売買で損の穴埋めをする手法がありますが、それは為替でも同じです。
そういうことをしている人々はたくさんいるのに、初心者はそういうリスク管理の手法を知らぬまま1本売買だけでどうにか儲けようとしてしまうから余計に負けやすくなってしまうのだと思います。

まずは、ご自身の目で疑問を解決されてみてはいかがでしょうか。
自分よりも理解と実績のある方々に直接お会いして話を聞くだけでも、とても参考になると思いますよ。
そういう方々に会い、知人、友達、投資家仲間として長年にわたりゴルフでも船でも何でも付き合っていれば、それだけで充分に生活ができる専業さんがいるということも確実に実感できると思います。

参考 ひまわり証券 FX エコトレ

http://sec.himawari-group.co.jp/systemtrade/outline/ecotrade-fx/

2で回答した者です。まだ回答受付されているようなので補足しますね。

勝率60%で良いのでしたら、ひまわり証券のFXでエコトレに入っているソフトでも勝率60%超えはいくつかありますよ。
自動売買ですから、PCの電源を落としていても自動でトレードしてくれます。

このようなソフトを無料または有料で提供しているFX会社は日本でも多数あります。

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Q土日でも為替の変動が見れるサイトは?

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見たいのは円/USドルですが。

宜しくお願い致します。

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こちらですか?

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ここの注意として土曜日にどんなに相場が動いても無視して下さい。
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支払調書及び取引明細を提出したか確認しましたが、
提出はしていないとのことです。

その他のFX会社は数社使用していましたが、
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質問2:税務署は利益でていたFX会社の取引き内容(証拠)を把握していなかった場合、しらばっくれても平気でしょうか?
質問3:後日税務調査で自宅に来ますが、何を用意すればいいでしょうか?

同じ体験した方や有識者の方のご回答をお願いいたします。

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1. 署員が来たのであれば、その前に葉書か電話で連絡があった筈です。全ての取引内容を把握しているかはわかりません。事前に連絡が全くなかったのであれば、家の状況、住人、所、番地を確認したいのかもしれません。こちらから連絡する時は、「事前に連絡があれば、時間を空けて待つこともできたのですが」と申し添えれば税務署の事情もわかるでしょう。
2. 税務署は証拠を把握しているでしょう。聞かれた質問には、きちんとまじめに答えます。聞かれない事は、一言もしゃべる必要はありません。しらばっくれはダメです、最低です。
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Q分配金だけで生活したいのですが・・・

現在、金融資産を2800万円ほど保有するサラリーマンです。持ち家で一人暮らしなので生活するのに毎年180万円ほどあれば余裕です。投資信託は昨年初めて購入して現在は6種類の投資信託を保有しています。300万円が半年で評価額340万円ほどになりました。理想の話ですが2000万円ほど投資信託を購入して利回りが10%ぐらい出れば分配金だけで生活できるのではと考えます。お勧めのファンドありますか?野村のマイストーリーBコースやハイインカムストックファンドはどう思いますか?
それとももう何年か資産をためて4000万円で利回り5%ならグローバルソブリンとかありますがもう少し積極運用したいです。アドバイスをお願いします。

Aベストアンサー

事実上無理です。
特に為替リスクについて甘く考えがちなのですが、そんなに簡単にはいきません。
確かにここ10年の実績では毎月分配型外債ファンドは為替レートが円安傾向が続いたので、分配金利回りの割には基準価額はそれほど下落はしていません。
しかし、この10年はむしろ例外に近くて、こんな状態がこれから10年、20年も続くとは思えません。

年5%程度の運用ならば世界中の株式インデックスファンドを持てば長期的には十分可能だと思いますが、債券ファンドではまず無理です。
日本のインフレ率が5%程度まで上がってくれば年10%以上の運用は十分可能な数字にはなってきますが、現時点での日本のインフレ率は1%を切っていますから仮にも年5%程度の運用利回りでもかなり良い事になります。
為替レートも外国のインフレ率は日本のインフレ率よりもかなり高いので、外国の方が高金利ですが、長期的に見れば為替レートが円高に動きやすくなるのです。
だから、昔は1$=360円だった円相場が現時点では1$=120円まで円高が進んだと考えられます。
つまり、外国の高金利は長期的に見れば為替レートが円高に動く事で簡単には年利回り5%なんて数字にはならなくなると思います。
ただ、信用リスクを取って米国ハイイールド債(ジャンク債)に投資するファンドならば日本の長期金利1.665%を少し上回るかも知れません。
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高金利通貨に対する長期投資が何故、合理的では無いのかを説明したのが参考URLのQ&Aです。

それから、分配金で生活をするには見た目の分配金利回りを無視するべきだと思います。
例えば、仮に配当利回り1%台の株式だけど、長期的な成長が見込めてそれに伴って増配が期待できるのならば、その株式を10年でも20年でも持ち続ける方法があるのです。
実際にこれだけで、20年以上持ち続けて、その当時(買った当時)の株価で現在の配当金で利回りを求めると10%以上なんて銘柄も存在します。
それは皆さんが良く知っている企業です。

それから、見た目の分配金利回りが高くても、信託報酬の支払いや期待収益率以上の分配によって長期的には元本を削って基準価額を大きく下げるファンドもこれから10年以上も経てばかなり出てくると思います(この説明には長期的に日本のインフレ率が低く、外国のインフレ率が高いと言う前提は必要でしょう)。

参考URL:http://oshiete1.goo.ne.jp/qa2440026.html

事実上無理です。
特に為替リスクについて甘く考えがちなのですが、そんなに簡単にはいきません。
確かにここ10年の実績では毎月分配型外債ファンドは為替レートが円安傾向が続いたので、分配金利回りの割には基準価額はそれほど下落はしていません。
しかし、この10年はむしろ例外に近くて、こんな状態がこれから10年、20年も続くとは思えません。

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1枚とは?1ロットとは?

1枚 = 10,000 通貨らしいことは分かるのですが、1ロットとは何通貨なのでしょうか?
取引会社によって、あるいは同じFX取引会社でもコースによって異なるようで
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いささか混乱しています。

ここで1ロット = 最低取引単位という認識でよいのでしょうか?すなわち
1000通貨単位で取引できるコースでは、1ロット=1000通貨
10000通貨単位から取引するコースでは、1ロット=10000通貨(=1枚)
ということでしょうか?

現在DMMFXでは取引ロット数に応じたキャッシュバックを行っているようですが
http://fx.dmm.com/campaign/new/
新規取引200ロット以上とは最低取引単位で200単位以上、
1ロット=10000通貨なら、200ロット=200枚以上ということでしょうか?

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Aベストアンサー

あなたの見解で正しいです。1枚=1ロット=最低取引単位 でOK。
基本的に一円動けば一万円の損益になる一万通貨単位の取引コースがほとんどです。稀に初心者やリスクを極力避けたい人のために1000通貨単位の取引ができるコースを用意している業者もあります。
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それとも会社が休みなだけでレートは動いてるんでしょうか?

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Qスワップ金利だけで1日1万円も入ってくる

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アドヴァイス頂けますと幸いです。

Aベストアンサー

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ちょっと不安なので、私ならレバ2以内でやります。

基本的には人それぞれなので、自信があり・忍耐力があるならレバ3でどうぞ。
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Aベストアンサー

(ロスカットラインが証拠金の50%として)

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Q住民税は、およそでいいのでいくらなのか教えて下さい

閲覧ありがとうございます。

住民税について質問があります。

私は今まで住民税払ったことがないです。30代後半まで。

今まで親の扶養に入っていたから?だと思うのですが、
世帯分離して国民健康保険に加入したのですが

住民税は発生するのでしょうか?

最近、国保に加入して、どれくらい出費があるのか、考えていたら

年金と健康保険とあと住民税かな?と思いまして
ですが住民税っていくらなのかパッとしないので、
ネットであちらこちらと閲覧してみたところ、
個人差があり年間10万払ってる人と30万払ってる人がいるようです。

国民年金が全国一律15240円だったと思います、年間約18万円
国民健康保険が私の市だと、月16000円くらいで、年間約19万円

この2つだけで年間37万円も払わなければならないです。

住民税というのが、いくらかかるのか全くわからず
ネット上では年間10万以上は払うように書かれているのですが

ということは、年金、健康保険、住民税を合計すると年間50万以上
必要のように思えてしまうのですが、これは本当なのでしょうか?

私は年収200~230万位で 
年金は銀行引き落とし、健康保険は払い込み用紙で毎月払う形
住民税は毎月払うのでしょうか?

毎月払えれは、楽なのかと思いきや、年収200万くらいで
年間10万~30万 高い人は50万くらいだそうなんですけど

自由になるお金減りすぎますよね。

あと40歳になると、介護保険料 というのが発生するみたいなんですが・・

年収からこれらを全部引いてしまうと、手取り150万くらいになってしまうのですが
こんなんで、ひとり暮らしは可能なのでしょうか?

月の収入で見ると

月給 180,000円
年金  -15,000円くらい
健康保険-16,000円くらい
所得税 -7000円くらい
住民税 -???円(仮に10,000円として)
 ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄手取り 132,000円 

醜い数値が出ました。

ひとり暮らしをしたら

知人の話では家賃4万円で光熱費いれるとトータル6万円くらいだそうです。
食費が、節約を常に考えても、1日1000円でも月3万円
この時点ですでに9万円です。 
残りは42000円、これで生活できるのでしょうか・・

閲覧ありがとうございます。

住民税について質問があります。

私は今まで住民税払ったことがないです。30代後半まで。

今まで親の扶養に入っていたから?だと思うのですが、
世帯分離して国民健康保険に加入したのですが

住民税は発生するのでしょうか?

最近、国保に加入して、どれくらい出費があるのか、考えていたら

年金と健康保険とあと住民税かな?と思いまして
ですが住民税っていくらなのかパッとしないので、
ネットであちらこちらと閲覧してみたところ、
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Aベストアンサー

年収210万円とした場合の住民税
住民税は「所得割」と「均等割」の2つの課税があります。
所得割
1360000円(所得)-370000円(社会保険料控除)-330000円(基礎控除)=660000円(課税所得)
660000円(課税所得)×10%(税率)=66000円
これに、均等割5000円がプラスされ71000円が税額です。
なお、給与所得の場合、「収入」から「給与所得控除(年収によってきまります)」を引いた額を「所得」といいます。

71000円÷12=5900円/月
が、毎月の給料から天引きされます。

なお、所得税は7000円も引かれません。
4000円くらいですし、最終的には引かれた所得税の一部が年末調整で還付されます。
年末調整のとき、1年間に払った年金と国保の保険料申告することを忘れないですることです。


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