投資信託についてお尋ねします。投資信託には、基準価格なるものがありますが
あれは一体どのような物なのでしょうか?株価と同じ様なものなんですか?

色々な投資信託の基準価格を見たのですが、開始時10,000円の価格が殆どの信託で下がっています。下がっていると言う事は、開始時に購入した人は損をしていると言う事でしょうか? プロのファンドマネージャーが運用しているのに??
と言う事は、手を出さない方が良いのでしょうか?

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A 回答 (3件)

#32559の[投信は何を基準に選んだらよいか]の中で書いているので、そちらも見ていだきたいのですが・・・???



開始時の価格を下回るところに投信業界の問題が潜んでいるのです。

設定業者は「これから上がる株・有望株」を選びません・・・既に人気が出て、一般大衆もそれが判る株を中心に選びます。

これはある程度購買者が認知しないことには売れないからで、買う方の一般大衆の勉強不足も原因の一つだし、実際にそういう設定方法でも最初2,3ヶ月は上昇するでしょう。。。ここからが問題なのです。

ごく親しい信頼できる友人には、「手放して利益を確定しなさい」とアドバイスするでしょう。
しかし、別の人には「投信は長期保有」と一般に言われていますから、躊躇することなく「持っていなさい」と言います。。。しかも何と会社ぐるみで!!!

株はプロ、セミプロから見れば戦争、政変などの突発自体でもない限り、上昇・下降のトレンドは掴んでおりますから
これ以上持っていると危険と言う限度、分岐点は判っているのですが、皆さんに解約されては大変な事態になるので「売る適切な時期の事」は、どの証券会社も絶対に言いません。

つまり売り損なった投資家は、自己責任なんだと自分を責め、まんまとプロに一杯食わされている訳で次のシナリオが待っています。

次のシナリオは売りそびれた投資家から更に、如何なる手段でむしり取ろうかと言う怖いお話しです。

一般投資家はプロでないので、小さい損失を切り捨てて、次の投信で稼ぐ、いわゆる「損切り」が心理的に出来ません。

そのため、その内上がるだろう、次の機会まで我慢しようと言うことになって・・・平均2年は塩漬けを強いられるわけです。

・・・この間、投資信託運営の費用と言う恐ろしいしかも合法的な手段で、年1~3%を投資者から毟り取っていくのです。

これでは幾ら安くても銀行利息の方が紳士的ですね???

ぜひ皆さん、#32559の方と合わせて読んで見てください、単なる中傷を行っている訳ではありませんから!!

最後に皆さん、ミニ株で良いですから自分で考えて自分で自分に投資しなさい・・・投信を1年だけ遅らせてでも自分なりの「マイ・ポートフォリオ」の習作をお勧めします。
 これこそ自己責任ですが、新聞をよく読むので経済の勉強になります。
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この回答へのお礼

投資信託の恐ろしさが良くわかりました。
騙されない様にもう少し勉強してみます。
大変参考になりました。

お礼日時:2001/01/27 23:45

Voiceさんの回答の通りです。



で、補足をすこしだけ。

リスクを嫌うなら、貯金などの確定金利ものが良いです。
でも、たとえばインフレ局面では、
貯金より株の方がよく、その株をまとめて運用してくれる
投資信託にもメリットがあります。

今、円安ですが、国の借金があるので更に円安が加速するかも
しれません。
そう考えると為替ヘッジ無しで投資する投資信託なんていうのも
活きてきます.
米国は株安ですが、ちゃんと円建てで利益が出てきます.

ちなみに、今年のはじめに、大証券会社が鳴り物入りで
売りまくった信託は、見事な悲惨さでしたね.
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この回答へのお礼

有り難うございました。
大変参考になりました。

お礼日時:2001/01/27 23:39

基準価額(価格)とは、その投資信託の販売単位(通常は一万単位)


あたりの値段だと思ってもらえればいいと思います。

つまり、その投資信託の基準価額とは
・買おうと思っている人にとっては、販売価格
・解約しようと思っている人にとっては、換金価格
ということです。

#実際には、買う際には別途販売手数料や消費税が、
#売る際には税金がかかりますが。

ですから、基準価額が買ったときより安くなっているなら、それは
損が出ているということです。

では、プロのファンドマネージャーが運用しているのに損が出る
のは何故なのかですが…

・プロと言っても、『こういうときにはこう』と機械的に
 運用するサラリーマンマネージャーが多い。
・投資信託は当初設計されたとおりにしか運用できない
 ので(目論見書通りにしか運用できないので)、相場
 によっては身動きが取りにくい。
 例えば、日本株に90%の資金を投資するという投信なら
 いくら日本株が暴落していても外国株や債券に資金を
 移すことができないため、黙って基準価額が落ちて
 いくのを見ているしかない。
・多くの投資信託では、『買い』一本で勝負する設計
 なので、下落局面ではオプション取引やレバレッジを
 効かせるといったリスクヘッジ(危険回避)が困難。
・投資信託の基準価額が下がり始めると、解約に伴う
 資金流出が起きやすく、結果としてファンドが保有
 している『将来有望株』も安値で売らざるを得ない。
 また、総資金が減れば運用の自由度も下がる。

といった事情によります。

基本的に、株式市場は長期では右肩上がりになっていくという
ことを前提に成り立っているので、下落局面が長引く場合は
『買い』だけではなく、『売り』から入らないと利益は出し
にくいのです。

さて、投資信託に手を出すのがいいのか悪いのかは判断が分かれ
ますが、メリットとデメリットを上げれば、

<メリット>
・運用をファンドマネージャーにまかせられるので、
 時間の自由の利かない人でも株式に投資ができる。
・一応『プロ』が運用しているので、全くの素人が
 いきなり株を買うよりはリスクが小さい(はず)。
・株を買うよりもはるかに小口の資金で始められる。

<デメリット>
・株よりも機敏な運用がしにくいので、相場が不安定な
 時には成績が安定しない。
・販売時の販売手数料(証券会社へ)、運用時の信託
 報酬(運用会社や証券会社へ)などが引かれるので、
 その分自分の元に来るリターンが減る。
・株式以上に珠玉混合である。

ということでしょうか。

ですから、投資信託を買うときも株を買うのと同じように
・株式主体(ハイリスクハイリターン)なのか、
 債券主体(ローリスクローリターン)なのか?
・どこの市場に投資するのか?
・どんな業種に等しするのか?
・ファンドマネージャーの今までの成績は?
・為替等の動きにヘッジ(危険回避)をしているか?
といったことを調べて、『これだ!』と思える投資信託を自分で
選ぶことが大切です。

#少なくとも、証券会社から『買いませんか?』と
#薦められるままに投資信託を買うのはどうかと
#思いますよ。
#そういう投資信託は、人気がないからわざわざ
#営業してくるのだと考えた方が安全です。
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この回答へのお礼

有り難うございます。
大変参考になりました。

お礼日時:2001/01/27 23:37

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>「三井住友 日本債権インデックス
>ファンド」ですが、
>今は買い時ででしょうか?

私見ではありますが、よいと思いますよ。
下記でみてもパフォーマンスも優秀ですし、信託報酬も低く、お奨めだと思います。
https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/find/search/result.html?form-text-01=&fdcflag1_form12=&fdcflag1_form16=on&lipperflag1_form12=on&form-select-12=0&form-select-01=0&recsperpage=20&focus=table3&condition1=&condition2=&condition3=&condition4=&condition5=&condition6=&condition7=&condition8=&condition9=&condition10=&condition11=&condition12=&condition13=&condition14=&condition15=&condition16=&condition17=&condition18=&condition19=&condition20=&condition21=&condition22=&condition23=&condition24=&condition25=&condition26=null&condition27=null&condition28=null&condition29=null&condition31=&condition32=&condition33=&condition34=&condition35=&condition36=fdcflag1%5Eampsymbol%3B14&condition37=&condition38=&condition39=&condition40=&condition41=&condition42=&condition43=&condition44=&condition45=&condition46=lipperflag1%5Eampsymbol%3B10&condition47=&condition48=&condition49=&condition50=&condition51=&condition52=&condition53=&condition54=&condition55=&condition56=&pg=1&selectedCondition=s5_3%2Cs6_1&sort=%EF%BE%98%EF%BE%80%EF%BD%B0%EF%BE%9D%28%E5%B9%B4%E7%8E%87%293%E5%B9%B4%3Ddown&sortcolumn=col12&compareCondition=&t=&x=66&y=22

国内債券は米国の利上げにつられて、長期
金利が上昇に転じており、債券市場としては
下落傾向にあります。
一方で本日のニュースでは、EUに加えて、
アメリカの経済動向の不透明さが見えて
きたため、なんと日本国債の信用力が
上がってきているとのニュースがあり、
国債先物市場では、債券価額が上がって
しまいました。

昨夜イエレンの米国の利上げ示唆に
国内債券も下落傾向だったのに、
一挙に戻してしまったかっこうと
なっています。

ですから、しばらくはのらりくらりで、
日銀も国債のコントロールの手はゆるめ
ないでしょう。
つまり、安定した債券相場はしばらくは
続くと私もみています。

今年も海外の不透明な経済な動向から
すると、株価見合いで国内債券ファンドは
少しずつ買いでいいかなと私も思ってます。

少なくとも預金でほっておくよりは得だと
思います。

いかがでしょうか?

参考
http://stocks.finance.yahoo.co.jp/stocks/chart/?code=79312021&ct=z&t=2y&q=l&l=off&z=n&c1=&c2=&c3=&c4=&x=on&bc=

>「三井住友 日本債権インデックス
>ファンド」ですが、
>今は買い時ででしょうか?

私見ではありますが、よいと思いますよ。
下記でみてもパフォーマンスも優秀ですし、信託報酬も低く、お奨めだと思います。
https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/find/search/result.html?form-text-01=&fdcflag1_form12=&fdcflag1_form16=on&lipperflag1_form12=on&form-select-12=0&form-select-01=0&recsperpage=20&focus=table3&condition1=&condition2=&condition3=&condition4=&condition5=&condition6=&conditio...続きを読む

Q【投資信託から配当金が来た!!!】 投資信託って決算日って年に何回あるんですか? なんで投資信託で住

【投資信託から配当金が来た!!!】

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なんで投資信託で住民税が引かれるの?

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投資信託って決算日って年に何回あるんですか?
→投資信託の種類によります。12回とか2回とか1回とか

なんで投資信託で住民税が引かれるの?
投資信託と住民税って関わりが一切ない話では?
→儲かったから。普通預金にあずけていても、同率でひかれます。

国のぼったくり?
→県や市も

所得税は分かるけど住民税ってなんや!!!!

ブチ切れるで!!!!

→損しておれば払う必要はありません。
今年の前半は損したと思いますが、ここ数ヶ月で相当儲かったからだと思います。
来年はおそらく大丈夫です。損しますので、税金を払うことにはならないでしょう。

Q投資信託の 事で お訪ねします 証券会社の 人の 勧めで 投資信託をしております  勿論 説明もキチ

投資信託の 事で お訪ねします
証券会社の 人の 勧めで 投資信託をしております 
勿論 説明もキチンと聞いてリスクの有ることも 納得しております 
毎月分配型の Jリート や US リート
日本株の もの 等々です
果たして 本当に ヘソクリを増やすのに 有効なのでしょか? 
毎月 分配は 有りますが 基準価格は 下がります
お勧めの 投資信託は どういったものが 良いでしょうか?
また 証券会社の 人が勧めてくる ファンドラップ と 言うものは どうで しょうか?
詳しい方 アドバイスをお願いいたします
証券会社の 人は お仕事だから 色々 電話で 案内して来られますが
何を信じていいのか 分からない位 色々 提案されます

投資信託とか ファンドラップ等に詳しい方 アドバイスをお願いいたします

Aベストアンサー

証券マンは何故に不動産の投資信託と日本株の投資信託を勧めたのでしょうか。あなたは本当に理解して購入したのですか。私にはそうとは思えませんね。リートに投資すると言っても、これはいわゆる株式投資の一種です。株に投資している以上、いままでに50%以上も下落することは決して珍しくありません。なのに何故に不動産関係の投資信託を勧めたのでしょうか。まだ他にも海外の債券(リスク小)に投資するもの、海外の株式(リスク大)に投資するもの、個人向け国債(リスク小)などいろいろあるのに、その中からリスクの高い商品を勧められ、どの程度理解しているのか分かりませんが結局のところ購入したわけですよね。ファンドラップという商品は、1000万円くらいのまとまった大金を一度に投資する商品です。一見まとまって投資するのだから、相当儲かるだろうと思われますが、もし50%も価格が下落したら質問者はどう思われますか。私の言いたいことは証券マンの勧められるように一度に大金をつぎ込み投資するのではなく、1万円からでもいいですから(1万円なら溝に捨てても構わないという気持ちでいられるなら)投資信託を購入して1年くらいで損益を確認するのです。その1年間であなたが投資というものは、どういうものなのか自分で理解し常に勉強することです。勉強もせずにリスク商品に手を出せば、いつしか儲かると思ったらそれは大きな間違いです。
あなたの文面で気になるところは「毎月分配は基準価格は下がります」とありますが、投資している以上下落することは珍しくありません。そして何故下落するのでしょう。それが理解出来たら、あなたは投資ツーになったときです。

証券マンは何故に不動産の投資信託と日本株の投資信託を勧めたのでしょうか。あなたは本当に理解して購入したのですか。私にはそうとは思えませんね。リートに投資すると言っても、これはいわゆる株式投資の一種です。株に投資している以上、いままでに50%以上も下落することは決して珍しくありません。なのに何故に不動産関係の投資信託を勧めたのでしょうか。まだ他にも海外の債券(リスク小)に投資するもの、海外の株式(リスク大)に投資するもの、個人向け国債(リスク小)などいろいろあるのに、その中...続きを読む

Q投資信託の基準価格について

投信の基準価格についてなのですが、
過去の基準価格の履歴を1,2ヶ月分まとめて見れるサイトはないのでしょうか?
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過去1,2ヶ月どのように値動きしたか、はっきりとした数値で知りたいです。
どこか良いサイトはないでしょうか?

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Yahoo!ファイナンス
投信コードを入力するか、投信名で検索して、
チャート画面の右下「時系列」をクリックすると出ます。

参考URL:http://quote.yahoo.co.jp/

Q投資信託の基準価格

投資信託を購入するには、基準価格ごとでないと購入できないのですか?...

Aベストアンサー

質問は基準価格単位で購入できるか否かの意味でしょうか?
例えば基準価格20000円なら20000円単位で購入するのかと言うことですが、これは購入方法や取扱金融機関等に依存します。多くの場合、例えば10000円分だけ購入することも可能です。


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