痔になりやすい生活習慣とは?

近所の貸金業者が貸金業法違反で逮捕されました。
老人にお金を貸し付ける時に老齢厚生年金や遺族厚生年金が振り込まれる通帳を預かった疑いです。
捜査で他に200通の通帳が発見されました。
余罪がまだ出ると思いますが
現時点でどのような刑になるのでしょうか

このQ&Aに関連する最新のQ&A

A 回答 (2件)

貸金業法20条の2違反の罰則はまだ新しい規定なので判例の蓄積がなく、どれほどの刑罰になるかはまだ見当がつきません。

一応の法定刑は1年以下の懲役または300万円以下の罰金、あるいはその併科です。
複数ある預かり行為にそれぞれ犯罪が成立するので、刑法の併合罪規定により、懲役刑は最長1年6ヶ月ですが、罰金刑のほうは300万円×同法違反の数になるので、200通の通帳預かりが全部独立の犯罪行為と認定されれば、最高で6億円の罰金刑が科されます(情状によりこれらが併科されることになります)。
    • good
    • 1
この回答へのお礼

ご回答ありがとうございます。
懲役の場合、最長で1年6ヶ月ですね。
初犯らしいので、執行猶予がつきそうですね。
あと裁判はどのくらいかかるでしょうか。
犯行は全面的に認めているようです。
よろしくお願いいたします。

お礼日時:2008/11/14 02:29

#1ですが、判決までの時間について、起訴事実を全面的に認めていれば、別に余罪があって検察が追起訴しない限り半年以下かと思います。

あくまで自分の読みですが。
    • good
    • 1
この回答へのお礼

ご回答ありがとうございます。
大変参考になりました。

お礼日時:2008/11/19 23:16

このQ&Aに関連する人気のQ&A

お探しのQ&Aが見つからない時は、教えて!gooで質問しましょう!

このQ&Aを見た人が検索しているワード

このQ&Aと関連する良く見られている質問

Q出資法違反で彼氏が逮捕かも。助けてください。

表記のとおり、近日中に彼氏が出資法違反で逮捕されます。
いわゆる『金貸し』をしていました。
多分5年~6年くらいしていたと思います。
金利は1ヶ月1割位でしていたと思います。(推測ですが)
彼氏の上に社長がおり、彼氏は従業員として働いていました。(社員は彼を含めて2名)
彼のお客さんの方へ警察から連絡があり、彼氏のことについていろいろ調査があり、そのお客さんが心配して、彼に連絡をしてくれたことで、現在警察が調査中だということがわかりました。
彼は『近いうちに迎えが来る。しっかり罪を償って帰ってくるから』ということと、彼のご両親への連絡を頼まれています。彼の知り合いの方に逮捕されたら弁護士をつけてもらうようお願いしているということ。手紙で逮捕の件は知らせるからと言われていますが、あまりにも未知の世界で混乱しています。
もちろん彼の責任ですのでしっかりがんばってきてほしいと思っていますが具体的に逮捕されてどうなっていくのかご存知の方詳しく教えてください。ちなみに彼に前科はありません。
またお客さんに対し、脅したり、暴力をふるったりしたことは一度もありません。
出資は偽名でしていました。

(1)逮捕の連絡は本人から電話などでできないのか?(手紙だと連絡遅れると思うのですが)
(2)面会はいつから行けるのか。(彼女という立場で面会できるのか?)
(3)拘留は2日+10日+10日と聞きましたが・・・それから???彼はどうなるのですか?
(4)上記の情報しかないですが彼の予測される罰はどれくらいでしょうか?
(5)社会的に今後困るようなことはありますか?
(6)いつ迎えにくるか解らないのですが私が、彼が今できることはありますか?
(7)迎えに来るのは午前中と決まっていると聞いたことがあるのですが本当ですか?

彼もそうですが彼の社長についてもどうなるか詳しい方おられましたら教えてください。

表記のとおり、近日中に彼氏が出資法違反で逮捕されます。
いわゆる『金貸し』をしていました。
多分5年~6年くらいしていたと思います。
金利は1ヶ月1割位でしていたと思います。(推測ですが)
彼氏の上に社長がおり、彼氏は従業員として働いていました。(社員は彼を含めて2名)
彼のお客さんの方へ警察から連絡があり、彼氏のことについていろいろ調査があり、そのお客さんが心配して、彼に連絡をしてくれたことで、現在警察が調査中だということがわかりました。
彼は『近いうちに迎えが来る。しっかり...続きを読む

Aベストアンサー

(1) 逮捕の連絡は本人から電話などでできないのか?(手紙だと連絡遅れると思うのですが)
いきなり逮捕の場合は、不可能です。任意同行→逮捕の場合は、任意同行の段階で連絡をすることが出来ます。

(2) 面会はいつから行けるのか。(彼女という立場で面会できるのか?)
分かりません。接見禁止という処置がいつまで続くかは、取り調べの状況によって変わるからです。ただ、彼女という立場ではまず不可能です。

(3) 拘留は2日+10日+10日と聞きましたが・・・それから???彼はどうなるのですか?
通常、起訴され裁判になります。保釈が認められれば、自宅に戻り、そこから裁判に臨むことになります。保釈されなければそのまま留置場暮らしが数ヶ月(第一回公判終了までの2ヶ月程度)続きます。今回の場合、起訴までは確実に行くでしょう。いわゆる「闇金」をやっていたとなると、保釈は認められない可能性の方が高いですから、その点は覚悟しておいた方が良いです。

(4) 上記の情報しかないですが彼の予測される罰はどれくらいでしょうか?
「ヤミ金融対策法」では、5年以下の懲役です。彼自身は従業員ということですから、もう少し懲役は低く(2年以下)なる。ただし、起訴されれば有罪は確定です。ポイントは執行猶予が付くかどうかです。執行猶予がつかなければ刑務所行きです。

(5) 社会的に今後困るようなことはありますか?
そりゃ、(たとえ執行猶予が付いても)前科ですから困ることはたくさんあるでしょう。

(6) いつ迎えにくるか解らないのですが私が、彼が今できることはありますか?
ありません。粛々と待つしかないでしょう。下手に動くと証拠隠滅と採られる可能性もありますよ。

(7) 迎えに来るのは午前中と決まっていると聞いたことがあるのですが本当ですか?
通常、早朝です。任意で引っ張って、裁判所の開始を待って逮捕状を取る、ということもありますし、逮捕状を前日にとって早朝から引っ張るというやり方もあります。その方が取り調べの時間が長く取れますから。

社長も起訴されれば有罪(5年以下、それ以外に罰金)までは確定です。執行猶予が付くかどうかは、闇金をやっていた期間、取り立てのやり方、闇金の規模などによっても変わりますのでなんとも言えません。

(1) 逮捕の連絡は本人から電話などでできないのか?(手紙だと連絡遅れると思うのですが)
いきなり逮捕の場合は、不可能です。任意同行→逮捕の場合は、任意同行の段階で連絡をすることが出来ます。

(2) 面会はいつから行けるのか。(彼女という立場で面会できるのか?)
分かりません。接見禁止という処置がいつまで続くかは、取り調べの状況によって変わるからです。ただ、彼女という立場ではまず不可能です。

(3) 拘留は2日+10日+10日と聞きましたが・・・それから???彼はどうなるのですか?
通...続きを読む

Q闇金と個人貸付の線引きはどこでするのですか?

お世話になります。

闇金ウシジマくんを見ていてちょっと疑問に思ったのですが・・・。

個人的に複数の人間にお金を貸して利息を支払ってもらっているのと、闇金業者として暴利でお金を貸しているのと、法的な線引きはどこでするのでしょうか?

たとえばウシジマくんが、『個人的に知人に貸している』と主張したならば、トイチであっても法律的には逃げ道があるのでしょうか?

本当の知人に、「10日で5割の利息」という設定で個人的にお金を貸した場合でも、暴利すぎて無効にされてしまうのですか?

ウシジマくんの場合は、チラシとか貼ってしまっているから、『個人的に』というのが通用しなくなるだけで、クチコミで知人の知人、さらにその知人・・・と広がる分には、闇金業者として摘発などされずにすむのでしょうか?

興味本位で申し訳ないですが、ぜひ、教えて下さい。

宜しくお願いします。

Aベストアンサー

>個人的に複数の人間にお金を貸して利息を支払ってもらっているのと、闇金業者として暴利でお金を貸しているのと、法的な線引きはどこでするのでしょうか?

「実態」です。

例えばヤフオクでの中古品の取引だって個人で少しやる分には何も許可いらないけど
業務としてやるには古物商取引の許可が必要になる。

明確な線引きは無くて、知らない人に対して大量にやってるかことです。


>本当の知人に、「10日で5割の利息」という設定で個人的にお金を貸した場合でも、暴利すぎて無効にされてしまうのですか?

利息制限法は貸金業者だけに課せられてる法律じゃないので個人でも当然無効になります。

けど友達1件だけだったら闇金扱いにはなりません。


>クチコミで知人の知人、さらにその知人・・・と広がる分には、闇金業者として摘発などされずにすむのでしょうか?

それは完全に闇金です。

口コミで広がるってことは「誰にでも貸す」ということを提示してたってことでしょう?

ということは「知らない人に対して大量にやってる」ということが明らかなので闇金です。

Qヤミ金を何故警察は摘発しない?

ヤミ金を何故警察は摘発しないのでしょう。警察にヤミ金の相談に行っても体よく追い返されてしまいます。
そのくせ、警察は簡単な犯罪、例えばキャッチセールスなどを捕まえます。
結局、警察はヤミ金を捕まえるのは大変だから捕まえないのだろうなとは想像できるのですが、どういったところが大変なのか良くわかりません。
一つは都内のヤミ金業者が千葉とか埼玉とかの人間に携帯でお誘いをしてお金を貸して借りた人の会社にバンバン電話して無理に返させるわけですが、それでも警察は動きません。ヤミ金事件が多いから一つ一つやっていたら、過労死するということでしょうか。それと、県警と警視庁と分かれているから手続が面倒だからやりたくないということでしょうか。
二つには、警察署長がNTTとかドコモの社長に電話契約内容を明らかにしてくれという依頼書を出すのに、面倒だということでしょうか。
多分、事件が多すぎて、その割りに、一つのヤミ金事件の金額が少ないから一つ一つやっておれないということでしょうか。
どなたかご存知の方教えて下さい。
よろしくお願いします。

Aベストアンサー

ヤミ金業者が使っている携帯は、どこかから(たとえばネットオークションやネットの裏サイト)で購入してきたもの。あるいは実際にヤミ金にお金を借りて脅されて取り上げられたものです。
さらにヤミ金業者がお金を振り込ませている口座は99%以上が個人名口座で、こちらも上記の方法にて手にいれたものです。

これらの口座や携帯を使いヤミ金業者にお金を脅し取られたと被害届けを出たとして、口座凍結をし持ち主を特定しても、その頃にはもうヤミ金業者はその携帯や口座は使っていません。

さらに他の方も書いているとおりお金のやり取りを証明する書面を絶対に発行しません。
ただ融資保証金詐欺などのように一方的にお金を払わされている場合には現在では関東近辺の警察の場合には被害届けを受理してくれる方向になっており、またヤミ金についても被害届けは受理してくれなくとも取り立てが実際にきたり張り紙をされるなどの実質的被害が出ている場合には生活安全課が話をきいてくれます。

本当にヤミ金はいたちごっこです。
使われた携帯電話が同じものだったという事例もほとんどでてきませんし、口座も然りです。
名乗っている業者の名前も、普通なら「あーあの業者ね」となるのでしょうが、これだけよく考えるよなと思うほどです。
まあほとんどの業者は被害者に知らせているのは携帯番号とせいぜい担当者の名前(たぶん偽名でしょうけど)くらいです。

すぐに警察が介入するという段階にはいたっていないのは事実です。証拠も必要ですし、その証拠がないわけですから。

各地の弁護士会などがヤミ金業者の実態について警察と協議し被害実態を理解してもらって、積極的に協力を求めているのは事実のようですが・・・。

ヤミ金業者が使っている携帯は、どこかから(たとえばネットオークションやネットの裏サイト)で購入してきたもの。あるいは実際にヤミ金にお金を借りて脅されて取り上げられたものです。
さらにヤミ金業者がお金を振り込ませている口座は99%以上が個人名口座で、こちらも上記の方法にて手にいれたものです。

これらの口座や携帯を使いヤミ金業者にお金を脅し取られたと被害届けを出たとして、口座凍結をし持ち主を特定しても、その頃にはもうヤミ金業者はその携帯や口座は使っていません。

さらに他の方...続きを読む

Q出資法違反の場合、拘留期間は?

知り合いが、出資法違反で捕まりました。20日以上経ちますが、出て来ていません。拘留期間は最大でどれくらいになるのでしょうか?初犯です。個人的に金貸しをやってたみたいです。

Aベストアンサー

 逮捕されてから起訴までの流れは、 
 ・警察=逮捕から48時間以内に送致(又は釈放)
 ・検察=送致から24時間以内に勾留請求(又は起訴又は釈放)
 ・勾留10日+勾留延長最大10日
ですが、実務上は送致と勾留請求は同じ日になることが多いです。また、勾留請求されたその日の内に勾留が決定され勾留1日目になります。
つまりは
「1月1日に逮捕されると、1月3日に検察庁に送致され即日勾留請求される。1月3日が勾留の1日目になる。12日に勾留満期を迎え、延長となると13日を延長初日として最大22日まで勾留される」
ということです。
 再逮捕される場合は、上の場合で説明すると1月22日に一旦釈放となりますが即再逮捕で留置場に逆戻り、1月24日に送致され・・と後は上記と同じ流れです。
 極端ですが、罪の数だけ再逮捕という可能性もゼロではありません。

 

Qヤミ金で逮捕・出資法違反について教えて下さい

出資法違反高金利の疑いで逮捕済みの容疑者A
(貸金業法違反で送検済み)が、他の地検支部に追送検されました。
追送検されたのは逮捕され約二週間後でした。

Aは今後も余罪等の取り調べを受ける事にはなります。
Aは二ヶ月間で法定の最大60倍となる利息を受け取り容疑を認めているとの事でした。(元金は数十万円程度)

法律 第五条:【三年以下の懲役若しくは三百万円以下の罰金に処し、又はこれを併科する】
とありますが、今後Aは余罪等で罪が重くなる可能性もあるかもしれませんが、現状で必ず懲役刑になるのでしょうか?
前科の無い人間でも必ず刑務所行きになるのでしょうか?
 
 

Aベストアンサー

複数の罪に関わる話は余り知らないのですが、そのケースですと
懲役○(3年以下)年、執行猶予△年となると思います。
執行猶予とは、懲役(刑務所で働く)に行くべきところを、△年の間約束を守って時が過ぎれば、刑罰を受けずに済むというものです。
前科がなく、言い渡しが3年以下であり、悪質なものと判断されない場合は、執行猶予になる可能性が高いです。
確実なことは、実際に裁判にならないと分かりませんが。
なので必ず、というわけではありません。
余程大きな事件で無い限り、なかなか初犯で刑務所に行くということはないようです。

Q脅迫罪、強要罪が成立する要件を教えてください。

脅迫罪、強要罪が成立する要件を教えてください。

私は「相手方から、口頭、あるいは文書などで、”具体的な文言、数値”が出てこないと成立しない」
と記憶しているのですが・・・・

脅迫罪
成立する場合 「ぶっ殺すぞ!」(具体的に危害を加えることを明らかにしたので成立)
不成立の場合 「若いもん、行かすぞ!」(これだけでは危害を加える意思としては不完全なので不成立)

強要罪
成立する場合「つべこべ言わずに100万円、払え!」(具体的金額を要求しているので成立)
不成立の場合「誠意を見せてほしい。とにかく誠意だ。誠意が何かって? それはそっちで考えな!」(具体的に金銭・金品を要求していることにならないので不成立)


ある人は
「被害者側が恐怖を感じれば、それだけで脅迫罪は成立する」
といいます。

これでは、被害者(?)の前でため息をついたり、キッと睨んだり、ひそひそ話をしているだけで
「その行為に非常に恐怖を感じる。私へ危害を加える意図を感じる。だから脅迫罪だ!」
となってしまうので、それは間違いだと思うのですが。

詳しい方、正解を教えてください。

脅迫罪、強要罪が成立する要件を教えてください。

私は「相手方から、口頭、あるいは文書などで、”具体的な文言、数値”が出てこないと成立しない」
と記憶しているのですが・・・・

脅迫罪
成立する場合 「ぶっ殺すぞ!」(具体的に危害を加えることを明らかにしたので成立)
不成立の場合 「若いもん、行かすぞ!」(これだけでは危害を加える意思としては不完全なので不成立)

強要罪
成立する場合「つべこべ言わずに100万円、払え!」(具体的金額を要求しているので成立)
不成立の場合「誠意を見せてほ...続きを読む

Aベストアンサー

(脅迫)
第二百二十二条 生命、身体、自由、名誉又は財産に対し害を加える旨を告知して人を脅迫した者は、二年以下の懲役又は三十万円以下の罰金に処する。
2 親族の生命、身体、自由、名誉又は財産に対し害を加える旨を告知して人を脅迫した者も、前項と同様とする。

(強要)
第二百二十三条 生命、身体、自由、名誉若しくは財産に対し害を加える旨を告知して脅迫し、又は暴行を用いて、人に義務のないことを行わせ、又は権利の行使を妨害した者は、三年以下の懲役に処する。
2 親族の生命、身体、自由、名誉又は財産に対し害を加える旨を告知して脅迫し、人に義務のないことを行わせ、又は権利の行使を妨害した者も、前項と同様とする。
3 前二項の罪の未遂は、罰する。

簡単に言えば
脅迫罪は、脅すことですが、その内容には「危害(害悪告知)」「名誉」「生命」に害を加えるということが必要となります。
1)殺すぞ
2)殴るぞ
3)言いふらして住めなくしてやる(会社に居れなくしてやる)等の文言
4)お前の財産を潰してやる(家を放火して燃やしてやる)等の文言
5)親族にも同じ事をしてやる等の文言
上記が、害悪告知となり「脅迫罪」を構成する内容となります。


強要罪
これは、する義務が無いのを承知で、自分に有利とするためにしないと、○○をするぞ(○○は害悪告知)と脅して強制的にさせること、又は、相手の権利を妨害したりすることで成立はします。

>被害者側が恐怖を感じれば、それだけで脅迫罪は成立する
上記は、間違いではありませんが、恐怖を感じるのではなく「害悪告知」があるかで変わります。
もし、何らかのトラブルで相手が「一見強面」と仮定して、それで恐怖を感じたら脅迫罪になりますか?
答えはNOです。

(脅迫)
第二百二十二条 生命、身体、自由、名誉又は財産に対し害を加える旨を告知して人を脅迫した者は、二年以下の懲役又は三十万円以下の罰金に処する。
2 親族の生命、身体、自由、名誉又は財産に対し害を加える旨を告知して人を脅迫した者も、前項と同様とする。

(強要)
第二百二十三条 生命、身体、自由、名誉若しくは財産に対し害を加える旨を告知して脅迫し、又は暴行を用いて、人に義務のないことを行わせ、又は権利の行使を妨害した者は、三年以下の懲役に処する。
2 親族の生命、身体、自由...続きを読む

Q警察に何かの容疑で捜査されていた場合、どれくらいの期間続きますか?

警察に何かの容疑で捜査されていた場合、どれくらいの期間続きますか?

自分には、なんの身に覚えがないのですが、警察が勘違いして、
内定調査?していた場合、いつまで続きますか?

本当に犯罪を犯していた場合、逮捕で終了となると思いますが、
何もしていない場合、いくら捜査しても何もでてこないので、逮捕できないと思います。
捜査終了はいつまで続くのでしょうか?

その場合、周りの人たちに聞き込み等していると思うのですが、
それが漏れて、誹謗中傷されたりした場合、どのように責任をとるのでしょうか?

また、捜査していた本人の口封じするために、精神的に追い詰めるようなことを、
警察がすることはありますか?

元警察の方や、そういったことに詳しい方からの返答をお願いいたします。

Aベストアンサー

私の意見です。参考までに。

>自分には、なんの身に覚えがないのですが、警察が勘違いして、内定調査?していた場合、いつまで続きますか?

嫌疑が晴れるか、その調査している事件の時候までです。ただし、殺人などの場合時候までの時間が長いので一定期間が過ぎると「迷宮入り」と判断し、未解決事件として資料だけ残して他の事件のほうをメインに捜査官が動き始めるようです。その過程で、他の事件で再び捜査線上にあがるとまた調査されます。なお、期間については捜査の妨げになると思いますので教えてくれないと思います。刑事まではここまで民事はさらに遺族などが時候まで粘る話です。
また、ちょっと調べただけでも凶悪事件でTVなどでも報道されたのにまだ解決していない事件は結構ありますね。「いくら捜査しても何もでてこないので、逮捕できないと思います」ではなく証拠が挙がっていないので逮捕状の申請が受理されないものもあると思いますよ。警察というより検察が裁判になった際の証拠がないと話しにならないと裁判所に申請も出さないでしょう。

>その場合、周りの人たちに聞き込み等していると思うのですが、それが漏れて、誹謗中傷されたりした場合、どのように責任をとるのでしょうか?

一番警察が気にしていると思いますよ。結構不祥事続きで警察の信用も世間では落ちていると思いますので大本の警視庁などから指導が言っているのではないでしょうか?
ただ、報道規制をかけるにしてもマスコミの信用問題ですし、ご近所さんであれば、どんな些細なことでも筒抜けなのは警察に限ったことではないです。奥様方の井戸端会議での話を聞いただけでも「いつ、どこで買い物した」「口論している物音がした」などは十分調べられる話です。警察官はあくまでも「断定」してしゃべることはないですし、あくまでも聞かれた人のモラルの問題で、悪いうわさが広がることが多いです。地域での信用が厚い人は逆に警察がちょっとでも疑る質問をしただけで捜査協力すら拒み、反論していくでしょう。事実、アメリカでの事例ですが容疑者に上がった男がいましたが、地域の団結力がありすぎて、頑としてしゃべらない地域があったそうです。もちろん証拠が挙がらないので未解決事件となっているそうです。

>また、捜査していた本人の口封じするために、精神的に追い詰めるようなことを、警察がすることはありますか?

これについては知り合いに刑事に転属した方がいますが、年々目つきがきつくなり、普通の会話でもどきっとするしゃべり方に変わるときがありますので、職業病もあると思います。
ようは一緒にいるだけで実は威圧感が出てきているということではないでしょうか。本人は普通にしゃべっているつもりでも威圧感のある方と気の弱い方が一緒にいればどうなるかかは予想できることと思います。任意調書まではまだいいとして逮捕状もでての場合は第三者の弁護士を間に挟まないとちょっと怖いんだけどと思うこともあると思いますよ。
実際は警察官もいい人ですけど、そういう職業病はなかなか在職中には治らないでしょうし、しょうがないのかなとも思います。冤罪をなくすためにもこの辺は理解して、怖いと判断したら何らかの対応をとるか、第三者を間に立てて話をしたほうがよいと思います。ただ、これは民事であっても同じことですよね。

私の意見です。参考までに。

>自分には、なんの身に覚えがないのですが、警察が勘違いして、内定調査?していた場合、いつまで続きますか?

嫌疑が晴れるか、その調査している事件の時候までです。ただし、殺人などの場合時候までの時間が長いので一定期間が過ぎると「迷宮入り」と判断し、未解決事件として資料だけ残して他の事件のほうをメインに捜査官が動き始めるようです。その過程で、他の事件で再び捜査線上にあがるとまた調査されます。なお、期間については捜査の妨げになると思いますので教えてくれ...続きを読む

Q個人間のお金の貸借の場合、法定金利は何%ですか?

個人間のお金の貸借の場合、法定金利は何%ですか?

知り合いに30万借りているのですが、金利は月2万です(年80%)
個人間の場合は出資法の制限が緩く年108%だから弁護士より違法じゃないと聞いていましたが、
最近、法律関係者より違法だと教えてもらいました。
どちらが正しいのでしょうか?

よろしくお願いします。

Aベストアンサー

金銭の貸借では、利息制限法が民法に優先します(民法の特別法)。

利息制限法では、元本が10万円未満は20%、10万円~100万円未満は18%、100万円以上は15%が上限と定められ、それを超える部分は無効とされています。
利息制限法は、個人・法人を問わず適用されます。

一方、出資法では個人の場合109.5%が上限ですが、これは刑事罰を適用するかどうかの上限金利であり、109.5%を超える金利をとれば、おまわりさんにつかまってしまいます。

要は、刑事と民事の違いで、個人間の金銭貸借では、109.5%以下であれば、刑事罰を受けることなく金銭貸借契約を成立させることができ、当事者間でその金利に争いがなければ、利息は受け取れます。

しかし、債務者が利息制限法を盾に争った場合、利息制限法の金利を超える部分は無効とされますから、利息制限法の金利を超える利息は受け取れませんし、すでに受け取っていれば返還に応じなければならなくなります。

Q個人間の金の貸し借り~出資法~

個人間(素人間)での金の貸し借りでも出資法、利息制限法が適用されますが、

よくある話の
「来週の給料日になったら倍にして返す。だから今すぐ○○万円貸してくれ。借用書も用意してあるから。」と、借りる側から条件を提示し、双方合意の上でも、貸し付け、請求、弁済の受領をすれば、貸した方が一方的に罰せられるのでしょうか?

普通に考えて、そんな状況で金を貸すようなお人よしのど素人が、出資法、利息制限法を理解しているとはとても思えません。(民法の条文すら読んだ事がないでしょう。)

利息制限法の規定の上限を超えた利息は払わなくても良いのでしょうが、借り手側が提示した条件が結果的にあまりにも酷い利息(暴利)である場合は、出資法違反として元本すら返す必要が無く、逆にお金を用立てた親切な人が、刑事罰を受けるのでしょうか?

極端かもしれませんが、

借りた人→被害者、貸した人→犯罪者

となってしまうのでしょうか?

詳しい方、お暇な時にでも回答願います。

Aベストアンサー

まず刑事。
出資法違反の罪は成立しうる。知らないことは情状には影響するが、金利が法令に違反し罰則を受けるものであることの認識は故意の内容としては不要である。であるから、金利が出資法に違反していれば出資法違反の罪は成立しうる。ただし、単発的な日常的な少額の個人的貸借関係で実際に起訴はおろか捜査対象となることもまずなかろう。まして、借りる側が条件を決めたとなると、悪質さがほとんどないので、理論上、犯罪の成立を否定すること自体可能かもしれない(その理論的根拠をどう考えるかは問題であるが)。

利息制限法には罰則がないのはよいだろう。

次に民事。
制限利息を超過した場合は、超過分が無効となるだけである。決して、金銭消費貸借契約自体が無効となるのではない。よって、法定の上限金利は受けることができるし、元本も当然返してもらえる。
元本が返してもらえないのは、極めて悪質な場合に、不法原因給付として返還請求を否定するだけなのであって、単発的な日常的個人間の少額の貸し借りでしかも借りる側の条件提示に従っただけで貸す側に違法性の認識すらないような場合に不法原因給付として元本の返済義務を否定することなどない。

まず刑事。
出資法違反の罪は成立しうる。知らないことは情状には影響するが、金利が法令に違反し罰則を受けるものであることの認識は故意の内容としては不要である。であるから、金利が出資法に違反していれば出資法違反の罪は成立しうる。ただし、単発的な日常的な少額の個人的貸借関係で実際に起訴はおろか捜査対象となることもまずなかろう。まして、借りる側が条件を決めたとなると、悪質さがほとんどないので、理論上、犯罪の成立を否定すること自体可能かもしれない(その理論的根拠をどう考えるかは問題で...続きを読む

Qお金の貸し借りで警察に捕まりますか。

昔、一緒に住んでいた内縁の妻から連絡をもらいました。
「あんた、わたしの男友達Aからお金借りたでしょ。
 私に返せって言ってきたわよ。そんなの知らない、
 って言ったら警察に告訴されたけどどうすんの。」
と、すごい剣幕で罵られました。
確かに,Aにお金を借りたことはありますが、10万円ですし
(100万円貸したと言ってる)、すぐ返しました。
今では二人から催促されていますが、どうしたらいいでしょうか。
二人でぐるになって嘘をついてそうですけど、犯罪になりますか。
法的に対処したいのですが、警察に相談すべきでしょうか。

Aベストアンサー

まず確認したい事は、1.貸主は?(業者・友人など)2.借用証書は?3.10万円の返済をした時の返済方法は?(銀行振込・現金書留・手渡しなど)です。
通常、友人間の金の貸し借りには、借用証書が無いのが後々揉め事の大きな要因です。10万円を借りた事実と、10万円を確かに返済した事実を作る必要があります。貸主に会う事は可能か?電話で話す事が可能か?借用証書(素人の場合は借りた日付・借入額・双方の住所・氏名・返済方法・印鑑程度をノートでも可で記入)これさえあれば、貴方は相手に対し脅されても、嘘を付かれていても返済する必要は全くありません。ノート書きでも上記事項が記載されておれば、公証人役場で公正証書に変える事が可能で、法的効力を発揮します。借用証書が無い場合(無いと予測していますが・・・)自分であらゆる証拠を作っていきます。借りた日付・借りれ金額・返済日・返済方法など、A4用紙に箇条書きで結構です。まとめておきましょう。相手の出方によりますが、このまとめた用紙を「通知書」として(書き方があるのですが・・・)相手に送付します。引っ込まずに書面などで結構ですから対抗する事です。民事執行法22条、公証人法1条、2条に記載

まず確認したい事は、1.貸主は?(業者・友人など)2.借用証書は?3.10万円の返済をした時の返済方法は?(銀行振込・現金書留・手渡しなど)です。
通常、友人間の金の貸し借りには、借用証書が無いのが後々揉め事の大きな要因です。10万円を借りた事実と、10万円を確かに返済した事実を作る必要があります。貸主に会う事は可能か?電話で話す事が可能か?借用証書(素人の場合は借りた日付・借入額・双方の住所・氏名・返済方法・印鑑程度をノートでも可で記入)これさえあれば、貴方は相手に対し...続きを読む


人気Q&Aランキング