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イーバンク銀行に口座開設の申し込みをしたのが08年11月。
キャッシュカードが届いてからも、サービス利用をすることがないまま半年を経て
ようやく先日ネット上でログインし、諸々の手続きなどが完了となりました。

しかし手続き完了の翌日、さっそく口座への入金を知らせるメールが届き
ログインして確認してみるとまるで覚えのない人物からの入金がありました。
まだ自口座への自らの入金さえしていないし、なんの買い物や取引もしていないはずなのに
なぜ入金があったのかわかりません。
どのような対処をするべきでしょうか?

ご回答、お待ちしております。

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A 回答 (2件)

イーバンク銀行に連絡をしてください、


振込みに覚えがないと言えば、
相手に連絡して、どうするかイーバンク銀行で確認してくれます。

また、振込み人が間違えに気がつけば、
イーバンク銀行から質問者様に連絡があります。

多分相手は、組み戻し(返金要求)をお願いしてくると思いますので、
受けて上げてください。
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この回答へのお礼

イーバンク銀行に連絡をして「身に覚えのない入金を受けた」ことを伝えたところ、
現段階ではまだ振込み人からの連絡などはないということでいくつかの方法を提案してもらいました。
結果、まだ入金されて間もないので様子を見ることにしました。

銀行側から振込み人のメールアドレスなどを教えてもらって
問い合わせをすることも可能だそうですが、
その場合のやりとりには個人のメールアドレスなどを介するため控えました。

親切なご回答を どうもありがとうございました!

お礼日時:2009/05/12 11:50

 法律的には占有を離れた物の拾得に成りますから

http://www.ron.gr.jp/law/law/ishitsu.htm

法律により
拾得者は、速やかに、拾得をした物件を遺失者に返還し、又は警察署長に提出しなければならない
と成ります

この場合、遺失者が不明であるので警察に届けることに成ります
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この回答へのお礼

わたしは拾得者として 速やかに届け出るべきなのですね。参考になりました。

ただ、入金からまだ間もないので
早期に振込み人から組み戻しの要求がくるかもしれません。
銀行での手続きだけで終わればそれが一番かとも思いますので、
しばらく振込み人からの連絡を待ち、
その後 状況に進展がなければ警察に届け出ることにします。

お金の問題なので心配もトラブルも多いですね、
的確な指示・ご回答を どうもありがとうございました!

お礼日時:2009/05/12 12:01

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Q知らない人から振込みが・・・

千円少々の金額ですが、知らない人から郵便口座に振り込まれていました。送金主も知りませんし、金額にも覚えがありません。ほっといても大丈夫でしょうか?

Aベストアンサー

現銀行員です。
郵便口座ということで銀行とは勝手が違うかもしれませんので、参考程度に。

結論から申し上げると、ほっといちゃダメです。
他の方がおっしゃるように、闇金融の押し貸しの可能性もありますし、覚えの無い振込はつまり、自分に占有権の無いお金という事になりますね。それを使ってしまった事により相手から詐取で訴えられた、というケースもあります。受け取る覚えのないお金は受け取っちゃダメです。いちいち疑うのも寂しい限りですが、そういう輩がいるのも事実なので(^_^;)

銀行ならば、覚えの無い振込なので返却したい旨を伝えて下さい。良心的な銀行ならきちんと対応策を講じてくれる筈です。No.7さんの例は顧客間で対応しようとしたことが問題なのであり、これは銀行間で対応するべき事例です。滅多に起こることでは無いので、銀行側も上手く対処出来なかったのかもしれませんね。

今回のケースは郵便局ということですが、銀行の時と同じような対処で良いと思います。まずは郵便局に行って、その旨相談して下さい。

Q知らない人から振込が・・・ただの間違い?

先週,銀行口座の出入金明細を見てみたら,
5月初め頃に覚えのない人からの振込があったようです。
先方の名義は個人名で,振り込まれた金額は5万円程度です。
名前も金額も全く覚えのないもので,銀行に電話で
問い合わせをしてみたら,他行で手続をして振り込まれたようなので
私の口座がある支店へ直接行って,詳細を確認してもらってください・・・
とのことでした。

平日は仕事が忙しいため,その後なかなか銀行へ行くことができず
未だ確認できないままになっています。
ただ先方が振込先を間違えただけならまだ良いのですが,
(ただの間違いにしても,組み戻し手続の連絡もないし・・・)
この場合他に何か考えられることはあるのでしょうか?

早く銀行へ行って確認すればスッキリするのですが,それが
出来なくてちょっと不安なもので・・・よろしくお願いします。

Aベストアンサー

闇金の「押し貸し」の可能性が強いです。電話で脅迫して高額な金利を要求してくるかもしれませんから、電話の会話は証拠にするためにテープにとったほうがいいです。「警察、弁護士に訴える」というのもいいと思います。そして警察(生活安全課)に訴えたらいいです。

闇金の専門サイトをご紹介します。闇金は犯罪だから、しかるべき処置をすれば、早く撃退できます。

http://hp5.popkmart.ne.jp/rooba2/

弁護士が必要なら、役所にも無料相談あるし、利用条件もありますが、もしよろしければ、こちらに相談してください。信用できるきちんとした組織です。

法律扶助協会 無料法律相談、裁判費用立替、全国に相談窓口あります。
http://www.jlaa.or.jp/

弁護士会で30分 5千円で相談できます。
http://www.h3.dion.ne.jp/~rikon/benngosikai-rikon.htm

Q押し貸しに合ったみたいです

先日私の携帯に知らない人から電話がありました。
「口座に5万ほど振り込んでおきますから、利子は○○で~。確認できたらこちらの口座教えますんで電話下さい」と突然言われ、こちらが何を問いかけても無視され、一方的に切られました。
非常に怖くなり、とりあえず普段ネットオークションなどで使っているイーバンクの口座はすぐに解約したのですが、もし別の口座に振り込まれていたりしたら、やっぱり取立てなどあるのでしょうか?
今のところ不振な振込みなどはありませんが、不安です。

今日警察に行ってきましたが、特に何もないなら無視してくださいと言われました。その後家に帰ると留守電にイーバンクから「解約後の振込みについて連絡したいことがあります」とメッセージが。
もしかして、解約したあとに振り込まれたりしたんでしょうか?明日電話してみようとは思いますが、怖くてたまりません。
解約後でも振込みは受理されてしまうのでしょうか。お金をうけ取ってしまったら、相手は私にお金を貸したと思ってしまいますよね?

また、もし違う口座に振込みが合った場合、どこから情報が漏れたのかが分かりません。
イーバンクの方はネットなどで普段使っていて、住所や名前とセットで使っているんですが、別の方は滅多に使いませんし、公開していません。もしそちらの口座が相手に知られている場合、勤め先などもばれているんじゃないかと不安になっています。

もしまた相手から電話があったらどうすればいいでしょうか?警察から言われた通り、無視しようと思ってはいるのですが、嫌がらせなどがあったらどうしようかと・・・。

大変滅茶苦茶な文章で申し訳ありません。
何も起こらない分逆に怖くて仕方ありません。どなたかアドバイスお願いします。

先日私の携帯に知らない人から電話がありました。
「口座に5万ほど振り込んでおきますから、利子は○○で~。確認できたらこちらの口座教えますんで電話下さい」と突然言われ、こちらが何を問いかけても無視され、一方的に切られました。
非常に怖くなり、とりあえず普段ネットオークションなどで使っているイーバンクの口座はすぐに解約したのですが、もし別の口座に振り込まれていたりしたら、やっぱり取立てなどあるのでしょうか?
今のところ不振な振込みなどはありませんが、不安です。

今日警察に行って...続きを読む

Aベストアンサー

不特定多数を狙った詐欺なので、特定の人(あなた)だけに対し
嫌がらせなどしている暇はないでしょう。
うちも勝手に皇族の写真集などが送られて来て後から請求がきたのですが、
一切無視でした。警察には念のため一報しましたが何の問題もなかったですよ。
問題は一番始めに電話を受けた時のあなたの態度ですね。
恐らくは、まともに受け答えしてしまったのでしょう。
これからは一切無視する事です。
携帯は相手の番号が解っているなら、繋がらないように設定してしまえば
OK。

Qみずほ銀行! 知らない人から入金された!

私自信は、他の銀行口座をもっています。
通帳記帳をすると、なんと、みずほ銀行の知らない人から、お金が振り込まれていました。
このお金、使っちゃってもいいんでしょうか。
犯罪になりますか?

Aベストアンサー

法律家の間でも意見の割れる問題のようですね(参考URL)。

不当利得返還請求をされれば、返す義務が生じるのは間違い
ないところですから、使ってはいけません。

また、間違いの入金と知りながら払い戻ししたことが窃盗罪
とされた判例もあります。他に、払い戻し自体は違法では
ないが、使ってしまうと占有離脱物横領罪が成立すると
いう見解もあるようです。

結論を言うと、銀行に正直に申し出るのがいいかと。

参考URL:http://www.ritsumei.ac.jp/kic/ja/lex/96-5/matumiya.htm

Qイーバンク銀行口座に知らない人からの入金が

イーバンク銀行口座に知らない人からの入金がありました。
900円と少ない金額ですが、覚えが全くありません。

私自身、ネット銀行には全く詳しくなく入金出金の仕方すらわからない状態なのですが、あとになって高額請求とか(ないとは思いますけど・笑)あったらどうしよう・・・。
なんて考えていますがどうしたらいいでしょう?

Aベストアンサー

初めまして、masao3と申します。
イーバンク銀行への振込ですが、二通りあります。
1)イーバンク銀行からイーバンク銀行
2)振込入金口座からの入金です。
1の場合は名前が明記されますので間違いが少ないと思いますが、
2の場合は相当有ると思うし可能性もあります、
一般の銀行に振込入金口座を持っておられますよね。
私の場合は三井住友銀行 ドットコム支店 普通 *******です、受取人名 イーバンクギンコウ(カ とあります。
ここで考えてください、イーバンク銀行の口座数だけイーバンクギンコウ名義の振込入金口座が存在します、例をあげると
cyai905様の振込入金口座が
三井住友銀行 ドットコム支店 普通 0000001 イーバンクギンコウ(カ と仮定します、
私(masao3)の振込入金口座が
三井住友銀行 ドットコム支店 普通 0000010 イーバンクギンコウ(カ の様に口座番号が違うイーバンクギンコウの口座が存在します、
今、オークションで見かけますがイーバンク銀行に振込む場合、イーバンク銀行の口座を持ってない場合、振込入金口座に振込ませる方が居ますが、口座番号が違ってもイーバンクギンコウ名義ですのでチェック出来ません。(この様な間違いは良くあるのでは)
以上の様に勘違いで入金したのかも?

初めまして、masao3と申します。
イーバンク銀行への振込ですが、二通りあります。
1)イーバンク銀行からイーバンク銀行
2)振込入金口座からの入金です。
1の場合は名前が明記されますので間違いが少ないと思いますが、
2の場合は相当有ると思うし可能性もあります、
一般の銀行に振込入金口座を持っておられますよね。
私の場合は三井住友銀行 ドットコム支店 普通 *******です、受取人名 イーバンクギンコウ(カ とあります。
ここで考えてください、イーバンク銀行の口座数だけイーバンクギンコウ名義...続きを読む

Q銀行の組み戻し依頼を正当な理由無しで拒否可能か?

銀行が提供するWeb上での振込手続きにより、うっかり間違った銀行口座へお金を振り込んでしまいました。すぐに気がつき、銀行に連絡をとり、組み戻しの依頼を行いました。銀行からの回答は「組み戻しの手続きを実行するには、振込みされた側の口座名義人の同意が必要。」とのことでした。

振込みされた側の口座名義人は、正当な理由がなくても組み戻しを拒否できるのでしょうか?

実は、間違って振り込んでしまった口座名義人は、かつて取引のあった中小企業の口座で、仕事上のトラブルから今では付き合いのない会社です。パソコンの画面で振込先口座を指定する際、予め登録しておいたリストの中から選んだのですが、うっかり間違った口座を選択してしまったためにこのようなことになってしまいました。

上述のとおりその会社との関係は良好ではないので、組み戻し依頼を拒否してくるのではないかと心配しています。既に、相手の会社に対しては、銀行を通じての組み戻し依頼と並行して、メールにて、組み戻し依頼に同意してくれるようお願いしているのですが、今のところ返信はありません。

もし、同意が得られなかった場合、銀行ではどうしようもないのは想像できますが、警察に相談するなどして解決してもらうことは可能なものでしょうか?そもそもこの問題をどこに相談するのが良いのでしょうか?


アドバイスの方、よろしくお願いします。

銀行が提供するWeb上での振込手続きにより、うっかり間違った銀行口座へお金を振り込んでしまいました。すぐに気がつき、銀行に連絡をとり、組み戻しの依頼を行いました。銀行からの回答は「組み戻しの手続きを実行するには、振込みされた側の口座名義人の同意が必要。」とのことでした。

振込みされた側の口座名義人は、正当な理由がなくても組み戻しを拒否できるのでしょうか?

実は、間違って振り込んでしまった口座名義人は、かつて取引のあった中小企業の口座で、仕事上のトラブルから今では付き合いのない...続きを読む

Aベストアンサー

いわゆる誤入金事案ですね。
先方も取引先銀行との付き合いがあるので不真面目な対応はできません。横領まがいの事をすれば銀行取引停止処分を課せられる危険もあるからです。しかしあなたも相手方銀行に対して真摯に説得し、誤った経緯を証拠資料をもってきちんと説明する必要があります。そうでなければ銀行も誤った経緯まで踏み込んだ相談には応じてくれません。

しかしそれでも返金に応じてこなかったら・・・つまり適当な理由をつけて相手が返さなかったならば民事訴訟しかありません。返金に応じてこない相手は「昔の売掛金の回収」とか「貸し付けた金の弁済」とか言って嘘の証拠や理由を作ってくるかもしれません。

しかしあなたは組み戻しの書類や銀行との会話内容、相手方とのメールや通話内容の録音、とにかくどんな資料でも返金させるために関係する資料は残しておいてください。それから早めに返金請求の書留内容証明郵便を相手に送っておいてください。内容証明郵便には「誤入金であること。支払いの根拠は全くない事」をきちんと書いておいてください。

裁判を提起する根拠は(これを主要事実とか請求の趣旨とかいう。)「不当利得による返還請求権」ということになります。
つまり相手方は法律の根拠無しに利益を得てはならず、もし本来の権利者(つまりあなた自身)から請求があったら返還しなさい。という民法703条の規定があります。
裁判は思っているほど難解ではありませんが本人訴訟でやるなら簡易裁判所の相談センターで聞けばとにかく訴状提出はできます。それ以降は本人訴訟本とか裁判本とか読んで、また裁判所の相談センターに聞いてやってみてください。無料の法律相談も自治体とか司法書士センターでやっているみたいですから利用すべきです。
裁判官は誤入金したあなたを責めることはないですから、あなたは誤った経緯を書類に書いて集めた資料を提出して裁判官を説得してください。
なお返金しなくても詐欺横領とかの刑事事件ではないので一切警察は関与してくれません。

いわゆる誤入金事案ですね。
先方も取引先銀行との付き合いがあるので不真面目な対応はできません。横領まがいの事をすれば銀行取引停止処分を課せられる危険もあるからです。しかしあなたも相手方銀行に対して真摯に説得し、誤った経緯を証拠資料をもってきちんと説明する必要があります。そうでなければ銀行も誤った経緯まで踏み込んだ相談には応じてくれません。

しかしそれでも返金に応じてこなかったら・・・つまり適当な理由をつけて相手が返さなかったならば民事訴訟しかありません。返金に応じてこない相...続きを読む

Q郵便貯金に、身に覚えの無い入金

今日、通帳記入のため郵便局に、行ったのですが、まったく身に覚えの無い
入金が、ありました。振り込まれたのは、2月5日で、個人名でした。
金額は、9230円です。一応、オ-クションやっているのですが、
入金予定は、ありません。
郵便局でも調べてもらったのですが、ATMで、振り込んだらしく
あとは、わかりません。
こういう場合入金されているお金ってどうしたらいいのでしょうか。
わかる方教えてください。

Aベストアンサー

 返金義務がありますので保管しておくか警察に届けましょう。

 今回は金額が小さいので何らかのミスと予想されるため何も起きないまま時効を迎えるのでは?と思いますが、今大流行の兆しがでている「押し貸し金融?」の可能性も一概には否定出来ません。

 ちなみに押し貸し金融?とは、突然貴方の口座に身に覚えのないお金が振り込まれてきて、知ってか知らずか貴方がそれを使ってしまった頃合いを見計らって、借金取りが押し寄せるという手口です。

 借りた覚えなど無いと言っても返還義務がありますので、即座に用意出来ないと警察行くぞとか脅されて、泣く泣く高利の借用書にサインさせられるというわけです。

 気をつけましょう。

Q郵貯 通帳・カード紛失・悪用されました 

ぱるる通帳カード紛失 詳しい方相談のってください
10/20 子供のぱるる通帳とカードがないのに気づきました。

家の中を探しましたが見つからなく  直ぐに紛失・カート゛を止めてもらいました。

10/21ポストをみたら 郵貯から届く(お取引履歴 通帳末記帳分)のご案内が届いてました。

中をみたところ見覚えのない三重銀行8回 三菱東京UFJ 1回
9/27 6万円 
9/28 8万円 
9/29 4万円 
10/1 3万 
10/3~10/13までに135000円 何回かに分け引き出されてました。
10/13以降も引き出されてると思います。

受験の為に貯めてたお金で大変困りました。
明日郵貯銀行へ行きますが最終的に残高がどのようになってるか心配でです。


質問ですがカード番号は直ぐに分かり下ろす事が可能なんでしょうか?

ネットで調べましたがこのような場合郵貯で補償はされるのですか?

明細をみたところATMよりおろされてます。

三重銀行 三菱東京UFJへ行き調べて貰う事できますか?

Aベストアンサー

ゆうちょ銀行の場合は、キャッシュカード+暗証番号あるいは通帳+暗証番号で引き出すことが可能ですので、暗証番号さえわかれば引き出す事ができることになります。

暗証番号は結局最大1万通りしかないので、絶対わからないと言うものではないですい、推測されやすい暗証番号を設定していると簡単に当てられる可能性があります。

補償につていは以下のとおり
http://www.jp-bank.japanpost.jp/faq/faq_cat01.html#eid000085
このページの一番下
預金保護法をさらに詳細にすると以下のとおり
http://www.zenginkyo.or.jp/service/statute/protect/
暗証番号の扱いをどうしてたかによって、補償される額が変わってきます。

いずれにしろ、まず警察に届出しましょう。

Q押し貸し詐欺にあいました。同じように被害にあった方教えてください。

押し貸し詐欺にあいました。借入を断ったものの勝手に8000円が口座に振り込まれていて「絶対3万回収するからな!」と連絡がきました。
翌日、朝一で銀行口座への入金をできなくなるよう銀行で手続きしました。(近日中に解約します)
そしてその足ですぐ弁護士に相談しまし次の事を話しました。
・借り入れを断って以来闇金とは一切連絡をとっていない。
 (電話がなんどかきましたが一度も出ていません)
・口座は止めてあり、近日中に解約し振り込まれていたお金は拾得物とし て警察に預けようと考えている。
・自分の住所、生年月日、免許証、社会保険証の情報が渡ってしまってい る。
・親兄弟の連絡先(全員ではないが勤務先住所や電話番号)が渡ってしま っている。
・当方の職場には事情説明をしており、知らない人から自分宛に電話があ った場合、「退職しました」などで対応してもらえる。
・親兄弟にも事情を説明し、「知らぬ存ぜぬ」で押し通してもらうように してある。(嫌がらせを受けたらすぐに警察に言うように伝えてありま す。)
・電話で融資を断って以来、取り立ての電話やメールはきていない。
 もちろん職場にも親兄弟にも現時点では何もない。
・払う意思は当然全くない。
・念の為、社会保険証は再発行して番号を変えてもらえるよう社に申請中
・免許証はつぎの休みに再発行予定。携帯の番号とメールアドレスも次の 休みに変更予定。

以上の事(長くなりました)を弁護士に伝えましたが、今のところ何も嫌がらせも受けてはいないので様子を見ましょうと言われました。
(運が良ければ闇金側も回収できないと思ってあきらめたかもしれないと言っていました)

しかし、相手は闇金です。
そんな簡単に諦めるでしょうか?
僕の考えでは、しばらくして「利息がついたから払え」と言ってくる気タイミングを図っているようにしか思えないのですが。

押し貸し詐欺にあってうまく回避出来た方、または僕と同じような感じで被害にあった方(特に今連絡が無いことに違和感を感じています)。
回避方法や事例を教えてください。


宜しくお願いします。

押し貸し詐欺にあいました。借入を断ったものの勝手に8000円が口座に振り込まれていて「絶対3万回収するからな!」と連絡がきました。
翌日、朝一で銀行口座への入金をできなくなるよう銀行で手続きしました。(近日中に解約します)
そしてその足ですぐ弁護士に相談しまし次の事を話しました。
・借り入れを断って以来闇金とは一切連絡をとっていない。
 (電話がなんどかきましたが一度も出ていません)
・口座は止めてあり、近日中に解約し振り込まれていたお金は拾得物とし て警察に預けようと考えてい...続きを読む

Aベストアンサー

ヤミ金は元金の返金に応じないでしょうから、供託制度を利用しては如何でしょう。供託とは、借金の返済をしようとしても、債権者が受け取りを拒んだり所在不明で支払いできない場合に、支払うべきお金を法務局(供託所)に預けて債務を免れることです。相手から電話がありましたら、「元金は法務局に供託しました」と伝えれば良いです。

http://www.moj.go.jp/MINJI/minji07.html


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