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銀行から、もうすぐ超過する、という通知が来ました。
このままにしておくと、利子に税金がかかるということなのですが、
今までのすべての利子に税金がかかるのでしょうか?それとも超過分だけ?なのでしょうか。
会社からもらったパンフレットではよくわかりませんでした。すぐにつみたて額を低くする必要があるのかを教えてください。ちなみにこの秋に住宅購入のために使う予定です。よろしくお願いします。

A 回答 (2件)

住宅財形が550万円を超えた場合に、利子に課税されるのは、積立額全額に対する利子が課税対象になってしまいます。


550万円を超えないように、今後の積立額を調整する必要があります。
 
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550万円になったところで、積み立てを止めればいいと思います。

あるいは積み立て額を低くする。
もっとも、今のご時世で金利に課税されても、たいした金額じゃないですけどね。
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