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銀行ATMの明細書 悪用について。
銀行ATMからお金を引き出した際、明細書が出てきます。
私はその明細書をすぐ銀行のゴミ箱に捨てます。
テレビで、「銀行の明細書が悪用されて、そこから偽造カードや押し貸しの被害に遭う」と言っていました。
今はそのような対策はしっかりされているので、心配する必要は無いでしょうか?

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A 回答 (3件)

テレビでもやってましたね。


スキミングと同様、キャッシュカードを偽造されます。

偽カードは人間が見れば明らかに偽物ですが、機械は磁気部分しか見ていないので騙されてしまうのです。
いずれの銀行でも共通してICカードで対応できるようになれば危険性は減るでしょうが、今のところはまだまだでしょう。

残された対策としては、暗証番号を容易に推理されないようなものにすることだと思います。
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そのゴミ箱はそこ置いてあるものでしょうか?


シュレッダーでしょうか?
ひょっとしたら情報を悪用しようとしてる人が持ってきて置いたものかもしれません
暗証番号を入力する時に手元を隠してタッチしていますか?
画面が盗撮されているかも
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用心するに越したことはありません。

犯罪者はあの手この手を考えますから、思いもよらない利用をするかもしれません。
あなたがご利用の金融機関ではごみ箱が設置されているようですが、私の所では数年前から悪用防止のために廃止され、預金者自身に確実に処分させる(なおかつ、明細書が必要かどうか引き出し時に選択させる)ように変わりました。何があってもおかしくないから金融機関では責任が持てないし、万一明細書を悪用され裁判を起こされても預金者がきちんと管理しなかったらだと言えるわけなのでしょう。
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QATMの取引明細票を紛失しました

東京スター銀行のATMで、ゆうちょ銀行の口座から預金の引き出しを行いましたが、
取引明細票を紛失しました。
多分後ろに人がたくさん並んでいたので、慌てていてその場に落としたものと考えられます。
東京スター銀行に問い合わせると「明細票は口座やお取引の内容等の個人情報が漏洩する可能性が高い重要な書類で、セキュリティー上極めて脆弱になったと言わざるを得ません。ゆうちょ銀行にご相談下さい」とのこと。
一方ゆうちょ銀行に問い合わせると「取引明細書だけを紛失し、手元に通帳・カード・印鑑がある場合、明細票から判るのは番号と記号だけですので、口座から現金が引き出される可能性は極めて低いですし、取引明細書だけの紛失の場合、ご心配ならば、お取引の停止もしくは口座の解約などはお客様の判断に委ねられます」とのこと。
一般に明細票は色々な情報が判るので失くさないようにとは言われますが、東京スター銀行の取引明細票はそんなに危険なのでしょうか?
従前にゆうちょ銀行ではないですが、東京スター銀行で地銀の口座引き出しをした折、明細票を見た時には、口座番号の一部は伏字になっておりましたし、どの程度危険なのか分かりません。
どなたかゆうちょ銀行の口座の停止・解約の判断基準如何をご教授願えませんか?
よろしくお願い致します。
(ゆうちょ銀行の引き出しの時だけは「取引明細票の要不要」を聞かずに強制的に印刷して来るのも頭に来ますが)

東京スター銀行のATMで、ゆうちょ銀行の口座から預金の引き出しを行いましたが、
取引明細票を紛失しました。
多分後ろに人がたくさん並んでいたので、慌てていてその場に落としたものと考えられます。
東京スター銀行に問い合わせると「明細票は口座やお取引の内容等の個人情報が漏洩する可能性が高い重要な書類で、セキュリティー上極めて脆弱になったと言わざるを得ません。ゆうちょ銀行にご相談下さい」とのこと。
一方ゆうちょ銀行に問い合わせると「取引明細書だけを紛失し、手元に通帳・カード・印鑑がある...続きを読む

Aベストアンサー

銀行につとめていますがその明細を失くした程度では個人情報はほぼなにも心配ありませんよ。

仕事上あくまでお客様の判断でとはいいますがなにもしなくても大丈夫です。

ATMの取引明細書なんてそこらへんに落ちてますよ。

Q口座情報だけで何か出来るのでしょうか

会社の同僚と、銀行のキャッシュカードのデザインの話になり
カードを見せてもらったのですが
口座番号を指で隠されました。
昔、他の誰かにカードを見せて貰った時も、口座番号を指で隠していた記憶があります。

それは別に構わないのですが
カードに掘り込まれている個人の口座情報(銀行、支店、口座番号)を知ったからと言って
第三者がその口座に対して悪戯する事なんて、出来ないですよね。
思いつくのは、勝手に振込みをして、返済をせまったり、といった
嫌がらせだけなのですが。

個人情報だから隠した、気分的に嫌だから隠しただけの話だと
思うのですが、実際に口座情報だけで
何かしらの悪用、もしくは上記以外の悪戯が可能なのでしょうか。

Aベストアンサー

#4です。 蛇足の補足をします。
●今から20年ほど前の、いささか旧聞に属する話で、恐縮に存じますが、

ATMコーナーに、捨てられてあった、「カードの明細票」で、これを手がかりに、預金者とは、まったくの、見ず知らずの第三者に、カードが偽造され、預金が不正に払い出された、という事件が都内であったそうです。

この結果、各銀行とも、事件が起こった当時は、「カードの明細票は、かならずお持ち帰りください。」と、ATMの利用者に、呼びかける一方、それぞれの銀行などで、
独自の安全対策を、講ずるようになったというそうです。

あれから、長い年月が、経過したせいか、「喉元過ぎれば、熱さ忘れる・・・。」では、ありませんが、皆さんがおっしゃるとおり、「口座番号に限らず、個人情報などの管理」には、私たちも含めて、もっともっと、慎重になられたほうが、良いと思います。

以上、蛇足の補足でした。

Q他人が私のゴミをあさり、銀行の明細書から私の口座を手に入れ、その口座を

他人が私のゴミをあさり、銀行の明細書から私の口座を手に入れ、その口座を使って恐喝事件を起こし逮捕されました。
その後、早朝に警察が来て私の家を家宅捜索し私物押収し取り調べも受け犯人の仲間扱いされ、何の説明もなく写真も撮られました。
結局、疑いは晴れ、むしろ私は被害者だったと警察も理解したのですが、これは妥当な捜査方法ですか?何もしてないのに納得出来ません。
犯人は全く知らない人で、最初から私のことを仲間だとは一切言ってなかったそうです。
悔しくて電話で事件や捜査方法の説明を求めたら、ものすごい面倒くさそうに人をバカにしたような態度をとられ不快な思いをしました。
この刑事の態度への苦情を公安か監察に言うのはオカシイですか?
苦情を出した場合、どのような流れになりますか?
捜査方法に納得いかない場合はどうしたらいいですか?

Aベストアンサー

お気持ちは察します。

しかし、こればかりはどうしようもないといわざるを得ません。

その犯人がゴミから質問者さんの口座番号を知り、その口座に入金しろ、とか言って恐喝を行った、ということなのでしょうか。(しかしその場合、犯人が実際には触れられない口座に入金させても意味はないでしょうから、質問者さんの口座からお金を引き出す何らかの手段を犯人は持っているということなのでしょうかね。そうであるなら、質問者さんの銀行口座はかなり危険な状態ですね。)

警察は銀行に照会を行って口座名義人の情報を知ることができますので(これは適切な捜査です)、そこから口座名義人である質問者さんが共犯である可能性が高いと見て(上述の通り、ふつうは関係ない人の口座に入金させても仕方ないですからね)、捜索・差押の令状を取ったのでしょう。令状は裁判所が出します。

家宅捜索は強制捜査ですから、物の押収もできますし。早朝に来たのは、その時間帯なら質問者さんがまだ出社はしていない可能性が高いからです。

その後の取調べは、逮捕等はまだできないでしょうから、一応任意の取調べということになります。そこで疑いが晴れたということですね。


警察は犯人を捕まえるのに必死ですから、疑いがあれば捜査をします。それが仕事です。犯人は質問者さんのことを仲間だとは言っていなかったとのことですが、素直に共犯者のことをばらす犯人の方が珍しいです。「知らない人の口座っぽいから、まあ捜査しなくていいか。」と警察が思ってもし事件の黒幕を逃すようなことがおきたら、それこそ批判の嵐でしょう。

ということで、捜査方法として問題のある点はみあたりません。

とはいえ、その後の対応としてはもう少し丁寧にしてもいいだろうとは思いますね。

例えば以前、誘拐事件で、警察が、人質が監禁されている部屋だと思って、実は間違った部屋に突入してしまった、という事件がありました。報道によれば、こんな感じだったらしいです(以下引用)

====
『警視庁は当初、[被害者]さんが監禁されていたマンションを、隣の3階建てマンションと間違え、捜査員が同じ「305号室」に誤って突入していた。

 同室に住む無職の男性(63)によると、部屋で絵を描いていたところ、施錠したはずのドアから私服姿の7、8人の男らがいきなり室内に踏み込んできた。焦った様子で「女はどこだ」と声をあげて入ってきたので「なんですか」と答えると、押し入れを開けたりして2分ほど室内を“物色”。「ここじゃない」と言った後、「あまり言えないけど人命にかかわることだった。申し訳ない」と謝って部屋から立ち去ったという。
====

この警察の行動を責めることはできないと思います。誘拐事件で確かに人命がかかわっていますから。

その事件のときは、

====
しばらくしてから捜査員の上司も謝りにきた
====

らしいです。

間違って疑ったのはしょうがないとはいえ、実際には被害者なのだから謝ってくれてもいいですよね。ですから、質問者さんも、捜査方法に文句を言ってもおそらくあまり相手にしてもらえないと思いますが、間違いだったことは認めて欲しいという気持ちを伝えてはどうでしょうか。

お気持ちは察します。

しかし、こればかりはどうしようもないといわざるを得ません。

その犯人がゴミから質問者さんの口座番号を知り、その口座に入金しろ、とか言って恐喝を行った、ということなのでしょうか。(しかしその場合、犯人が実際には触れられない口座に入金させても意味はないでしょうから、質問者さんの口座からお金を引き出す何らかの手段を犯人は持っているということなのでしょうかね。そうであるなら、質問者さんの銀行口座はかなり危険な状態ですね。)

警察は銀行に照会を行って口座...続きを読む

Q銀行名と口座番号が知られたら悪用されますか?

普通預金通帳の銀行名と口座番号が外部に流れてしまいました。
暗証番号は幸いにも外部に流れていません。
このような場合、悪用されるでしょうか?。
若し悪用されるとしたらどのような方法で悪用されるでしょうか?。
宜しくお願い致します。

Aベストアンサー

預金の引き出しには「通帳と印鑑」、
または「キャッシュカードと暗証番号」が揃っている必要があります。

振込先としては支店名・口座番号が分かれば済みますので、
勝手にお金が振り込まれてくる可能性はありますが、
口座番号・支店名だけだと、振り込んだお金を動かすことは出来ません。

ですので、漏れても気にしないでいい情報です。

Q住所、氏名と銀行の口座番号を知られたら悪用されることってあるでしょうか?

住所、氏名、銀行名と口座番号が記入されているはずの郵便物が届いていません。もしもこの郵便物が第3者の手に渡った場合、悪用される可能性はあるでしょうか?本人確認や銀行印による確認はどこでも正しく行われているものなのでしょうか?銀行口座を変えるべきか迷っています。

Aベストアンサー

はじめまして。
住所、氏名、銀行口座番号だけであれば、それだけで引き出しする事は不可能なので、悪用される可能性は低いです。
ただ、口座が分かれば入金はできるので、見知らぬ誰かが知らぬ間にあなたの口座に入金して、後で「お金を返せ」と因縁をつけてくる可能性はあります(闇金が使う手口)。まあ犯罪行為なので普通の人はやりませんし、仮にされても警察で対処してくれます。

私はネットオークションをよく利用していますが、取引相手には自分の身元と口座番号を知らせる(売った場合)のは常なので、そういう心配してたらキリが無いって考え方です。
郵便局のミスで紛失ならいいですが、郵便受けから盗難された可能性があるなら、そっちの方(盗難に遭ったこと自体)を心配された方がいいと思います。

Q「振込みが確認できない」

「振込みが確認できない」
オークションの出品者です。
落札者から、5/31に振込みを完了したとの連絡がありました。
しかし、こちらは5/31、6/1のそれぞれ朝と夜に入出金明細を確認をしましたが、該当する振込みはありませんでした。
念のため、オークションで使っているもう一方の銀行の入出金明細も確認しました。

落札者からは、5/31に振り込んだので早く発送して欲しいという内容のメッセージが届いています。

オークションでの取引は50件を超えていて、同様のトラブルには遭遇した事がありません。
こういった場合、落札者にどういった内容のメッセージを送るのが良いでしょうか。
同様のトラブルの経験者の方がいらっしゃったらアドバイスお願い致します。

Aベストアンサー

よく聞いてみることですね。
そして
1どこの銀行から何時何分ころ入金したか?

2申し訳ありませんが、入金確認できませんので、
 明細書・金額・時間・日時・振込み先銀行がわかる振込み明細書を画像で見せてください。
というようなの内容でメールを送ってください。

3落札者の評価は悪いが多いひとは要注意  



あと、銀行に
1振り込んだ銀行に問い合わせをする(教えてくれたかな?)
2振込みまれる銀行に問い合わせする

問い合わせをしてみることですね。 

Q銀行の振込み明細と領収書

通販などで
「領収書は発行しておりません。銀行振込みしていただいた際の振込み明細がその代わりとなります」
というのをたまに見かけますが、お金を受け取っているのに領収書を発行しないというのは問題無いのでしょうか。
 ネット銀行などで振込明細書が無い銀行もありますし、うちの会社の経理さんには振込明細書では領収書の代用はできないと言われています。
 商品購入時点で領収書を発行しない旨が明示されておらず、支払い終了後(銀行振込後)に領収書を発行しないと言われた時は、無条件キャンセル(手数料も相手方負担で)してほしい気分になることがあります。

 または、オークションなどで個人から物品を購入した際、
「個人名で構わないので、領収書を発行して下さい」
と頼んだときも断られたことがあります。

 手数料や時間、手間を節約するためにネット振込を多用しますが、領収書の発行義務や振込明細で代用できるのかどうか、また、振込明細書が無い銀行の場合の適切な対処方法を教えて下さい。

Aベストアンサー

1. 売り手側が「領収書を発行しない」と言っている場合、(個人・法人・店舗などすべて含めて)それは法的にOKなものなのか?
>>>>>銀行振り込み通知書など、領収書に、代わる代用書類があれば、社内規定で、銀行振り込みを持って、領収証拠書面とすると規定を変えるだけで、十分です。つまり、銀行なり、第3者を使った送金行為は、領収書に変えることは、正しいってことです。

2. 領収書の発行を強制できないのか。>>>>商法の問題ではありますが、強制はできません。銀行振り込みもコンビニ振込みも、3万円以上は、印紙を貼ります。これで、印紙つきの領収書を重ねて、いただく意味がありません。すでに、第3者の銀行が、送金作業で、領収行為を認定していますから。。(お願いは、できるかもしれませんが、お互いの商取引の問題ですから。。)

たとえば、所得税など税金の支払いは、振込み用紙兼領収書です。

振込み用紙で、領収書の代用をすることは、商法に違反しないと思われます。
自分は金銭の受け取りの際、相手側から要求があれば領収書は必ず書かなければいけないものだと思っていましたし、実際に私個人名での領収書を発行したことも何度もありますが、それが誤解なのでしょうか。

固く考えれば、領収書をもらうことが、正式かもしれませんが、現状、レシートなどを領収書の代用にすることは、なんら、問題ないと思います。

なお、レシート=領収書ではありません。税法上の領収書は、取引相手の両方の名前があり、日付がありなど、領収書と認められる要件がそろっていませんから。。。よって、レジで、レシート以外の領収書を、お客の要望に沿って、プリントアウトするレジは、最近は、多いですよね。

なお、領収書がなくても、支払い証明など、自社で、領収書の代用は、いくらでも可能です。

たとえば、従業員が、バスに乗って、仕事に行きました。この場合のバス代は、領収書が、必要でしょうか。普通の会社は、出張書面とバス代の支払い証明だけで、OKのはずです。この支払い証明は、相手の署名捺印は、不要ですよね。

1. 売り手側が「領収書を発行しない」と言っている場合、(個人・法人・店舗などすべて含めて)それは法的にOKなものなのか?
>>>>>銀行振り込み通知書など、領収書に、代わる代用書類があれば、社内規定で、銀行振り込みを持って、領収証拠書面とすると規定を変えるだけで、十分です。つまり、銀行なり、第3者を使った送金行為は、領収書に変えることは、正しいってことです。

2. 領収書の発行を強制できないのか。>>>>商法の問題ではありますが、強制はできません。銀行振り込みもコンビニ振込みも、3...続きを読む

Q金融機関の口座番号を知られるのは危険なの?

敢えて宣伝する事ではないと思いますが。

ヤフオクで何かを落札しての出品者からの最初の返信メールを見ると、振込口座の書かれているのと、書かれていないのと半々位の割合であります。
書かれていないのは、支払い方法を返信してくれてから、口座番号を教えるというパターンです。

私は代金の支払いはネット銀行での振込みを使っているので、送料が判っていて総支払額が決まっている場合、最初のメールで振込先を教えてくれれば直ぐに振り込めるので、手間隙、時間を省略できて便利なのにと思います。

その辺は、出品者、落札者、色々居るので一概には言えませんが、金融機関の口座番号を知られるのは危険なんでしょうか?

Aベストアンサー

●>金融機関の口座番号を知られるのは危険なんでしょうか?

はい。私も、「危険」だと、思います。

私も、すでに、皆様方が、お答えのとおり、「いくつかの、理由」が、考えられます。

1)「押し貸し」(「送りつけ融資」)など、が、「一番、心配」です。

「押し貸し」(「送りつけ融資」とも、いいます。)とは、「見ず知らずの、第三者が、勝手に、あなた様の、銀行や、郵便局などの、お口座に、いくらかのお金を、振り込んで、後日、振り込んだ金額プラス法外な、金額を、手数料や、損害賠償などの名目で、脅し取る」、手口の、一種の「振り込め詐欺」の、ことです。

金融機関によっては、「押し貸し対策」など、のため、「ATMを、利用した際に、発行される、明細票」の、「お口座番号の部分」を、「*(アスタリスク)」で、「伏せ字」に、しているところも、あります。
(「三井住友銀行」「北越銀行」「新潟信用金庫」「野村證券」「新潟県労働金庫」・・・など。)

また、「テレフォンバンキング」の、場合にも、「一部の、取り引き」では、「お口座番号の、一部」を、読み上げる際に、「ピー音」で、「伏せ字に、している」ところも、あります。
(「三井住友銀行」・・・など。)

2)#1さんや、#3さんが、お答えのとおり、「口座相違」(間違って、「別の、口座に、入金」される、もしくは、「別のお口座から、払い出される」ことを、「口座相違」と、いいます。)などの、心配も、あります。

・・・このほかにも、「心配、すれば、きりがない??」のですが、

いずれの、場合も、「落札者様に、金融機関の、お口座番号などを、お伝えする」場合には、「公開など、せずに、別途に、落札者様に、メールや、郵便などで、お伝え」なさるほうが、無難です。

●>金融機関の口座番号を知られるのは危険なんでしょうか?

はい。私も、「危険」だと、思います。

私も、すでに、皆様方が、お答えのとおり、「いくつかの、理由」が、考えられます。

1)「押し貸し」(「送りつけ融資」)など、が、「一番、心配」です。

「押し貸し」(「送りつけ融資」とも、いいます。)とは、「見ず知らずの、第三者が、勝手に、あなた様の、銀行や、郵便局などの、お口座に、いくらかのお金を、振り込んで、後日、振り込んだ金額プラス法外な、金額を、手数料や、損害賠償など...続きを読む

Q銀行口座から個人情報はわかる?

銀行口座から個人情報はわかる?
諸事情がありまして、少し問題のある人に銀行口座を知られてしまいました。
知られたのは
・銀行名
・支店名
・口座番号
・名前(カタカナ表記のみ)
です。
これらを手当てに、個人情報(電話番号や住所など)が相手に探り当てられないか心配です…。
相手は一般人ですが、この情報から個人情報を特定されるなんてことはないでしょうか?
回答お願いします。

Aベストアンサー

銀行が、口座の個人情報を第三者に漏らすことは絶対にありません。
万一金融機関から漏れるようなことが有れば、その金融機関は大きく信用を失ってしまいます。

口座からお金を引き出すには届け出た印鑑が必要ですが、その印鑑の写しすら絶対に公開してくれませんし、ましてや暗証番号は金融機関内でも一部の人しか判りません。
ただし、その口座にお金を振り込むことは簡単に出来ますし、そのために銀行名や口座番号を他人に知らせることは良くあることです。
身に覚えのないお金が振り込まれれば、スケベ根性を起こさないで速やかに金融機関に連絡してください。
万一何らかの事情で(可能性は少ないですが)連絡先が判った場合に、不正なお金の振込先に利用して、後で引き出しを要求される可能性も否定できませんから。

Q携帯のGPS、勝手に調べられる?

携帯のGPS、勝手に調べられる?

コンピューター系に強いエンジニアの知り合いが、GPS付き携帯は電源が入っているなら、相手に知られずに場所を特定できる、というようなことを言っていました。

私は今までもし調べられるなら、「場所を通知していいか」メールがきて許可した場合のみと思っていました。

でも実際、どこにいたか知ってるようなことを言われました。

もしかして違法かもしれませんが、コンピューターに詳しい人はgps携帯の番号やメアド、名義をしっていたら、相手に通知しなくても場所を特定できたりしますか?

Aベストアンサー

基本的には、通知設定で自動で位置情報を送信する という選択にしないと自動で位置情報は送信されません。

ただし、携帯会社からの強制検索(紛失や家族からの依頼で警察等から家出人捜索のための検索)は調べられます。


通常は、送信前に確認するという設定になっているはずなので、この場合はポップアップが表示されて、送信をボタン操作で承認が必要となります。


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