商品A:取得金額10万円、評価額11万円

商品B:取得金額10万円、評価額9万円

の場合、BからAへスイッチングしたい気になりますが、どうなんでしょう?

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A 回答 (2件)

Aはリスクの小さい債券などの資産、Bはリスクの大きい株式などの資産と推測します。


今は世界経済の回復、成長期です。こういう場合はリスクの大きき株式などの資産のリターンが高く、金利が上昇いますので、債券は下落します。従って、評価額の低いBへの投資比率を大きくすべきです。
ちなみに自分の資産のポートフォリオはコモデティ48%、株式37%、債券15%でリスク資産を大きくしています。債券はデュレーションがきわめて短く金利上昇でダメージの小さいものにしています。
(上記の回答はAが株式、Bが債券という推測ですので、この前提が間違っていれば回答も間違いとなります。)
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何年くらい保有してるか分からないので微妙だし、どんな運用してるかが不明なので曖昧な回答になりますが。

個人的になんとなくAは今の時期だと基本的な確定拠出の運用内容だと、若干高止まり感がある気が…、あとは一定割合の利回りで増えてってる感じですね。
Bは銘柄によりますが今は微妙な感じですが、これから回復するかもしれません。
無難なのは半々のまま保有か、可能なら色々なものに分散投資して、リスク分散して下さい。
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