22歳になる娘が、1年半くらい前にモデル事務所の人間にスカウトされ、モデルになるためのレッスン料等で費用が掛かるのでと言われて、ノンバンクのカードを3枚作らされ、それを全部その男に取り上げられ、150万円近い借金を作ってしまいました。

いわゆる名義貸し詐欺のため悪いのはカードを貸した当人なので、警察に通報しようにも出来ない状態でズルズルときてしまっています。

昨年、7月頃に娘から初めて聞かされ、知ったような状態です。
父親の私の方から、相手に電話を掛け、昨年10月に会い、借用書に実印を押させ、身元も確認をしましたが、借用期限の12月までに金の入る予定があるとのことだったのですが、結局返済はありませんでした。

現在は、元金は本人もお金がないため滞ったままですが、金利だけは返済してもらっている状態です。
警察へも相談しましたが、名義貸し詐欺は貸したほうに責任があるため対策はないとの回答でした。

大変に困っています。

何か、良い方法はないものでしょうか?

良い方法をご存知の方いらっしゃいましたら、教えてください。

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A 回答 (2件)

警察は民事不介入なので、刑法的な対策はないというだけで、民事的には損害賠償請求可能ですから、民事訴訟を視野に弁護士に相談することです。

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この回答へのお礼

ご教示ありがとうございました。
打つ手は無いのだろうと諦めかけていましたので、民事訴訟という手があることを伺い、心強く思いました。
早速、弁護士に相談してみたいと思います。

お礼日時:2011/04/27 23:15

これは、犯罪と紙一重のやり口です。


何件もしていると思います。

1)弁護士の選任
2)弁護士からの返還請求
3)訴訟
上記が流れになりますが、今現在では無返済ですから、最悪は自己破産も考えられます。
できるだけ早く、弁護士を介入させて訴訟で債務を確定させてください。
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この回答へのお礼

ご教示ありがとうございます。
手順を説明いただき、大変参考になりました。

お礼日時:2011/04/27 23:19

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仮にAが実際の所有者だとすると、固定資産税などを滞納した場合
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従って、Bが第三者に売却しても、Aとの約束によって変わってくるだけのことです。
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どちらも有効です。ただし、口頭では、後の争いの証拠能力が薄いだけです。
なお、不動産の場合、相手が居ない放棄はできないことになっています。
また、Aが「本当は私の所有」と云うことはできないです。
これも、当初の約束で決められることですから。
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Q契約プランの一時的な変更について

使用している携帯:F902i
 契約プラン:FOMAタイプSS
 割引プラン:「ファミリー割引」
      「ファミ割MAX50/ひとりでも割50」
通話状況
90%以上、ファミリー割引指定一般電話番号の相手と通話しています。
それ以外の通話は多くても30分~60分程度。(発信限定)

imode使用状況
ほとんどの月は0パケット。しかし、使うときは結構使う。

毎月の請求額
2300円前後

質問
私の携帯の契約状況、使用状況は上記の通りです。
imodeは基本的に使わず、メールもしませんし、ネットも一切しません。
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それは電車の乗り継ぎを調べるためにGoogle トランジットを使うときです。使うのは2、3日なのですが、その2、3日にかなり使います。(具体的なパケット数は諸事情によりわかりません。すいません。)使うと大体請求額が4000~5000円まで上がります。
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どなたか解答よろしくお願いします。

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ほとんどの月は0パケット。しかし、使うときは結構使う。

毎月の請求額
2300円前後

質問
私の携帯の契約状況、使用状況は上記の通りです。
imodeは基本的に使わず、メールもしませんし...続きを読む

Aベストアンサー

 質問者様へ
 (一ヶ月だけパケホーダイにすることなんて可能なんですか?)
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医療法人社団の理事Aが設立している営利法人の代表取締役に一時期、名義貸しでなっていました。
※私も同じ医療法人の理事兼総合職で勤務しています。

現在は、代表取締役から外れて、なんら関わりを持っていませんが、医療法人が傾きだして解散の検討に入った段階で、理事Aが横領(医療法人の金を自身の営利法人に資金を流している)の疑惑が出てきました。

※報酬は、1円ももらっていない。
※実務、権限は無く、運営にも一切関わっていない。

以上の状況を踏まえ下記の質問です。

(1)現在は、代表取締役は私ではなく理事Aになっているのですが、横領の事実が私の就任
 期間も含まれる場合。私の責任は何処まで追及されるのでしょうか?

(2)医療法人が解散する場合に横領の事実が判明した場合。返還命令が出ると思いますが、
 理事Aが返還できない時は、私も何らかの債務を背負わなければならないのでしょうか?

(3)横領の疑いがある中で、私が理事Aを告発することは、出来るでしょうか?また、それ自身
 は、自分の首を絞めることになるのでしょうか?

(4)質問(1)(2)で私自身に責任・債務が発生するとしたら、防衛手段は無いのでしょうか?

(5)関わりが無い旨の念書は、無効と言われますが、就任期間中の(賠償責任等に対する)連帯
 保証人として理事Aに一筆取る事は無意味でしょうか?

医療法人社団の理事Aが設立している営利法人の代表取締役に一時期、名義貸しでなっていました。
※私も同じ医療法人の理事兼総合職で勤務しています。

現在は、代表取締役から外れて、なんら関わりを持っていませんが、医療法人が傾きだして解散の検討に入った段階で、理事Aが横領(医療法人の金を自身の営利法人に資金を流している)の疑惑が出てきました。

※報酬は、1円ももらっていない。
※実務、権限は無く、運営にも一切関わっていない。

以上の状況を踏まえ下記の質問です。

(1)現在は、代表取締役は私では...続きを読む

Aベストアンサー

こんにちは。

(1)現在は、代表取締役は私ではなく理事Aになっているのですが、横領の事実が私の就任期間も含まれる場合。私の責任は何処まで追及されるのでしょうか?
→A氏の横領により,質問者様が理事兼総合職で勤務する医療法人に損害が発生しています。他の理事もA氏の行動を監督する義務があると考えられることから,質問者様は医療法人の理事として善管注意義務(民法644条)を果たしていないとされた場合には,医療法人への債務不履行責任(民法415条)や不法行為責任(民法709条)を追及されることもありえます。
 そこで,質問者様は,医療法人理事としての善管注意義務は果たしており,A氏の行動(横領)はまったく気づくことができなかった旨主張すべきでしょう。
 一方,営利法人の代表取締役としても第三者への損害賠償責任を負うことがあり,その責任は,名目代表取締役であった一事を持って責任を回避することはできません(最高裁昭和55年3月18日判決参照)が,その責任は悪意または重過失の場合に限られます(会社法429条1項)ので,A氏の行為を黙認していた等の事情が無い限り,営利法人代表取締役としての責任は問われないと思います。

(2)医療法人が解散する場合に横領の事実が判明した場合。返還命令が出ると思いますが、理事Aが返還できない時は、私も何らかの債務を背負わなければならないのでしょうか?
→上記(1)で述べた理事としての責任を負う場合には,連帯して医療法人に損害賠償をしなければならない可能性があります。(医療法には明記されていないが,一般社団法人法118条には役員の連帯責任の規定がある。)
 また,営利法人代表取締役としての責任を負う場合にも,連帯して医療法人に損害賠償をしなければなりません(会社法430条)。

(3)横領の疑いがある中で、私が理事Aを告発することは、出来るでしょうか?また、それ自身は、自分の首を絞めることになるのでしょうか?
→横領の証拠をつかんでいるのなら,理事として告訴(刑事訴訟法230条)ないし告発(刑事訴訟法条239条)することができます。自分の首を絞めることになるのかは私にはわかりませんが,さらなる横領行為が行われるおそれがあるのに放置しておけば,いよいよ理事としての善管注意義務違反となるでしょう。

(4)質問(1)(2)で私自身に責任・債務が発生するとしたら、防衛手段は無いのでしょうか?
→これまでも善管注意義務を果たしていたことを主張し,また,A氏に横領行為をやめさせ,告訴の検討も含め善管注意義務を果たすことでしょう。

(5)関わりが無い旨の念書は、無効と言われますが、就任期間中の(賠償責任等に対する)連帯保証人として理事Aに一筆取る事は無意味でしょうか?
 仮に質問者様が損害賠償責任を負う場合には,A氏は質問者様の「連帯保証人」ではなく,「連帯債務者」となります。一筆取る意味はありません。

※民法:http://www.houko.com/00/01/M29/089.HTM
※会社法:http://law.e-gov.go.jp/announce/H17HO086.html
※一般社団法人及び一般財団法人に関する法律:http://law.e-gov.go.jp/announce/H18HO048.html
※刑事訴訟法:http://www.houko.com/00/01/S23/131.HTM

こんにちは。

(1)現在は、代表取締役は私ではなく理事Aになっているのですが、横領の事実が私の就任期間も含まれる場合。私の責任は何処まで追及されるのでしょうか?
→A氏の横領により,質問者様が理事兼総合職で勤務する医療法人に損害が発生しています。他の理事もA氏の行動を監督する義務があると考えられることから,質問者様は医療法人の理事として善管注意義務(民法644条)を果たしていないとされた場合には,医療法人への債務不履行責任(民法415条)や不法行為責任(民法709条)を追及されることもあ...続きを読む

Qスパム対策による一時的メールアドレスの変更

今私が働いている会社で、社員のメールアドレスにスパムが
送信されています。
メーラーの機能やウィルスソフトによる対策は別として、
一時的にそのアドレスを削除して、一定期間(数日~1ヶ月)
経った後、またそのアドレスを復活しようかと考えていますが、
一定期間アドレス使えないようにするという対策の効果はある
のでしょうか。
私が考えるには、スパムが送信され、宛先がなければ送信元(業者)へ
デーモンとして返ってきて、アドレス帳から削除されるかも?
という淡い期待があるのですが、いかがでしょうか。
ご存知の方は、お教えください。

Aベストアンサー

効果は薄いでしょうね。
現在スパムが送られているということは、そのアドレスはそういった
送信先リストに掲載されてあちこちのスパム業者へ配布・転売されている可能性があります。
自動送信プログラムなどによってスケジュール送信されていることもあるので
同一のアドレスを使っているかぎり、一定期間とめても
その後受信可能になった際にスパムがくる可能性はなくなりません。
ほぼ完全に防ぐ方法としては、異なるアドレスを推測しづらい形式で作成し
それを一切の公の場所に公開しないことです。
私は個人的にドメインを持っていますが、一切公開していないアドレスには
スパムメールは一切届いていません。
この場合、メールを受信する一次的なメールアドレスを用意して
そこからの転送として本来のアドレスで受信をしています。
一次アドレスにスパムが来るようになった場合はこのアドレスを変更し
転送先はそのままとしています。
こちらからどこかへ連絡をする際には一次アドレスから送信しています。
手間はかかりますが、大量にスパムメールが届くようになってしまった場合の
重要なメールとの選別の手間に比べると楽です。

社内のサーバー上で指定ドメインからの送信をブロックするという対策もありますが、完全ではありません。

効果は薄いでしょうね。
現在スパムが送られているということは、そのアドレスはそういった
送信先リストに掲載されてあちこちのスパム業者へ配布・転売されている可能性があります。
自動送信プログラムなどによってスケジュール送信されていることもあるので
同一のアドレスを使っているかぎり、一定期間とめても
その後受信可能になった際にスパムがくる可能性はなくなりません。
ほぼ完全に防ぐ方法としては、異なるアドレスを推測しづらい形式で作成し
それを一切の公の場所に公開しないことです。
...続きを読む

Q会社の名義貸し?

お邪魔します。
昨年10月に内定を貰い現在働いているのですが会社の名義貸し(内定を貰った会社と実際働いている場所が違う。名義貸しと呼ぶのかどうかは不明ですが…)が発覚しました。
また現在その関係で保険も年金も利いていない状態で、どちらの会社にも労働規約など提示されない状態で(給料などわからないまま)働いている状況です。

こういうものは法律的にどうなのでしょうか。また会社から提示された書類などが法律的に有効かどうか専門家に見てほしいと思うのですがそういうのはどこで頼めばいいのでしょうか?ご存知の方がいらっしゃいましたらご教授ください。

Aベストアンサー

内定企業自体はどういう職種で募集なさっていたのでしょうか?? 雇い入れ通知書や契約書は読まれたんですよね??

ちょっと、これだけでは詳しい事が分かりませんが、保険・年金の不備に加え、給料等の労働規約が明示されないというのであれば、どう考えてもおかしい話ですよね。

とりあえず、最寄の弁護士会で無料相談が行われていると思いますので、利用してみてはいかがでしょうか? これは短い時間内で話をしなければいけないので、聞きたい事をノートなどに整理なさる事をオススメします。会社の違法が断定でき、かつ、お金をかけられる状態であるなら、弁護士を紹介してもらっても良いと思います。

また労働相談センター窓口へ行ってみるとか、労働相談ホットライン等をお使いになってみてはどうでしょうか。(参考URL)


補足なんですが、名義貸しは名板貸契約といって、個人の名または氏名・商号(営業免許とか)を使って営業する事を許諾する契約を指します。質問者様が本来的にどっちの企業に就職した事になっているのか、働いてらっしゃる企業が内定した(はずの)企業の名前を借りているのか、等の事がここでは分かりませんが、ご参考までに……。

名義を貸与した者は一定限度で債務者と連帯責任を負う事になっていますが、それは、名義を貸してもらった側と当事者の間で名義誤認による取引がなされた場合に限ります。ご注意下さい。

参考URL:http://www.zenroren.gr.jp/jp/soudan/index.html

内定企業自体はどういう職種で募集なさっていたのでしょうか?? 雇い入れ通知書や契約書は読まれたんですよね??

ちょっと、これだけでは詳しい事が分かりませんが、保険・年金の不備に加え、給料等の労働規約が明示されないというのであれば、どう考えてもおかしい話ですよね。

とりあえず、最寄の弁護士会で無料相談が行われていると思いますので、利用してみてはいかがでしょうか? これは短い時間内で話をしなければいけないので、聞きたい事をノートなどに整理なさる事をオススメします。会社の違...続きを読む

Q一時的な名義借りは罰せられる?

兄が持ってる口座の銀行の預金金利が高いので1年間兄の口座を借りて定期預金をして満期後自分の口座に戻した場合、贈与税が発生するとか、法にふれるのでしょうか。教えてください。

Aベストアンサー

何の書類も用意せずにそれをやると、税務署が「こんちわ~。税金払ってね~」と訪問して来たら逃れられないので「定期預金と同額、同利率、同条件の、実印を押した正式の借用証書」を作りましょう。

つまり「お兄さんが弟からお金を借りて借用書を書き、それをまるままお兄さんが定期預金し、定期が満期になったら、定期の利息と同額の利子を付けて弟に全額返済する」と言う形にすれば良いのです。

お兄さんが金を借りただけなので、贈与税も所得税もかかりませんし、合法です。

お兄さんは「借りた金を定期にしようが何をしようが、本人の自由」ですから、何の問題もありません。

税務署が「これは贈与ちゃうの?」って言って来たら「ちゃんと実印が押してある正式な借用証書がある」って言えば撃退できます。

Q名義貸し・自己破産

自己破産する羽目になりました。自分の借金じゃないのにもう手続きまでさせられました。まだショッピングローンも残っているのに。20万くらいです。自己破産したら買ったものは返品しなければならないのですか。ショッピングローンは言わなければ、ばれないのですか。自己破産したこともないから教えてください。

Aベストアンサー

>自己破産する羽目になりました。自分の借金じゃないのにもう手続きまでさせられました。

名義が自分である以上、自分の借金です。
名義を貸した責任がありますから返済義務も勿論あります。
また、破産手続は基本的に本人しか出来ませんので、破産するもしないも自由です。
誰かに破産を強要されても嫌なら断れば良いだけ。
『させられました』というのは不適切な表現です。

>まだショッピングローンも残っているのに。20万くらいです。自己破産したら買ったものは返品しなければならないのですか。

ローンは支払が終わるまで所有権はローン会社にあります。
返済が滞れば返品に応じる必要があるはずです。

>ショッピングローンは言わなければ、ばれないのですか。自己破産したこともないから教えてください。

バレます。
信用機関に問い合わせすると、破産・延滞・調停等の記録は全て残ります。
特に破産の場合は官公庁からの通達?になるので100%バレます。

ショッピングローンの会社と交渉して返済するようにすれば商品引き上げは回避できるかも。


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