投資信託：月1万円積み立てだと大体いくらぐらいの利益があるのですか？

月々1万円積み立てなどの投資信託の宣伝をたまに見るのですが、いくらぐらいの
利益が期待できるのでしょうか？教えてくださいよろしくおねがいします。

No.2 ベストアンサー 回答者： ka28mi 回答日時： 2015/08/29 02:43

投資信託そのものの利益は、年に１０％弱程度期待できるものも少なくありません。

ただし、これには売買に対する手数料が含まれていません
なので、毎月積み立てだと、先の回答者さまが仰るようなパーセンテージでも不思議ではないですね。

そのかわり、投資信託というのは株と同様に値段そのものが上下しますから、毎月買っていると、値段の上下による変動を抑える事ができます。
また、これは投資信託に限りませんが、毎月積立という方法は、本人の負担感が低くなります。結果、長く続けられるので、実際の利益以上に、効果が上げやすくなりますね。

投資信託の利益は、対象によって違いますから、「投資信託では●％の利益が上がります」という表現は無理だと思います。
極論を言えば、利益とは無関係に、ゼロになるものもありますし、価格が上がって倍になるものもあります。
投資信託の利益は「配当」と呼ばれますが、これも多い場合も少ない場合もあります。「特別配当」という身喰いになってしまうものもあります。

一例で言うなら、私の場合は、とあるメジャーな毎月配当の投資信託を持っています。
毎月配当タイプ自体が、ある程度詳しい方なら、あまり勧めるものではありませんけれど、毎月購入のイメージがわきやすいと思いますので、参考に上げさせていただきます。

まず、一定額をまとまって購入しました。毎月積み立てではなく、スポット購入となりますね。
最初の１年目は配当を現金で受け取りました。購入額の１割程度の利益が上がりました。
２年目からは配当を追加購入に切り替えました。毎月積み立てと同じような感じになります。２年間で２割弱程度増えました。
ただし、この場合は利益は確定していません。明日にでも、この投資信託が破たんすればゼロです。
また、配当の率は変動するものですから、どちらの受け取り方にせよ、ある１年で１割だったから、次の１年も１割となるものではありません。

ご質問からは逸れてしまいますが、個人的には、投資信託の毎月積み立てというのは、あまり、上手い方法には感じません。
毎月、「貯蓄」で積み立てて、５０万とか１００万とか、少なくとも１０万単位で貯まってから、「これが良さそう」と見込んだ投資信託を、しばらく観察して安めになっていると思った時期に購入して、少なくとも数年単位でキープするのが、投資信託で利益を上げやすい方法だと思います。

この回答へのお礼

回答ありがとうございます。
参考にさせていただきます。

お礼日時：2015/08/29 21:52

No.1 回答者： oo14 回答日時： 2015/08/28 22:30

いくら運用を上手にやっても手数料がかかりますからね。

年利で０．０５％もあれば恩の字、預金よりもましってところです。
これより大きく減ることもあれば増えることもあります。
５０％から150%の内側って考えておくと、
減っても増えてもそんなのものと思うようになれます。

この回答へのお礼

回答ありがとうございます。

2分の１　→　5000円
1.5倍　→1万5000円

振れ幅としてはこのぐらいのレンジがありそうで、

年利にすると、5円ぐらい？

。。。

お礼日時：2015/08/29 21:51