先日SNSをしていると仲良くなった人からSMAというのを勧められました。
調べてみると投資信託でかなりのまとまったお金(5000万程)がないとできないと書いていました。
しかし進めてきた方にそんなお 金はないと思いますし、月15万の儲けと言われ5000万の投資信託でそのくらい?と感じてます。
勧められたSMAというのはどういうものなんでしょうか?
詳しいことは電話で話すと言われ、番号を教えてもいいものかと悩んでいます。
場合によっては今後の付き合い方も考えています。
よろしくお願いします。
No.2ベストアンサー
- 回答日時:
簡単に言えば、お任せの投資です。
SMA(セパレートリー・マネージド・アカウント)
は、イコール ラップ口座(Wrap Account)で
金融機関に投資を一任するサービスです。
具体的には以下のようなものがメジャーです。
・野村証券「野村ファンドラップ」
契約金額は500万円~1000万円以上
手数料は最大で1.2%(年・税抜)
さらに投資一任受任料がかかります。
(固定タイプの場合0.38%)
・大和証券「ダイワファンドラップ」
300万円から始められるファンドラップです。
いくつかの運用パターンの例の中から
投資家が好みのパターンを選択する形に
なっています。
手数料はいくつか区分がありますが、
最大で投資残高の1.2%(年・税抜)
・SMBC日興証券「日興ファンドラップ」
1000万円以上から利用できるファンドラップです。
手数料は残高の1.2%(年・税抜)。
投資信託の保有コストである信託報酬
+ファンドラップ手数料が年間の運用
コストとなります。
年間投資額の2%ぐらいかかると
思ってください。
証券会社としては継続的にそれだけの
手数料収入が入るので、営業的には
とてもおいしいのです。
相手がそうした大手の証券マンなら、
そのものズバリの勧誘だと思います。
そうでないなら、『?』ですね。
私見では、手数料のオーバヘッドが
大きすぎて、バカらしいって感じです。
年3.6%を確実に、かつコンスタントに
儲けられるのであれば、大したものです。
おそらくですが、その保証はありません。
投資信託も使い方次第だとは思いますが、
今年を兆候がありましたが、今後は、
これまでのように右肩上がりの一本調子の
状況ではありません。
むやみに拒否することもありませんが、
強く勧められるなら、断ってもよいか
と思います。
いかがでしょう?
例を出して説明していただき、ありがとうございました。
300万からはじめられるものもあるのは初耳でした。
勧められたものは少し胡散臭く感じたので、様子を見たいと思います。
No.1
- 回答日時:
こちらのいわゆるファンドラップは5000万からとなっています。
月15万となると180万/年ですから、5000万の投資からすると年間の利回りは4%以下で、
そんなに大きな利益とはいえません。逆に言えば、堅実ともいえますが、その月15万の根拠が不明です。
こうした商品はコストが高く、商品は投資信託であり、特別なものではありません。
対象がこの商品そのものかは当方では不明ですが、多分、他社であっても同種のものだと思われます。
お金さえあれば買える商品であり、特別なものではなく、高コスト。
これは私自身は除外する商品です。なにかあなた
に特別に提供するというようなコメントがあったとしたら、
それは事実とは異なる可能性が高いです。
慎重にご検討ください。
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