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親の遺産で投資信託が有ります
子供3人が相続人です
そのまま運用したいのですが
名義変更は3人が良いのか、ひとり名義が良いのか教えてください。

質問者からの補足コメント

  • 税制上で負担の少ない方は?

      補足日時:2016/06/08 16:13

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A 回答 (3件)

金融機関の人間です。



①名義変更は3人が良いのか、ひとり名義が良いのか? について
 投資信託の名義変更とは、一つの投信を3人で持つ、という意味ではなく3分割する、という意味ですよね(普通はそうしますし)。
 運用ということに関しては、3分割しても、一人で所有していても利益率は全く変わりません。

②税制上での負担の少ない方は?
 3人で分けても、一人が受け継いでも、税制上違いはありません。
 相続税は相続財産×○○% という形でかかってくるので、財産が増減するならともかく、分けるだけなら総額は変わらないので、かかってくる相続税に違いはありません。

 結論
 兄弟で仲良く後腐れなくするなら、手間でも三等分することをお勧めします。
 投資信託は増減する財産なので、誰か一人に投資信託を持たせた場合、相続後に増えても減っても不公平が生じます。
 そのことを全員が理解しているなら、誰か一人が相続してもいいでしょう。
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この回答へのお礼

ありがとうございます
分かりやすく参考になりました

お礼日時:2016/06/12 20:57

相続税は、遺産総額が4800万円以下ならかかりません。


なお、相続税の計算は、法定相続分どおりに相続したとして税額を計算し、それを実際に相続した割合で按分します。
なので、どう相続しても、税額に変わりはありません。
その後の運用にかかる税金(所得税)ついても、相続がどうであれ税額に影響はしません。
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>名義変更は3人が良いのか、ひとり名義が


>良いのか教えてください。
他の相続財産との兼ね合いによります。
どちらでもできますが、例えば、他に財産
がない場合などは3等分することになると
思います。

口数で3等分すれば、そのまま運用が
可能です。

相続税には、どう分割しようと影響は
ありません、
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上がると思ったんだけどな・・・
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経済に疎い人が預金より高い金利を求めると、投資信託になるということじゃないですかね。

> 投資信託の醍醐味とは何なのでしょう・・・。

その商品にもよるでしょうけど、投資信託に醍醐味なんて無いです。
儲けや醍醐味を感じたいなら、小型株でも買ったほうが良いです。

実体験が聞きたいとのことですので書きますと、
グローバルソブリンオープンというファンドがあります。
有名なので恐らく聞いたことがあるでしょう。
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