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個人型確定拠出年金を考えているのですが、こちらの収入の都合で毎年掛け金が変動しそうです。年に1回掛け金を変更できるようなことが書いてありましたが、変更の仕方は複雑なのでしょうか?

idecoに詳しい方、どうぞよろしくお願いいたします。

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A 回答 (2件)

確定拠出年金相談ねっと認定FPの岸田智樹です。



個人型確定拠出年金をお考えなんですね。
「収入の関係で毎年掛け金が変更になりそう」ということですが、
掛け金の変更は複雑ではないのでご安心ください。

掛金額の変更は年に1回、3月〜4月にすることが可能です。

変更に必要な書類は、加入手続きを行った運営管理機関から
「加入者掛金額変更届」を取り寄せ必要事項を記入のうえ国民年金基金連合会に提出をします。

個人型確定拠出年金は、加入時の運営機関選びが非常に重要になりますので、
各運営管理機関の「コスト」「商品」「サービス」をよく比較検討してくださいね。


個人型確定拠出年金の加入申し込みは下記へ
http://www.npfa.or.jp/401K/news/pdf/renrakusaki. …

加入後の各種変更手続きは下記へ
http://www.npfa.or.jp/401K/news/pdf/renrakusaki. …
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この回答へのお礼

ありがとうございますm(_ _)m よくわかりました。

お礼日時:2017/02/21 09:42

専門家紹介

岸田智樹

職業:ファイナンシャルプランナー

確定拠出年金相談ねっと認定FPの岸田智樹でございます。
年金、保険のスペシャリストとして個人、法人を問わずお客様の不安や悩みを解決する専門家として大阪の泉州地域を中心に活動をしています。
教えて!gooでは下記について回答をさせていただきます。
確定拠出年金、企業年金、公的年金、障害年金、遺族年金、老齢年金、健康保険、損害保険、生命保険、税金、住宅ローン、保険代理店、ファイナンシャル・プランナー

詳しくはこちら

お問い合わせ先

090-3489-1518

※お問い合わせの際は、教えて!gooを見たとお伝えいただければスムーズです。

専門家

国民年金基金連合会へ書面提出するそうです。



下記に電話して申請書をもらって提出します。
証券会社の場合
http://www.npfa.or.jp/401K/operations/brokerage. …

提出書類名

1.掛金の引落金融機関の変更
 ①加入者掛金引落機関変更届
 ②預金口座振替依頼書・自動払込利用申込書

★2.毎月の拠出金額の変更
  加入者掛金額変更届

3.同一事業所内で掛金の納付方法を変更
(個人払込みから企業払込みへの変更)
 加入者掛金納付方法変更届 兼 事業所登録申請書

4.同一事業所内で掛金の納付方法を変更
(企業払込みから個人払込みへの変更)
①加入者掛金納付方法変更届 兼 事業所登録申請書
②預金口座振替依頼書・自動払込利用申込書

5.掛金の拠出の停止
 加入者資格喪失届

6.その他 各種変更手続き
 氏名、住所変更等
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この回答へのお礼

詳細にご説明いただき、ありがとうございましたm(_ _)m

お礼日時:2017/02/21 09:42

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こちらで繰下げ受給を考える方には、
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みましたが、ある意味非常に割りの良い
かつ安定運用できる投資となります。
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ありません。

理想論としては、70歳になるまで、
厚生年金に加入し、後述の在職老齢年金
を考慮して、月収47万以下で仕事を続け
られれば70歳改定でさらに高い年金を
受給できるでしょう。

47万以下というのは、厚生年金と給料で、
月額47万を超えると、年金が減額となって
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ちょっと痛いですね。A^^;)
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事業収入280万-45万
=235万 合計所得

国民健康保険に加入していると
この合計所得で保険料が算定されます。
これは結構響きます。
国保組合ならまだいいですが…

235万
-基礎控除 38万
-社保控除 17万
=180万(課税所得)

180万×税率5%
=9万
に復興税で9.2万

社会保険料控除は17万ですね。
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のではありませんか?
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下手すると、税理士に任せてもその方が
安く済む場合もありますよ。

同僚などに相談してみてはどうでしょう?

う~む。この後5月以降に住民税の納税通知がきて、19万ほど納税となりますよ。
ちょっと痛いですね。A^^;)
4.5万×4期といった感じです。

事業収入280万-45万
=235万 合計所得

国民健康保険に加入していると
この合計所得で保険料が算定されます。
これは結構響きます。
国保組合ならまだいいですが…

235万
-基礎控除 38万
-社保控除 17万
=180万(課税所得)

180万×税率5%
=9万
に復興税で9.2万

社会保険料控除は17万ですね。
国民年金保険料はまだ払っていないの
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>教えていただけると幸いです。

>①どれくらい余分に払わなければ
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Q確定申告 医療費控除について教えて下さい。 今年初めて確定申告をします。 (項目は医療費、ふるさと納

確定申告 医療費控除について教えて下さい。

今年初めて確定申告をします。
(項目は医療費、ふるさと納税)

2014年から毎年、未申請の医療費があり、今年まとめて申請したいと思っています。

知識がなくわからないことばかりなので箇条書きで質問させて下さい。

•2014年からの医療費は、今年の医療費集計フォームに続けて記載し、2017年の申告書に添付すれば良いのでしょうか。(源泉徴収は2014年から毎年分添付?)

•それとも、一年毎に申請書を1から別に作成するのでしょうか。

•私は2015年10月に退職し、その後主人の扶養に入っています。
2014年からの医療費はほぼ私の分ですが、添付は主人の源泉徴収だけで良いのでしょうか。
又、私の在職中と退職後、申請書の書き方に変更点はあるのでしょうか。

トンチンカンな質問だったら申し訳ありません。
どなた様かご教授願います。

Aベストアンサー

>2014年からの医療費は、今年の医療費集計フォームに続けて記載し、2017年の申告書に添付すれば良いのでしょうか。(源泉徴収は2014年から毎年分添付?)
いいえ。
所得税は1年ごとに計算します。
なので、申告書も医療費の明細書もそれぞれの年ごとに作成します。
源泉徴収票もそれぞれの年の分を添付します。

>それとも、一年毎に申請書を1から別に作成するのでしょうか。
そのとおりです。
前に書いたとおりです。

>2015年10月に退職し、その後主人の扶養に入っています。
2014年からの医療費はほぼ私の分ですが、添付は主人の源泉徴収だけで良いのでしょうか。
だれがその医療費を払ったんでしょうか?
医療費控除は、その医療費を払った人が控除を受けられるもので、本来、どちらが申告するか選択できるものではありません。
でも、所得が多い人が控除を受けたほうが得ですから、夫婦ならご主人が控除を受ければいいでしょう。
問題ありません。
なので、ご主人の源泉徴収票を添付でいいです。

でも、ふるさと納税は、証明書に貴方の氏名が書かれているなら、貴方しか控除を受けられませんので、貴方が確定申告するしかありません。
というか、貴方は年末調整されていないので、ふるさと納税の控除なくても、所得税の一部が還付されます。
なので、確定申告したほうがいいです。
なお、ふるさと納税は「ワンストップ特例制度」を利用なら、確定申告の必要ありません。

>私の在職中と退職後、申請書の書き方に変更点はあるのでしょうか。
いいえ。
ありません。

ご主人の源泉徴収票(3年分)、貴方の源泉徴収票(平成28年分)、ふるさと納税証明書、領収書(3年分)、ご主人と貴方のマイナンバーの通知カード・本人確認書類・印鑑・通帳を持って税務署に行けばいいです。
なお、2月16日からは申告の期間で税務署めちゃ込みなので、その前に行ったほうがいいです。
ご主人も貴方も還付の申告なのでいつでもできます

>2014年からの医療費は、今年の医療費集計フォームに続けて記載し、2017年の申告書に添付すれば良いのでしょうか。(源泉徴収は2014年から毎年分添付?)
いいえ。
所得税は1年ごとに計算します。
なので、申告書も医療費の明細書もそれぞれの年ごとに作成します。
源泉徴収票もそれぞれの年の分を添付します。

>それとも、一年毎に申請書を1から別に作成するのでしょうか。
そのとおりです。
前に書いたとおりです。

>2015年10月に退職し、その後主人の扶養に入っています。
2014年からの医療費はほぼ私の...続きを読む


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