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10年前に購入、放置していた投資信託です(リーマンショック等がありました)¥50万購入しましたが、勘違いして一般口座にしました(他にも投信ありますが、すべて特定講座になっています)

最近は

保有数量(執行中)     488,424 口
平均取得価額[円]    ¥8,821.00 (取得総額¥430、838)
基準価額[円]        ¥9、596
評価額[円]          ¥468、692
評価損益[円]        ¥37、853
トータルリターン[円]   ¥47,810   

今この投信を売却する場合、どのような手続きが必要でしょうか・・評価損益¥37、853(利益)について確定申告(給与との合算)になるのでしょうか。

A 回答 (1件)

>確定申告(給与との合算)になるの


>でしょうか。
いいえ、違います。
条件により変わります。

①給与所得以外にも所得もあって、
 毎年確定申告をしていますか?

②投資信託の売却益は譲渡所得で、
 申告分離課税です。
 給与と合算はされません。
 所得税15.315%
 住民税5%
 が一律に課税されます。

①で確定申告をしていないのなら、
給与以外の所得20万以下なら、
確定申告はしなくてよいとなって
います。
但しその場合でも住民税の申告は
必要となっています。
③所得税5,666円
④住民税1,850円
となり、
他(株の譲渡所得、年金、雑所得)が
あれば、確定申告をして、
③を納税しますが、他に所得がないなら
④だけ住民税の申告で納税で済む場合も
ありえます。

明細を添付します。
「投資信託に詳しい方、教えて下さい」の回答画像1
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この回答へのお礼

御丁寧な回答ありがとうございます、不動産所得(¥84万)ですから確定申告しています・・追加質問しますからよろしくお願いします。

お礼日時:2017/07/14 18:30

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Q投資信託で600万円損しました。

始めてすぐにサブプライムローンで300万円程マイナスになり、落ち込みました。
それでもやはり継続したものだけが成功すると思い、またやり始めましたが、今度はリーマンショックをきっかけにさらに300万円ほど損しました。

あわせて600万円の損失です。
もう、投資する資金がありません。
投資は卒業するつもりですが、、、。
正直くやしいです。

皆さんは、どのように資産運用されますか?

Aベストアンサー

アラフォーサラリーマンです。
私は国内株で資産運用しています。

投資信託はやはり人に任せている分、手数料も高いですので。。

でも今の日経平均を見ればわかると思いますが、
今後、株価が30000円は行くと思いますので、
株の塩漬けかNISAで国内株が一番いいと思いますよ。

NISAはまずは証券会社の口座を作って、
そのあとにHPからNISA申し込みをすれば口座開設できます。

私のNISA口座もここで作りましたので、
一応ご連絡しておきます。
http://2ey8.com/0488ck2b

Q投資信託について教えて下さい

投資信託初心者です。
投資信託も株と同じように例えば500万円で一括購入して、基準価格上昇後に売却して、売却益を得るということはできるのでしょうか?
それとも毎月定額で購入していく方法しかないのでしょうか?

Aベストアンサー

>ひふみ投信や自由演技は基準価格が
>5年前の3倍ぐらいになっている
>資産が3倍になった
>ということでしょうか?

そうです。そのとおりです。

下記が、ひふみ投信
https://stocks.finance.yahoo.co.jp/stocks/chart/?code=9C31108A&ct=z&t=ay&q=c&l=off&z=m&p=m65,m130&a=v

下記が、日経平均
https://stocks.finance.yahoo.co.jp/stocks/chart/?code=998407.O&ct=z&t=ay&q=c&l=off&z=m&p=m65,m130&a=

下記が、日経225インデックスファンド
https://stocks.finance.yahoo.co.jp/stocks/chart/?code=29311041&ct=z&t=ay&q=c&l=off&z=n&p=m65,m130&a=v

このパフォーマンスの差は個別銘柄の株の
独自運用が功を奏しているということです。

ですから、素人が株を買うよりずっと
まともなことは確かです。
今後どうなるかは、保証の限りでは
ありませんけどね。

というか、あくまでこれは結果論です。
今から手を出すものが、何倍にもなると
思ってはいけません。

>ひふみ投信や自由演技は基準価格が
>5年前の3倍ぐらいになっている
>資産が3倍になった
>ということでしょうか?

そうです。そのとおりです。

下記が、ひふみ投信
https://stocks.finance.yahoo.co.jp/stocks/chart/?code=9C31108A&ct=z&t=ay&q=c&l=off&z=m&p=m65,m130&a=v

下記が、日経平均
https://stocks.finance.yahoo.co.jp/stocks/chart/?code=998407.O&ct=z&t=ay&q=c&l=off&z=m&p=m65,m130&a=

下記が、日経225インデックスファンド
https://stocks.finance.yahoo.co.jp/stocks/chart/?code=293110...続きを読む

Q投資信託に詳しい方、お願いします

10年前に購入(リーマンショック以前)の投資信託が、ようやく元金に戻ってきた感じなのですが、取引報告書の解説をお願いします。



銘柄名:ダイワ日本好配当

数量 :914,329口

ご投資額 :1,000,000円

平均取得単価: 10,936.98円
 評価金額:     906,922円
評価単価:       9,919円
評価損益額:    -93,078円

評価損益率:-   9.30% ですが、トータルリターンは+¥4万くらいです・・

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Aベストアンサー

トータルリターンは+¥4万くらい
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教えてください。
株を購入しますが、塩漬けばかりになります。
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参考にしたら、良いURLなど教えてください。

よろしく お願いします。

Aベストアンサー

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証券会社に口座を開設し、そこにお金を入れて始めます。
銀行や信託銀行などでも株取引の口座を設ける事が出来るところがあります。
その際、既存の銀行口座などのお金を全額株取引用の口座に入れるかどうかはあなた次第です。
一般には「預金、債券、株式への資産配分の割合は3分の1ずつが適当」とか言われています。

現金での取引の場合は証券会社に口座にあるお金の範囲で株を買うことが出来ます。
信用取引の場合は証券会社に口座にあるお金の額の何倍かまでの株を買うことができますが、そのへんの具体的な決まりは証券会社のWebサイトに詳しく説明が有りますから探してお読みください。Google辺りで適当なキーワードで検索すれば様々な証券会社の該当ページがヒットするかと思います。
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とりあえず、金利のましな銀行預金
ということなら、下記に最新情報が
あり、具体的で参考になります。
http://www.ginkou.info/modules/tinycontent/index.php?id=8

カタくいくなら、
①新生銀行を口座開設して
 スタートアップの特典の定期
 0.5%で3ヶ月
 Tポイントなどもゲットし、
 残高で振込手数料無料にしておき、
②じぶん銀行の最初の定期預金
③オリックス銀行の定期預金
④あおぞら銀行の定期
などにペイオフ範囲で分散

⑤楽天銀行と楽天証券の口座開設で
 普通預金0.1%を確保。
 他の銀行が軒並み金利を下げましたが
 ここはまだがんばってます。A^^;)

新生から始めて、無料振込みで
預金渡り歩き作戦ができそうな
預金商品です。

いかがでしょうか?

Qタカタの株価が急騰しています。上場廃止予定の株がなぜ?

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株価は将来性や資産価値などを元にした
需給関係で決まりますが、こういう株は
そういう関係ではなく、ゲームの世界に突入
しているからです。




それにしてもすごいですね15円がわずか3日で100円になるのですから。
15000円が10万円とはすごいですね。思わず手を出したくなってしまいそうです。
   ↑
ワタシもね、こういう株に手を出したことが何度か
ありました。
株価が1円~2円の間を上下する、なんてことも
ありました。

1円で10万株買って2円で売れば10万の儲け♪

ところがです。
買えるのですが、売れません。
値がつきますが、ワタシの番まで回ってきません。

証券会社の友人に聞いたところ、特別な手づるの
ある人間、あるいは運の良い人間だけが売れる
との話でした。

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Aベストアンサー

>リタイアについても全く異なる仕事?
>趣味?がしてみたいとか
>そんな意味合いもあるようです。
園芸関係といい、結構アクティブですよね。
若い人はいいですね。

最近では農業のIT管理、制御など本格的に
なりつつあります。
川崎の南武線沿線のITメーカーを狙い、
トヨタが転職者を募る広告を打って話題に
なっています。

そういうのを聞くと、若いのにもったいない
と思いますね。

しかし一方で、私はそろそろ辞めたいと
思っていたところで、早期退職募集があり、
飛び乗ってしまった感じです。
『嫌になった』こともひとつの理由です。

急遽綿密に収支計画を作成し、シミュレー
ションしました。
その時に税金と社会保障制度を『仕様』
としてとりこみ、シミュレータまで作り
ましたが、結局は自分の方針(要求仕様)を
固めないと、何の意味もなかったです。A^^;)

最終的に決めた方針は
①少なくとも年金受給までは資産の原資を
 減らさない方針でいく。
②安定的な収益が得られる投資方法を考え、
 それに心血を注がないようにする。
③保険料が重しになる国民健康保険の対策
 を考える。
といった感じでした。A^^;)

辞めて、失業給付を受けながら、リクルート
やハローワーク通いを楽しみました。
世の中いろんな仕事があるんだなあと感心
しましたし、カウンセラーがわがままな
条件(ちょっとだけ働きたい…)を言っても
いろいろと紹介してくれました。

そのわがままへの回答として多いのは、
『講師』『指導員』といったものでした。

最終的には知り合いのIT関連会社に
就職しました。決まった仕事をしている
わけではなく、のほほんとしているだけです。

就職を決めた理由は、
・雇用保険の再就職手当がもらえる期限が
 せまっていたこと。
・社会保険に加入すると、投資の収益で
 国保の保険料を気にしなくてよいから。
といったことでした。
まあ働いているとは言えませんね。A^^;)

この業界は幅広い分野があるんですが、
30年以上変わってない所もいっぱい
あります。
マスコミや企業が騒ぎ過ぎだと思います。

はっきり言えば、AIなんて大昔から言われているのに、何も進歩がありません。
だってプログラムなんてコンピュータ自身
で作れば一番間違いないのに未だに作って
くれません。
プログラム言語とシステム仕様ぐらい
AIが自分で学んで欲しい
と20年以上思ってきました。
人間の会話、要望をインプットにして、
システムを勝手作ってくれなきゃAIなんて
認めないと私は思っています。

逆に言うと、そこが何十年も変わらない部分
だと思います。

話がとりとめなくなりました。

まとめると、
・仕事はIT業界のままだが、楽している。
・投資スタンスは超安定、長期投資。
 本日久しぶりに買いを入れました。
・原資を減らさない原則は退職後4年たつが
 守られており、プラスできている。
・就職して社会保険はやっぱり有利。
 健康保険料は気にしないで済むし、
 厚生年金の受給額増も有利。

といった感じなので、
・ハローワークにでも行って仕事を探して
 みるのもよいかもしれません。
・意外と地域社会貢献や専門家からしたら、
 ゆる~い仕事ってのもあるもんです。
・自分の仕事がちょっとしたことで喜ばれる
 のは、意外と嬉しいものですよ。
 
といったあたりも考えられては
どうでしょう?

>リタイアについても全く異なる仕事?
>趣味?がしてみたいとか
>そんな意味合いもあるようです。
園芸関係といい、結構アクティブですよね。
若い人はいいですね。

最近では農業のIT管理、制御など本格的に
なりつつあります。
川崎の南武線沿線のITメーカーを狙い、
トヨタが転職者を募る広告を打って話題に
なっています。

そういうのを聞くと、若いのにもったいない
と思いますね。

しかし一方で、私はそろそろ辞めたいと
思っていたところで、早期退職募集があり、
飛び乗ってしまった感じです。
『嫌...続きを読む

Q皆さん知ってました?NHKがNTT経由で請求!

ついさっきNTTファイナンス(電話料金請求)から電話があったが、固定電話料金と合算請求可能となったらしい。
債権譲渡なんかが発生したのか?聞いてみたら、加盟店になったので合算請求(支払い)が可能になったんだって!
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Aベストアンサー

これですね。
https://pid.nhk.or.jp/jushinryo/info_tabal.html

NTTファイナンスが宣伝してるんでしょうか?
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Q銀行に300万円貯金するのと銀行の株300万円分買うのどっちがいいと思いますか? 10年は使う予定は

銀行に300万円貯金するのと銀行の株300万円分買うのどっちがいいと思いますか?
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絶対にコッチがいいという選択肢はないですよ。

リスクを取りたくないなら預金がいいし、
リスクを取れるなら金融株がいい、
という当たり前の結論にしかならないでしょう。


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