現金10万円以上の振込みにおける本人確認について

金融機関では、現金10万円以上の振込みの際は、本人確認を行う必要があります。

この現金10万円以上というのは、１件当たりの振込み金額を指しているのですか？
あるいは、1回における振込み金額を指しているのですか？

例えば、Ａさんが窓口でＢさん、Ｃさん宛にそれぞれ５万円の現金振込みをする場合、合計では10万円を超えますが、本人確認をする必要がありますか。

お分かりの方いらっしゃいましたら、是非ご回答お願いいたします！

No.5 ベストアンサー 回答者： novmax 回答日時： 2011/01/22 20:30

　1件10万円までです。

＞＞例えば、Ａさんが窓口でＢさん、Ｃさん宛にそれぞれ５万円の現金振込みをする場合、合計では10万円を超えますが、本人確認をする必要がありますか。

　不要です。

　むしろ、ＡさんがＢさんに大量にお金を振り込む場合と考えてください。マネーロンダリング防止のためです。

　ＡさんがＢさんに10万円を1回で振り込むなら身分証明は不要です。これに対し、ＡさんがＢさんに対し、1万円と9万円の2回にわけて振り込めば、身分証明は不要です。ただし、振り込み手数料は2回分とられます。

No.4 回答者： jugemu_chosuke 回答日時： 2011/01/22 20:12

No.1 です。

本人確認の根拠を貼っておきますね。
=>http://www.fsa.go.jp/policy/honninkakunin/

この回答へのお礼

ありがとうございます。

お礼日時：2011/01/22 22:49

No.3 回答者： reina831 回答日時： 2011/01/22 18:14

質問されたsgenさんにお尋ねします。

＞金融機関では、現金10万円以上の振込みの際は、本人確認を行う必要があります。
どこの金融機関で、そのような規定があるのか、具体的に示していただけませんか。
少なくとも、私の知り得る金融機関では「現金10万円以上の振込みの際は本人確認を行う必要がある」
という規定はありません。

＞例えば、Ａさんが窓口でＢさん、Ｃさん宛にそれぞれ５万円の現金振込みをする
＞場合、合計では10万円を超えますが、本人確認をする必要がありますか。
５万＋５万＝１０万なので、１０万を超えません。

この回答へのお礼

・規定ではなく、犯罪収益移転防止法という法律に基づき、金融機関に義務付けられているようです。なので、特にどこというものではなく一般的なお話をしていました。

・本人確認は10万以上ではなく、10万を超える振込みの場合でした。訂正します。
私の出した例では、10万を超えませんね。例がよくなかったです。失礼しました。

お礼日時：2011/01/22 23:02

No.2 回答者： gg-_-gg 回答日時： 2011/01/22 18:12

確か、1件当たりです。

この回答へのお礼

ありがとうございます。

お礼日時：2011/01/22 22:50

No.1 回答者： jugemu_chosuke 回答日時： 2011/01/22 18:01

もちろん１件当たりです。