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つみたてNISA

締切済

  • 質問者：つか重複
  • 質問日時：
  • 回答数：6件

新NISAが登場しましたが、旧で積み立ててきたものをそっくり新NISAへ移せる証券会社はありますか？

質問者からの補足コメント

  • うーん・・・

    旧の最長20年後から新を始めるのは遅れですよねえ、、

      補足日時：2024/01/16 09:37
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  • つみたて金額を倍にするとか半々にするわけでしょうか？

    No.5の回答に寄せられた補足コメントです。 補足日時：2024/01/17 22:12
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A 回答 (6件)

No.6

  • 回答者： mabuterol
  • 回答日時：

> つみたて金額を倍にするとか半々にするわけでしょうか？



違います。

２０２３年までに使っていた、つみたてＮＩＳＡ口座というのは、もう２０２４年からは追加入金できないので、満期までホールドするか途中で（一部または全部）解約して現金化するか、この２択しかできない口座です。

２０２４年からの新ＮＩＳＡ口座は、２０２３年まで使っていた口座とは全くの別物で、つみたてＮＩＳＡ口座に合計いくら入金したかなんて全く関係なくリセットされて、０円からのスタートです。よって２０２４年以降の新ＮＩＳＡ口座には、新たに合計１８００万円までを入金できます。
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No.5

  • 回答者： mabuterol
  • 回答日時：

> 旧の最長20年後から新を始めるのは遅れですよねえ、、



旧つみたてＮＩＳＡ口座は、そのまま満期まで継続しておきながら、同時並行で新ＮＩＳＡ口座を作れますよ。
この回答への補足あり
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No.4

  • 回答者： kacchann
  • 回答日時：

移しようがあーりません。

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No.3

  • 回答者： ohkinu2001
  • 回答日時：

旧つみたてNISAから新NISAにそのまま移すことはできません。


一旦売却するなら可能ですが、旧つみたてNISAは最長２０年そのまま非課税で運用できますので引き続き保有されればよいと思います。
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No.2

いったん売却して、それを原資に新NISAに積み立てる方もいますが、これは恐らく、すべての証券会社でできます。

まあ、旧のままでも継続して保有できますのでもったいないです。
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No.1

  • 回答者： mabuterol
  • 回答日時：

つみたてＮＩＳＡ口座を全売却して現金化した上で、新ＮＩＳＡ口座で新たに買付をする必要があります。



ただし、つみたてＮＩＳＡは４０年間の運用が可能ですから、全売却するよりは、そのまま持っておいた方が良いですよ。
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