ファイナンシャルプランナーを頼むには準備が必要なんですか？家計を整理しないと話にならないですか？

すみません。

老後の「サバイバルプラン」を立ててもらいたいので、ファイナンシャルプランナーを検討してますが、ファイナンシャルプランナーって家計を整理したり、みたいな準備が必要なんですか？


それをしてないと話にならないですか？そういわれたので、よろしくお願いいたします。

質問者からの補足コメント

• すみません。家計の整理とは自分でやるのですか？
  
  
  面倒くさがりでは無理ですか？よろしくお願いいたします。

    補足日時：2018/07/01 12:28

• 

  私がファイナンシャルプランナーを検討したいですが、親が面倒くさがって動いてくれなくてイライラします。どうしたらいいですか？よろしくお願いいたします。

    補足日時：2018/07/01 12:30

No.1 回答者： testman199 回答日時： 2018/07/01 12:22

給料も財産もわからず将来の見通しなんて立てれないわな

No.2 回答者： Moryouyou 回答日時： 2018/07/01 18:31

＞家計を整理したり、みたいな準備が

＞必要なんですか？
それがなければ、話になりません。
FPに使う金が無駄になるだけです。

情報が揃えば、ここで訊けば十分です。

現在、
①月いくらもらって
②月いくら使っている
年レベルでもいいです。

その他に、
③源泉徴収票
④加入している保険等の書類
・ねんきん定期便
・生命保険の証書
・個人年金、確定拠出年金
・退職金の見通し等々
⑤資産の概算

②以外は書類やデータがありますから、
それで十分です。

②が問題です。
全体で、どれだけ出費があり、
どういったものに、
どれだけ使っているか？

こういった情報が整理できれば、
FPなんて要らないです。

どれだけ入って、どれだけ出ていくか
が、まず分かればいいんですから。

＞親が面倒くさがって動いてくれなくて
＞イライラします。
なんであなたがイライラするのですか？
問題はそこだと思います。

いかがでしょう？

No.3 回答者： yokohamahope 回答日時： 2018/07/02 11:10

現状の把握と併せて、将来必要なお金や期待できる収入等を把握する必要がありますから、準備は必要です。

手元にある書類等から推測できるものは簡単ですが、その他の物は本人（または家族等）にしか分かりません。
子供や孫等に関する各種お祝いや学資補助等の将来の支出見込み、親戚兄弟に関する慶弔費等の将来の支出見込み、家屋家財に関する修繕買い替え等の将来の見込みなどです。
ご両親が面倒くさがっている様なら、貴方がその一部を手伝うことは可能かと思いますので、手伝いながら本人をその気にさせていくことが大事でしょう。

No.4 回答者： FP 回答日時： 2018/07/08 08:37

老後のサバイバルを考える上で、現在の家計の情報は重要ではありません。

健康診断、できれば人間ドックを受けて、病気になるリスクを見積もるのが先です。また、スポーツジムへ通っていないのであれば親と共に入会しましょう。入会して半年後にFPに相談してください。
　老後のサバイバルを焦って検討していると、無駄な保険を紹介されることもあります。イライラのストレスでサバイバルコストは上がるので、ひとりカラオケで大声を出してストレスを発散しましょう。FPに相談する前に、心療科で医者に相談しておくと「サバイバルプラン」も明るくなります。