iDecoの利回りの計算について

iDeco, 投資初心者です。目標金額を設定しそれを達成するための利回りを把握する、とありますが、じゃあ今の運用の利回りってどこで分かるのか、というところで計算式が分からず教えて頂けますでしょうか。SBIで運用していますが、損益率はあるのに利回りがありません。

利回り（％）＝（分配金 ＋ 譲渡損益）÷投資元本×100の計算式は見つけたのですが、
スイッチングも譲渡もしていないし、分配金もないので、iDecoの計算式ではないのでしょうか？
投資元本とは拠出金のことですか？

宜しくお願い致します。

No.1 ベストアンサー 回答者： kacchann 回答日時： 2024/01/23 17:23

>じゃあ今の運用の利回りってどこで分かるのか、

とりあえず･･･、
「買ってる投信のwebサイトで
その投信の利回り調べる」
という話じゃないの？
これならだれでも簡単にできる。

No.2 回答者： xs200 回答日時： 2024/01/24 12:07

手計算は大変なのでExcelのRATE関数で求めます。

利回りは年平均です。

例.
毎月1万円、初期の金額は0、3カ月後に13万円になったとすると。3万円→13万円
=RATE(3, -10000, 0, 130000)*12
=2400%

毎月1万円、初期の金額は0、1年後に13万円になったとすると。12万円→13万円
=RATE(12, -10000, 0, 130000)*12
=17.32%

毎月1万円、初期の金額は0、4年後に50万円になったとすると。48万円→50万円
=RATE(48, -10000, 0, 500000)*12
=2.07%

すでに積み立てた金額があって、途中からの利回りを計算するなら
毎月1万円、積立た金額は5万円、1年後に15万円になったとすると。17万円→15万円
=RATE(12, -10000, -50000, 150000)*12
=-20.50%

この回答へのお礼

丁寧に説明して頂きありがとうございました。助かりました！

お礼日時：2024/01/24 20:07