No.2ベストアンサー
- 回答日時:
税金については良い回答がされているので、その他の注意点について意見を述べさせていただきます。
この手の投資信託の場合は、海外の通貨建て債券へ「為替ヘッジなし」で運用されているのが殆どです。
つまり、為替が円高になれば元本は目減りし基準価格を下げる働きをします。
長期的な為替レートの動きは「購買力平価(両国の物価水準で比較)」の考え方を使えば比較的、予想が楽に行えます。
例えば、アメリカのハンバーガーが1ドルで日本のハンバーガーが120円なら1$=120円と考えます。
もし、アメリカでインフレが起き、2ドルになると為替は1$=60円と考えるのです。
現在は海外の方が日本よりもインフレ率が高いので注意が必要です。
その他に、信託報酬や販売手数料を考えると結構、コストが高い点も注意が必要です。
ソブリン型投資信託の投資収益は各国金利から各国インフレ率を差し引いて算出しますので、次のようになります。
実質金利=名目金利-期待インフレ率
さらにここから信託報酬、税金、販売手数料を差し引いてもプラスになる自信があれば投資価値はあると思われます。
No.1
- 回答日時:
元本(=投信の価格)が買った時より増えて、売却益が出た場合は益に対して税金が課せられます。
元本を削って分配金を出す場合(=特別分配金)は、もともと自分のお金ですから税金はかかりません。
ソブリンは高格付けである為、金利が上がると債券価格は下がります。よってソブリンで運用する投信についても金利の上昇によって下がると思います。
また、上記のとおり元本から分配金が出ている場合は当然のことながら、元本は減っていきます。
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