取引先の奥さんが4年前ユーロ建のファンド(投資信託)を1000万円ほど購入したそうです。
担当者には安全と言われ、万が一下がったら個人的に買い取るとまでいっていたとのことで信頼して買ったというはなしです。
当時の「言った、言わない」を証券会社に聞いたところ『その翌年からは通話は録音しているが、今は証拠がない」とのことでした。
もし、本当に個人保証をすると言ったのであれば、違法だとおもいますが立証するのは相当難しいと思います。
仕事柄、「あぁ、自己責任ですから分からないものをぽんと1000万円も出すのが悪い」と正論が言えません。
なぜ今になって分かったかというと、ファンド自体が運用不振で解散して、ユーロ自体が不安定なのでユーロMMFが買えない(証券会社の都合)、解散と同時に自社で(手数料を払って)円に買い戻してくれ、という勝手な話を自宅にかけてきたのをたまたま横で聞いていたからだそうです。
こんな場合、証券会社に直接言うのではなく、第三者の機関を入れて営業上の不手際を指摘して示談金を出してもらうような交渉は可能なのでしょうか?
参考までですが、取引先の方の推定年収からすると生活が苦しくなるほどの金額ではありませんが、奥さんは専業主婦で400万円は『大金』です。
夫婦といっても、勝手に投資して損失をだしていると言うところも家計費を超えての範囲で契約自体ができたのか?と不思議に思うのですが、よくある話なのでしょうか?
No.1
- 回答日時:
こんばんは。
>こんな場合、証券会社に直接言うのではなく、第三者の機関を入れて営業上の不手際を指摘して示談金を出してもらうような交渉は可能なのでしょうか?
残念ながら本人が承諾して出資したのなら無理かと思われます。
そもそも、リスク・リターンの発生するのが大前提なのに、元本保証というのはある意味虫が良すぎます。
元本保証なら、みんなこぞって買いに出るでしょう。
>参考までですが、取引先の方の推定年収からすると生活が苦しくなるほどの金額ではありませんが、奥さんは専業主婦で400万円は『大金』です。
他人の家の事情はあまり詮索しないことですね。
No.2
- 回答日時:
No.3
- 回答日時:
まあ、あなたの認識が 少々ですな・・・
年収と、持ってる金と全く無関係。
遺産かもしれないし、もともと、持ってたかもしれないし・・・
逆に、証券会社の営業マンがその様な話を持って出入りするなら、あなたよりよっぽど リッチ。
並の400万のサラリーマンとは無縁の世界。
要は、そういうこと。
営業的にスルーするわけにはいかないとしても、まあ、努力したフリ程度じゃない。結論は。
No.4
- 回答日時:
No.5
- 回答日時:
r2san さん、こんばんわ。
取引先の奥さんが4年前ユーロ建のファンド(投資信託)を1000万円ほど購入したそうです。
担当者には安全と言われ、万が一下がったら個人的に買い取るとまでいっていたとのことで信頼して買ったというはなしです。
当時の「言った、言わない」を証券会社に聞いたところ『その翌年からは通話は録音しているが、今は証拠がない」とのことでした。
ユーロ建のファンド(投資信託)ということですが、投資信託は元本保証の金融商品ではないことをお考えください。たぶん商品説明のパンフレットにもそう書いてあると思います。
しかし、それで証券マンがそんな悪質なことを入ったのですか?一体どこの証券会社でしょう?
こんな場合、証券会社に直接言うのではなく、第三者の機関を入れて営業上の不手際を指摘して示談金を出してもらうような交渉は可能なのでしょうか?
複数の被害者さんがいるとすれば、立証できるかもしれませんが、個人としてはかなり難しいと思います。これは弁護士さんを通してのお話になると思います。
参考までですが、取引先の方の推定年収からすると生活が苦しくなるほどの金額ではありませんが、奥さんは専業主婦で400万円は『大金』です。
夫婦といっても、勝手に投資して損失をだしていると言うところも家計費を超えての範囲で契約自体ができたのか?と不思議に思うのですが、よくある話なのでしょうか?
私は質問者様のお考えとは少し違うと思いますが、奥様の個人的な資金ではないかと思います。
No.6
- 回答日時:
ユーロのMMFは確かに募集打ち切りの社がほとんどですが、信用出来る短期債券が無い(従来は国債は信用リスク0でした)為です。
但しユーロを外貨のまま保有するとかフランスやドイツの国債にするとかの方法も取れる筈。それが不可能と云うなら証券会社としてそもそも使えないです(投信を売るだけなんて銀行の仕事です)。
後云った云わないは水掛け論で主張したい側が証明する必要があります。損失は為替だけですか?外貨建の元本もですか?元本割れしたならやはり問題ですが…為替だけなら再度投資してリターンで埋めるのも。
No.8ベストアンサー
- 回答日時:
大阪で独立系ファイナンシャルプランナーとしているものです。
金融に関わる者としてはご質問の様なことは本来あってはならないことですが、実際にはあるお話です。
解決できるかわかりませんが、http://www.finmac.or.jpにご相談してみてはいかがでしょうか?
いくつも解決例があります。
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