A 回答 (7件)
- 最新から表示
- 回答順に表示
No.6
- 回答日時:
積立型投信の場合、リターン率や変動率によって結果が異なり、結果として平均利回りとして評価されますが、取組前に利回りの評価はできません。
また、ドルコスト平均法を応用した積立投資では、価格が高くなると取得数が減り、価格が安くなると取得数が増え、コストは長期的に平均化しますので、リターン率の高いことや変動幅があるファンドに積み立てると成長バイアスが掛ります。
初期では積立効果が十分でないですが、継続すると次第に右肩上がりとなります。
一般的には米国株式インデックスが成長率が高くなり、債券を含むとパフォーマンスが下がる傾向があります。
インデックスは入れ替えによる最適化が行われ、また、積立方式がリスクそのものを折り込んでいるため、リスクヘッジのために低いリターン率のファンドを組み込むと成長率が下がり、ファンドごとに異なる信託報酬がかかるのであまり意味がありません。
私自身も14年程度SP500やオルカンに積み立てていますが190%近い成長率です。
積立投資が中長期でプラスになる確率は高いですが、問題はパフォーマンスですが、人気ランキングでリターン率が高い順に成長率も高いことがこれまでの結果からデータが出ています。
今後のことは断定できませんので、判断はご自身でお取り組みください。
No.5
- 回答日時:
・「利率」というのがなにを指しているかわかりませんか、結果的に運用利回りが同じでコストが同じなら、成果も同じです。
・「リスクヘッジ」もどういう意味でとらえているかわかりませんが、同種の投資対象であれば分ける意味はさしてありません。
・既に今はほとんど実施していませんが、かつて日本株の累積投資、累投というのをしていました。今はやりのオルカンとかS&P500のようなインデックスファンドではなく、日本株の個別銘柄を定額ずつ購入していく方法です。
その場合は、医薬品、機械、自動車、IT、電力など対象の銘柄の業種を分散するように心がけました。
具体的にはキーエンスやトヨタ自動車などは株価が大きく上昇しましたので、今もポートフォリオの主力銘柄になっています。
No.3
- 回答日時:
その2つの銘柄にもよりますが、一般にはリスクは減ると思います。
ちなみに、私はオルカン投資をしていますが、楽天オルカン、Slimオルカンに分けています。どちらも同じようなものですが、投資信託を運用している会社が万が一にも不正など予想もできないような事件を起こしたときのことを懸念して分けています。証券会社も分けたほうが良いですね。倒産したり防いでお金が無くなる可能性はゼロではないですし。もっと言えば超お金持ちになると国を超えて管理しているらしいです。まぁ貧乏人だと精々口座を分けるくらいで事足りると思います。あまりやりすぎると少額なのに管理の手間ばかり増えてしまいますしね。
No.2
- 回答日時:
投資信託はNISAであってもなくても、あくまで投資です。
預金とは違いますので利率は確定しておりません。マイナスになる場合もあります。目論見書をよく読んでますか?分散投資するかどうかはご自分で決めてください。他人に聞くことではありません。No.1
- 回答日時:
そんなもの銘柄次第でしょ
そもそもsp500とかはすでに分散投資です
リスクヘッジの意味わかってますか?
複数にやる場合は分散の割合を自分で調整したい場合ですが、かなり高度な話です。
よくわかってなさそうなので、そう言う方には不用です。
お探しのQ&Aが見つからない時は、教えて!gooで質問しましょう!
似たような質問が見つかりました
- その他(資産運用・投資) 初めての積立NISAについて、下記の質問にお答え頂きたく存じます。よろしくお願いいたします。 1,積 3 2023/11/18 14:41
- その他(資産運用・投資) 積立nisaについて 2 2023/06/12 23:54
- 不動産投資・投資信託 投資信託について 7年程前から父親の勧めで投資信託をしています。 実家が自営業な為取引のある銀行とで 8 2023/11/27 23:43
- 不動産投資・投資信託 積立NISAが初めての質問です。 積立NISAの投資信託の銘柄を買った場合、例えば1万円で複数の投資 5 2023/11/23 07:57
- 不動産投資・投資信託 父親81歳現在一人暮らしですが、9年ほど前から銀行員の勧めで投資信託をしています。 銀行が投資信託を 3 2024/02/10 23:57
- その他(資産運用・投資) 新NISAについて。米国高配当銘柄を束ねたファンドで、再投資型の商品はありますか? 2 2023/07/03 10:29
- 不動産投資・投資信託 積立NISAの投資先について 3 2023/09/26 20:49
- 不動産投資・投資信託 【つみたてNISA】非課税投資枠を使い切るべき? 6 2023/10/20 20:45
- 不動産投資・投資信託 NISA利用されてる方にお聞きします。 NISA非課税枠内で投資されてる方は、銘柄は何にされてますか 5 2024/02/18 12:50
- 不動産投資・投資信託 投資素人です。 三井住友で積立NISAをしようと思いますが、銘柄は何にしたら良いでしょうか? 4 2022/06/28 13:41
このQ&Aを見た人はこんなQ&Aも見ています
-
プロが教える店舗&オフィスのセキュリティ対策術
中・小規模の店舗やオフィスのセキュリティセキュリティ対策について、プロにどう対策すべきか 何を注意すべきかを教えていただきました!
-
新ニーサの投資ペース、360万円×5年間と72万円×25年間、理論上はどちらがいいですか? 一気に短
その他(資産運用・投資)
-
60歳を過ぎてからの「新NISA」などの「投資」について
その他(資産運用・投資)
-
投資する道しない道
不動産投資・投資信託
-
-
4
投資に関しまして。現在400万円普通預金にあります。 240万円を一括で楽天証券NISAでeMAXI
その他(資産運用・投資)
-
5
新Nisaの今年の枠をとっとと埋めたい。どれから振替える?
その他(資産運用・投資)
-
6
株が買われている銘柄が偏っているのはなぜですか?
株式市場・株価
-
7
NISA始めたばかりです。 つみたて枠に毎月3万5千円設定です。 ネット上に、「初期つみたてで100
不動産投資・投資信託
-
8
年間配当金の何倍くらいの儲けになれば売却しますか?
その他(資産運用・投資)
-
9
税金を納めなくてよい投資
その他(資産運用・投資)
-
10
積立NISAでS&P500買ってます。円高の今、評価がマイナスの時に口数を多く買えるようですが 円安
その他(資産運用・投資)
-
11
今年のNISA枠(360万円分)は使い切りました。今手元に1500万円あります。さて、どうしたものか
その他(資産運用・投資)
-
12
最近NISAやってる人、1年目+50%、2年目ー30%なら平均利回り10%だと思ってそう!!
その他(資産運用・投資)
-
13
最近投資信託が上がっていますが、10年持つと倍になるとか降ろし時がわかりません。 みなさんなら、いつ
不動産投資・投資信託
-
14
彼氏がほとんどの年収のを投資に使おうとしてます。お金や投資に詳しい方教えてください。 新NISAが来
その他(資産運用・投資)
-
15
来年のNisaについて
その他(資産運用・投資)
-
16
初めての積立NISAについて、下記の質問にお答え頂きたく存じます。よろしくお願いいたします。 1,積
その他(資産運用・投資)
-
17
特定口座は全て売却した方が良いですか?
その他(資産運用・投資)
-
18
投資信託についてです。利回り50%など高い利率があるのですが、実際にそのとおりに利益を得られるのでし
不動産投資・投資信託
-
19
普通預金で向こう5年以上使わないお金が500万円あります。ローリスクローリターン〜ミドルリスクミドル
その他(資産運用・投資)
-
20
maxis slimオルカンについて、加重平均のため、仮に今がバブルだと大損しますか?
その他(資産運用・投資)
関連するカテゴリからQ&Aを探す
おすすめ情報
このQ&Aを見た人がよく見るQ&A
デイリーランキングこのカテゴリの人気デイリーQ&Aランキング
-
積立NISAでSP500に投資し始...
-
投資(プライベート・エクイティ)
-
彼氏と価値観が合わないです。5...
-
NISA、同じ利率だとしたら一つ...
-
合法的なら、悪徳な金の稼ぎ方...
-
銀行で進められた円奏会をずっ...
-
「株価リターン」とは?
-
一括評価金銭債権の中に、備忘...
-
22歳新卒でNISAを始めてみまし...
-
新NISAを始めようかと…迷ってま...
-
楽天証券の「つみたてNISA...
-
【経営学】CEOとチェアマンの違...
-
未収家賃と和解金額の税務処理
-
ハイイールド投信・外債投信ば...
-
割高だと売りの意味が分かりません
-
再生債権届出書の債権
-
PVについて
-
株式併合 株価 調整後終値 ...
-
NISAとは、また新NISAとは?
-
極度額と枠・・・?の違い(根...
マンスリーランキングこのカテゴリの人気マンスリーQ&Aランキング
-
NISA、同じ利率だとしたら一つ...
-
彼氏と価値観が合わないです。5...
-
日本国内外の投資(運用)方法...
-
新ニーサ 皆さんは、月どの程度...
-
楽天証券のミニ株というののス...
-
20億持っていたら、なにに投資...
-
投資をせず、全額普通預金の人...
-
300万をETFに投資しようと考え...
-
新NISAの積立予約について
-
【つみたてNISA】非課税投資枠...
-
投資(プライベート・エクイティ)
-
積立NISAのリスクについて 現在...
-
ヴァンガード社のVTというETFと...
-
今は金利が低すぎて投資先がほ...
-
投資についてです。将来を考え...
-
資産有用について意見お願いし...
-
自由に使えるお金4万円を着実に...
-
NISAで退職金1,000万円を投資し...
-
銀行で進められた円奏会をずっ...
-
日経平均株価が上がって何が良...
おすすめ情報