NISA商品の選び方

どのような考えでどちらを選ぶのかご意見を聞かせていただきたいのですが

ＳＢＩ・ｉシェアーズ・日経２２５インデックス・ファンド
信託報酬 (税込)/年0.1133％程度
今年一月から最近までの上昇は10,420円→12,086円で+1,666円

大和－ｉＦｒｅｅ　日経２２５インデックス
信託報酬 (税込)/年0.154%
今年一月から最近までの上昇は22,409円→26,075円で+3,666円

両方とも日経225のインデックスですが信託報酬の低いほうを選んだほうが良いのでしょうか、それとも上昇率の良いほうを選んだほうが良いのでしょうか。

どちらかを選ぶのか、またその理由・お考えも聞かせていただきたいです。
よろしくお願いします。

No.5 回答者： mabuterol 回答日時： 2024/03/16 18:51

他の回答者で、インデックスは信託報酬の差のみと書いている方がいますが間違っています。

俗に、隠れコストと呼ばれる費用が存在して、信託報酬と隠れコストの合計が少ない方が良い。

また資産額が多いと隠れコストが少なくなりインデックスとの誤差が少なくなります。資産額が少ないと隠れコストが多くなりインデックスとの誤差が多くなります。

が貴方は初心者のようなので、上記を説明しても分からないであろうから No.1 の説明からは省きました。興味があれば検索してみて下さい。いずれにせよ信託報酬とか隠れコストを気にするよりも、日経２２５という、あまり良くないインデックスを選ぶかどうかを気にした方が良いです

No.4 回答者： のなつぺ 回答日時： 2024/03/16 11:41

投信の場合は積立運用がリスクを折り込むドルコスト平均法の応用です。

投信は分配化されるスポット買いですと普通分配金に課税措置を伴いますが、積立ですと分配金を現金化せず再投資に回すため課税措置が無く、積立の継続とのシナジーが高まる仕組みがあります。
基準価格が高い時には取得数が下がり、低い時には取得数が多くなるので積立を継続して行く上でコストは平均化され、リターンは非課税でロールオーバーされますので、注目すべき点はリターン率です。
その観点を踏まえて積立運用ではリターン率の低い債券は成長性が低く、インデックスが成長性が高いと考えられており、SP500指数やオールカントリーがもっとも成長すると考えられ、相場の起伏に対応し、資産の成長曲線が時間の経過で高まるメカニズムを持ちます。
日経225よりもSP500方が高い効果が期待できると思います。
取り組みが多いファンドはそれなりに低いので信託報酬はあまり注目せず。あくまでもリターン率に注目すべきだと思います。

ちなみにですがスポット買いは投資に慣れない方では利益は出し辛いので、積立買いでのお話です。

この回答へのお礼

のなつぺ様、回答ありがとうございます。
私は初心者なので積立買いをメインにしていこうと思っています。
リターン率に注目というご意見ですね。参考にさせていただきます。
ありがとうございました。

お礼日時：2024/03/16 13:26

No.3 回答者： ohkinu2001 回答日時： 2024/03/16 11:18

インデックス型は、基本的にインデックスに一致するように投資しますので一時的に若干の上下がありますが成績は信託報酬の差のみです。

したがって信託報酬の安いもが良いと言えます。

この回答へのお礼

ohkinu2001様、回答ありがとうございます。
信託報酬の差のみということですね。確かに信託報酬は安ければ安いほど良いと聞いたことがあります。ただほかの商品でも比べてみるとリターンに結構差が出ているものも見受けられます。この差が長期になるとどうなるのか悩んでいるところです。
ご意見ありがとうございました。

お礼日時：2024/03/16 13:29

No.2 回答者： dyna_1550 回答日時： 2024/03/16 06:29

投資信託は、信託報酬や売買手数料（最近はゼロのものも多いですが）がかかるので、長期投資に向いてるかどうかで判断しています。

短期で売買するなら、個別株。

この回答へのお礼

dyna_1550様、回答ありがとうございます。
参考にさせていただきます。
ありがとうございました。

お礼日時：2024/03/16 13:35

No.1 回答者： mabuterol 回答日時： 2024/03/16 00:09

基本的に信託報酬が安い方で構わないと思います。

なお私は日経２２５は買いません。と言うのも日経平均という指標は、単純平均である為に、一部の株価が高い企業の影響力が強く出て、株価が低い企業の影響が弱く出るからです。

某社の株価２万円が２万２千円になったら、２千円アップではあるけれども１割しか上がっていません。某社の株価が１００円から２００円になったら１００円しかアップしていないけれども株価は２倍です。日経平均に強く影響するのは株価２万円ですが、投資リターンに貢献するのは株価２倍です。

そういうわけで日経平均よりはＴＯＰＩＸをオススメしますし、また東証は審査が緩くて糞株が多いので、ＴＯＰＩＸよりも東証プライムのみとか、コモンズ３０のようなアクティブファンドの方が良いと思います。

下記ランキングから好きなものを選べば、まず堅実だと思います。
https://www.fundoftheyear.jp/2023/

この回答へのお礼

mabuterol様、回答ありがとうございます。
興味深い内容で面白く読ませていただきました。
大変参考になります。
ありがとうございました。

お礼日時：2024/03/16 13:33